年薪10萬美金起的外資投行風險管理部,到底該怎麼進?
說起金融風險管理師FRM持證人未來的就業方向,第一時間進入腦海的恐怕就是:銀行。
事實上,超過50%比例的FRM證書持有者也確實是在銀行內直接從事風險管理工作。細看GARP官網上列出的FRM全球雇主榜,放眼看過去前四名也確實都是中國的頂級商業銀行——工商銀行、農業銀行、建設銀行、滙豐銀行。
然而事實上,
提起投行,大多數人心儀的目標崗位可能還是更為人所熟知的幾個:IBD、Sales&Trading、研究類等等。
然而實際上,投行裡還有一個部門薪水高、晉升快、相對清閒,這就是外資投行裡的風險管理部,即Risk Management Department,這裡也存在大量的FRM持證人。
下面FRM君就來為你詳細地解說一番:外資投行風險管理部到底什麼鬼?究竟怎麼進?
1. 外資投行風險管理部門的地位
首先要說的是風險管理並不是具體的職位名稱,而是一個部分。
風險管理部屬於中台部門,是承接前臺部門與後臺部門的橋樑,雖然不直接為投行創造利潤,但往往直接參與到交易過程當中,對潛在的風險進行審核和批准。
風險管理具體崗位的劃分,還是按照風險類型,大致可以分為:市場、信用、系統風險三個子部門。
子部門裡面具體還會再設有更細緻地流動性風險管理、操作風險管理、協力廠商風險管理等等。
2. 外資投行風險管理部門的待遇
要說薪水高不高,高;不僅高還性價比超強。
頂級外資投行普通的分析師第一年收入平均在10萬美元以上,總體來看,風險管理部門的薪資待遇不輸甚至略高於IBD,年薪10萬美刀保底。
另外除了最直接的年薪外,風險管理部門在投行裡的地位也相對較高。沒有部門批准,投行裡達到一定規模的業務都很難進行。
3. 到底該怎麼進入風險管理部?
►三個門檻:
學歷——
外資投行的學歷門檻最低可以放到本科生,不過最好是target school的範圍內。中國內地基本上就是清北複交,當然北美常春藤名校聯盟金融系畢業更佳。
實習——
根據內部人士透露,風險管理部門的全職offer基本上百分之百是實習offer轉正的。相關實習經歷是進入外資投行風控部門的必備要求。等到了投行吸納春季或者暑期實習生的時候,風險管理部門實習生一般會用輪崗的方式,來決定最後的崗位。
像之前高頓FRM班的一名同學,就是大二考完FRM兩級考試,拿到投行實習offer後經過一個月的輪崗,被分配到了信用風險管理部門當中,主要從事協力廠商風險管理工作,配合VP進行實地調研,確定交易對家的違約、流動性等風險,並進行風險管理報告的撰寫。
證書——
就像學歷必須是名校出身,招聘公告上雖然不會明確寫出必須考出哪張證書,可事實表明FRM證書是進入這個部門實習、工作的必備。之前某二線外資投行中,最後進入終面的十幾個人每人手裡都至少通過了FRM兩級。
現在也有銀行會在招聘公告裡就明確注明這點。例如瑞銀最新發佈的暑期實習招聘公告上,明確寫明要通過FRM考試才可以應聘風險管理部門實習生。
►非門檻能力:
上面三點之外,還有兩個巨大的加分項:
金融+理工——
北美投行風險管理部很常見的背景就是統計/電腦/數學本科+金融碩士,這類帶有數理或者程式設計雙重背景的人,尤其受到投行歡迎。
程式設計——
這裡變成並不是要你徹底去做程式師,而是應該掌握基本的起碼在風控部門需要的程式設計能力。Excel的VBA已幾乎是最低要求,能精通SQL更好,要是再掌握更高級的程式語言如python、matlab就狂加分。
最後FRM君再提醒幾句:
一二線外資投行的風險管理部門全職offer幾乎百分百是實習轉正,於是一定要特別留意各家投行的春季與暑期實習生校園招聘機會。另外也要在此之前早做準備,FRM大一開始就可以報班學習,Excel的VBA更是可以早早就學起來。有志於投行風控的同學一定要多關注此類資訊,切勿與機會失之交臂。
像之前高頓FRM班的一名同學,就是大二考完FRM兩級考試,拿到投行實習offer後經過一個月的輪崗,被分配到了信用風險管理部門當中,主要從事協力廠商風險管理工作,配合VP進行實地調研,確定交易對家的違約、流動性等風險,並進行風險管理報告的撰寫。
證書——
就像學歷必須是名校出身,招聘公告上雖然不會明確寫出必須考出哪張證書,可事實表明FRM證書是進入這個部門實習、工作的必備。之前某二線外資投行中,最後進入終面的十幾個人每人手裡都至少通過了FRM兩級。
現在也有銀行會在招聘公告裡就明確注明這點。例如瑞銀最新發佈的暑期實習招聘公告上,明確寫明要通過FRM考試才可以應聘風險管理部門實習生。
►非門檻能力:
上面三點之外,還有兩個巨大的加分項:
金融+理工——
北美投行風險管理部很常見的背景就是統計/電腦/數學本科+金融碩士,這類帶有數理或者程式設計雙重背景的人,尤其受到投行歡迎。
程式設計——
這裡變成並不是要你徹底去做程式師,而是應該掌握基本的起碼在風控部門需要的程式設計能力。Excel的VBA已幾乎是最低要求,能精通SQL更好,要是再掌握更高級的程式語言如python、matlab就狂加分。
最後FRM君再提醒幾句:
一二線外資投行的風險管理部門全職offer幾乎百分百是實習轉正,於是一定要特別留意各家投行的春季與暑期實習生校園招聘機會。另外也要在此之前早做準備,FRM大一開始就可以報班學習,Excel的VBA更是可以早早就學起來。有志於投行風控的同學一定要多關注此類資訊,切勿與機會失之交臂。