這篇文章很實用, 建議收藏起來多多讀。
一
什麼是指數基金
股市裡, 經常以各類指數, 來表現市場整體情況, 比如上證指數、深成指、創業板指數等。
這些指數的走勢, 是由其成分股股價加權平均而形成的。
比如, 滬深300指數的成分股是滬深兩市300只規模最大、流動性最好的股票。 這300檔股票股價的加權平均就計算出我們常說的滬深300指數。
二
1、規避單一投資的風險
只買一兩檔股票, 存在很大風險, 比如遇上樂視網這種黑天鵝, 就鬱悶了。
指數基金是買入一籃子股票, 可以很好規避單支個股風險。
2、輕鬆並持續享受優質個股的紅利
指數的成分股都是由股市裡最優質的個股構成, 並定期更新成分股, 以保證涵蓋最優質的公司。
比如美國道鐘斯指數成立之初12只成分股, 到現在只有通用電氣, 其他都被陸續崛起的優質個股取代。
買指數基金, 就相對於買了各個時期的好股票, 可以持續享受其成長紅利。
3、收益率排名靠前
據統計, 1978年至2016年間, 美國79%的基金業績比不上指數基金。
所以對於個人投資者來說, 在沒有有效炒股方法之前, 買股票, 不如買指數基金靠譜;並輕鬆跟隨牛市, 跑贏絕對大多數人。
三
如何優選指數基金
指數基金很多, 可以按以下標準優選:
1、誤差率低為佳
指數基金的目標就是複製基準指數的走勢, 故兩者誤差率越低越好。
誤差率越低, 說明基金管理能力越強。
2、基金公司大為佳
指數基金一般都需長期持有, 故找一家能持續經營的基金公司很重要。
一般來說, 資產越大的基金公司, 越穩定。
3、基金規模大為佳
若基金規模小於1億, 可以直接忽視。 基金規模太小的話,
四
去哪裡買
基金按交易管道, 可分成場外和場內。
1、場內
場內就是要在交易所內進行交易, 類似於買賣股票。
找一家證券公司開通股票帳戶, 然後就能自行買賣基金了。
場內交易的優點是即時價格成交, 不像場外基金一天只有一個價格。
2、場外
場外交易, 就是指在基金官網、銀行、支付寶等協力廠商平臺上(大家一定要找正規的平臺)買賣基金, 俗稱基金的申購和贖回。
場外交易的優點是可以開通定投計畫, 綁定銀行卡後自動每月扣款。
五
怎麼買
初級選手:定投
定投, 指定期定量買入指數基金。 比如在每月月末, 都花1000元買入基金。
1、什麼時候開始買?
答:當下就可以買。 定投的好處之一, 就是不用考慮買點問題。
2、每次買多少?
答:取決於你每月的穩定收入水準。 定投需持續投入, 才有效果, 不能中斷, 所以需保障能持續投入。
例如一個月收入5000元, 可以每個月拿出500-1000元定投, 這樣能持續;其次不影響生活, 算一種理財方式。
3、拿多久?
答:越久越好。 歷史經驗來看, 一般持有5年以上, 超額收益明顯。
4、什麼時候賣?
答:原則上不賣的。
美國是長達30年上漲牛市, 每次賣出, 回頭看都是錯誤。 中國目前也在模仿國外的股指運行機制, 故可以長期持有。
若出現重大風險, 屆時主力君會在日誌裡特別提醒。
5、買了之後, 跌了怎麼辦?
答:只要長期趨勢向上, 跌越久, 反而越好。
類似下麵的曲線:
6、買哪檔基金?
主力君推薦幾隻供參考, 大家也可以自己挑選。
富國中證紅利指數增強
華夏滬港通恒生ETF聯接
易方達創業板ETF
易方達滬深300
7、特別建議
建議場外交易,並將定投帳戶設置成每個月自動扣款,避免忘記。
中級選手:波段操作
簡單來說,就是把指數當個股來做,在階段底部買入,在階段頂部賣出,來回操作。
相對定投,多了選時操作,需要精准選時;
相對炒股,省去選股麻煩,充分利用指數基金收益相對穩定的特點。
適合對象:
1、對指數走勢有一定判斷能力的人;
2、行情起來,一時不知選什麼股票。
比如,12月8號,主力君唱多A股,可以直接買入上證50指數基金,到現在收益12%。收益自然會比定投高很多。
特別提醒:
推薦場內交易;若在場外交易,需注意基金申購和贖回的手續費,一般還挺高的,並且只能隔天操作。
高級選手:組合交易
顧名思義,就是同時買幾檔基金。
組合交易的目的是為了獲得收益持續向上並回撤較小的收益曲線。
舉個簡單的例子,比如下圖的基金A和B。
很多時候:
A上漲的時候,B下跌;
B下跌的時候,A上漲;
如果同時買入A和B,就會獲得中間紅色的收益曲線。這樣收益穩定,並且回撤很小。
這是簡化的案例,便於大家理解。在實際操作中,需涉及到各基金相關性分析以及倉位配比等問題。在這就不一一細說了。
基於這個原理,教大家一種簡單做法。
就是同比例買入大盤類基金和中小盤類基金。這樣就不用考慮A股風格轉化的問題。
附錄:國內各類基金
大盤類基金:
1.滬深300指數基金
滬深300指數成分股由滬深兩市300只規模最大的股票構成,覆蓋了滬深股市6成左右的市值。
參考基金
場內:華泰柏瑞300ETF(510300)
場外:嘉實滬深300ETF聯接(160706)、易方達滬深300ETF連接(110020)
2.上證50指數基金
成分股為滬市規模最大、流動性最好的50家企業。這50家企業基本就是藍籌中的藍籌。
參考基金
場內:華夏上證50ET(510050)
場外:易方達上證50(110003)
3.紅利指數基金
選擇滬深兩市股息率高、分紅穩定且有一定規模的100檔股票作為成分股。
參考基金
場內:上證紅利ETF(510880)
場外:中證紅利富國中證紅利指數增強(100032)
中小盤類基金:
1.創業板指基金
挑選創業板中100只優質股票為成分股。
參考基金
場內:易方達創業板ETF(159915)
場外:易方達創業板ETF聯接 (110026)
2.中證500指數基金
把滬深300指數的成分股剔除掉,選取排名前500名的股票作為中證500指數的成分股。
這樣選出來的股票都是優質的中小盤股,與滬深300指數的大盤股形成了風險對沖。
參考基金
場內:南方中證500ETF(510500)
場外:嘉實中證500ETF(000008)、廣發中證500ETF聯接A(162711)
港股類基金:
1.恒生基金
挑選香港最具代表性的50檔股票作為成分股,用於投資香港股市,能夠有效的分散國內股市帶來的風險。
參考基金:
場內:華夏恒生ETF(159920)
場外:匯添富恒生(164705)
2.H股基金
成分股是國內大型國企在香港上市的H股,與上證50的成分股類似。
參考基金:
場內:H股ETF(510900)
場外:嘉實恒生國企指(160717)
投資指數基金,是大眾理財的重要手段。此文適合所有人,歡迎大家積極轉發!贈人玫瑰,手有餘香!
原創不易,老鐵們多點贊轉發,為主力君打氣鼓勵。
每個月都有很多限售股解禁,但也不是所有個股到解禁的時候就得跌,不過難免有地雷,一旦踩到就很吃虧。比如碰到張家港行這樣的,給大家一些思路,至少選股的時候可以多些參考。我重新篩選了1到2月份解禁占總股票超過30%以上的,另外就是市值超過30億的解禁股名單供大家參考。點擊瞭解更多獲取!
7、特別建議
建議場外交易,並將定投帳戶設置成每個月自動扣款,避免忘記。
中級選手:波段操作
簡單來說,就是把指數當個股來做,在階段底部買入,在階段頂部賣出,來回操作。
相對定投,多了選時操作,需要精准選時;
相對炒股,省去選股麻煩,充分利用指數基金收益相對穩定的特點。
適合對象:
1、對指數走勢有一定判斷能力的人;
2、行情起來,一時不知選什麼股票。
比如,12月8號,主力君唱多A股,可以直接買入上證50指數基金,到現在收益12%。收益自然會比定投高很多。
特別提醒:
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高級選手:組合交易
顧名思義,就是同時買幾檔基金。
組合交易的目的是為了獲得收益持續向上並回撤較小的收益曲線。
舉個簡單的例子,比如下圖的基金A和B。
很多時候:
A上漲的時候,B下跌;
B下跌的時候,A上漲;
如果同時買入A和B,就會獲得中間紅色的收益曲線。這樣收益穩定,並且回撤很小。
這是簡化的案例,便於大家理解。在實際操作中,需涉及到各基金相關性分析以及倉位配比等問題。在這就不一一細說了。
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就是同比例買入大盤類基金和中小盤類基金。這樣就不用考慮A股風格轉化的問題。
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大盤類基金:
1.滬深300指數基金
滬深300指數成分股由滬深兩市300只規模最大的股票構成,覆蓋了滬深股市6成左右的市值。
參考基金
場內:華泰柏瑞300ETF(510300)
場外:嘉實滬深300ETF聯接(160706)、易方達滬深300ETF連接(110020)
2.上證50指數基金
成分股為滬市規模最大、流動性最好的50家企業。這50家企業基本就是藍籌中的藍籌。
參考基金
場內:華夏上證50ET(510050)
場外:易方達上證50(110003)
3.紅利指數基金
選擇滬深兩市股息率高、分紅穩定且有一定規模的100檔股票作為成分股。
參考基金
場內:上證紅利ETF(510880)
場外:中證紅利富國中證紅利指數增強(100032)
中小盤類基金:
1.創業板指基金
挑選創業板中100只優質股票為成分股。
參考基金
場內:易方達創業板ETF(159915)
場外:易方達創業板ETF聯接 (110026)
2.中證500指數基金
把滬深300指數的成分股剔除掉,選取排名前500名的股票作為中證500指數的成分股。
這樣選出來的股票都是優質的中小盤股,與滬深300指數的大盤股形成了風險對沖。
參考基金
場內:南方中證500ETF(510500)
場外:嘉實中證500ETF(000008)、廣發中證500ETF聯接A(162711)
港股類基金:
1.恒生基金
挑選香港最具代表性的50檔股票作為成分股,用於投資香港股市,能夠有效的分散國內股市帶來的風險。
參考基金:
場內:華夏恒生ETF(159920)
場外:匯添富恒生(164705)
2.H股基金
成分股是國內大型國企在香港上市的H股,與上證50的成分股類似。
參考基金:
場內:H股ETF(510900)
場外:嘉實恒生國企指(160717)
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