HI， 大家好， 歡迎大家捧場愛民聊保險， 我是大家的好朋友張愛民。 今天咱們接著上周有關遺產方面的話題分享， 今天就主要跟大家分享一個有關遺產規劃的話題， 講述下怎樣給客戶做遺產規劃， 在做遺產規劃的時候是個什麼樣的程式。
一、評估客戶的遺產價值
評估是做客戶遺產計畫制定和試試的首要環節， 作為一個理財規劃師， 只有對客戶的遺產類型和價值總額做一個充分的瞭解和評估， 只有這樣才能給客戶制定出屬於自己的遺產規劃計畫。
二、確定遺產管理目標
要確定遺產規劃的目標， 遺產的受益人， 資產分配的方式等等首先要明確。 另外， 客戶對於遺產的分配會有一個變化的因素在裡面， 因此， 一定要和客戶定期或者不定期的做遺囑內容的修改和重新規劃。
三、 制定遺產計畫
瞭解遺產規劃目標之後， 理財規劃師就可以針對客戶的理財狀況和目標進行遺產計畫的制定， 理財規劃師根據自己所掌握的遺產規劃技能， 運用不通過的遺產管理工具， 為客戶制定合理的遺產規劃。
四、執行遺產計畫
起草一份遺囑， 建立一份信託， 饋贈禮物。
五、遺產計畫的動態管理
建議客戶每年檢查遺產規劃，
一個客戶的遺產規劃方案就是從這五步開始的， 做好未來的規劃， 對於資產傳承來說尤為重要。 OK， 今天就和大家分享這麼多， 咱們明天再見， 歡迎大家關注愛民聊保險。