科學的遺產規劃方案怎麼做

HI，大家好，歡迎大家捧場愛民聊保險，我是大家的好朋友張愛民。今天咱們接著上周有關遺產方面的話題分享，今天就主要跟大家分享一個有關遺產規劃的話題，講述下怎樣給客戶做遺產規劃，

一、評估客戶的遺產價值

評估是做客戶遺產計畫制定和試試的首要環節，作為一個理財規劃師，只有對客戶的遺產類型和價值總額做一個充分的瞭解和評估，只有這樣才能給客戶制定出屬於自己的遺產規劃計畫。

二、確定遺產管理目標

要確定遺產規劃的目標，遺產的受益人，資產分配的方式等等首先要明確。另外，客戶對於遺產的分配會有一個變化的因素在裡面，因此，一定要和客戶定期或者不定期的做遺囑內容的修改和重新規劃。

三、 制定遺產計畫

瞭解遺產規劃目標之後，理財規劃師就可以針對客戶的理財狀況和目標進行遺產計畫的制定，理財規劃師根據自己所掌握的遺產規劃技能，運用不通過的遺產管理工具，為客戶制定合理的遺產規劃。

四、執行遺產計畫

起草一份遺囑，建立一份信託，饋贈禮物。

五、遺產計畫的動態管理

建議客戶每年檢查遺產規劃，並根據自己和家庭的變化進行調整分配。

一個客戶的遺產規劃方案就是從這五步開始的，做好未來的規劃，對於資產傳承來說尤為重要。OK，今天就和大家分享這麼多，咱們明天再見，歡迎大家關注愛民聊保險。