2017年基金從業資格證考試易錯題及全年考試時間表
2015年9月基金從業考試正式改革，由原來的證券老五門之一的《證券投資基金》變更為基金從業資格考試兩科：科目一《基金法律法規、職業道德與業務規範》、科目二《證券投資基金基礎知識》；2016年9月新增科目三《私募股權投資基金基礎知識》；三科之中科目一為必考，
下一次基金從業人員資格考試是2017年度基金從業人員資格考試5月預約式考試，考試時間為2017年5月20日，還有不到一個月的時間。小編特此整理了50道考試易錯題以及2017年全年基金從業資格證考試時間表，
1. 以下屬於投資概念的描述，錯誤的是（）
A.投資未來收益具有不確定性
B.投資者期望投資回報應該能補償資金被佔用的時間
C.投資者期望投資回報應該能補償預期的通貨膨脹率
D.投資的產出會大於投入
答案：D
2. 以下不屬於金融市場的是（）
A.上海黃金交易所
B.北京石油交易所
C.中國外匯交易中心
D.銀行間同業拆解中心
答案：B
3. 按交易標的物分類，
A.票據市場
B.黃金市場
C.藝術品市場
D.外匯市場
答案：C
4. 關於公司型基金，以下表述錯誤的是（）
A.基金投資者是基金公司的股東
B.依據基金合同成立
C.在法律上具有獨立法人地位的股份投資公司
D.公司設有董事會，代表投資者的利益行使職權
答案：B
5. 私募基金管理人向中國基金業協會申請登記需要申報的資訊，下列描述錯誤的是（）
A.高級管理人利害關係人的基本資訊
B.管理基金基本資訊
C.股東或合夥人基本資訊
D.高級管理人員基本資訊
答案：A
6. 申請開展基金銷售業務的機構應（）
A.繳納風險抵押金
B.制定完善的資金清算流程
C.具備符合資質的投資管理人員
D.獲得註冊所在地人民銀行分支機搆的批准
答案：B
7. 基金管理人應當按照（）的約定，向投資人收取銷售費用
A.基金銷售協議
B.理財服務協定
C.基金合同
D.基金資產託管協議
答案：C
8. 基金託管人發現基金管理人的投資指令違反基金合同時，正確的做法是（）
A.應通知管理人後再執行投資指令
B.應報告中國證監會並按其要求處理
C.應在執行指令後立即報告中國證監會
D.應當拒絕執行，立即通知基金管理人，並及時向中國證監會報告
答案：D
9. 不屬於基金從業人員職業道德修養方法的是（）
A.正確樹立基金職業道德觀念
B.積極參加基金職業道德實踐
C.深刻領會基金職業道德規範
D.接受所在機構的業務培訓
答案：D
10. 關於基金職業道德規範中，對基金從業人員專業審慎的基本要求，以下錯誤的是（）。
A.持證上崗
B.具有本科以上學歷
C.持續學習
D.審慎開展執業活動
答案：B
11. 關於基金認購與基金申購的區別，以下表述正確的是（）。
A.認購份額有封閉期，申購份額確認當日可以贖回
B.認購費一般高於申購費
C.認購份額要在基金合同生效時確認，申購份額通常在 T+2日之內確認
D.認購通常是按未知價申請，申購通常按確定價申請
答案：C
12. 基金的募集一般要經過（）四個步驟。
A.申請、註冊、發售、基金驗資
B.申請、審批、註冊、基金驗資
C.申請、審批、發售、基金合同生效
D.申請、註冊、發售、基金合同生效
答案：D
13. 以下不屬於基金公司公開信息披露基本要求的是（）。
A.真實性
B.便利性
C.完整性
D.及時性
答案：B
14. 我國代銷機構，除銀行、證券公司、協力廠商，還有（）。
A.擔保公司
B.支付公司
C.保險公司
D.信託公司
答案：C
15. 下列關於基金持有人，描述錯誤的是（）。
A.基金的管理人
B.基金的受益人
C.基金資產所有者
D.基金的出資人
答案：A
16. 基金市場行銷的特殊性體現在（）。
A.穩定性
B.全面性
C.安全性
D.適用性
答案：D
17. 關於基金產品風險評價，說法錯誤的是（）。
A.基金產品的風險評價可以由基金銷售機構的特定部門完成
B.基金評價的方法應當保密
C.評價的結果應當定期更新
D.過往的評價結果應當作為歷史保存
答案B
18. 基金的宣傳推介材料推介保本基金的，應當（）。
A.充分說明保本基金的收益率
B.充分揭示保本基金的風險
C.充分說明基金經理的過往業績
D.充分說明保本基金和銀行存款的一致性
答案：B
19. 關於基金管理人應建立科學嚴密的風險評估體系，描述錯誤的是（C）。
A.風險評估系統應對基金運作情況發出預警和報警訊號
B.公司應加大資訊科技的投入促進風險管理的數量化和自動化
C.風險評估體系能夠對各項業務風險實現量化評估
D.風險業績評估小組應定期提供評估報告
答案：C
20. 下列有關基金管理人內部控制的表述中，錯誤的是（）。
A.內部控制必須涵蓋到決策、執行、監督、回饋等各個環節
B.內部控制是一個過程
C.內部控制可以保證控制目標的實現
D.內部控制不僅僅是制度和手冊，而是滲透到公司活動之中的一系列活動
答案：C
21. 關於會計系統控制，以下表述錯誤的是（）。
A.公司根據基金計提的風險準備金應在基金會計中體現
B.公司對所管理的基金應當以基金為會計核算主體
C.公司會計與基金會計不能同時兼任
D.不同基金之間在名冊登記，賬務設置，基金劃撥等方面均互相獨立
答案：A
22. 基金管理人監事會的合規責任不包括（）。
A.通知業務機構停止違法行為
B.會計監督
C.提議召開董事會
D.隨時調查公司財務情況
答案：C
23. 對於基金管理人來講，開放式基金比封閉式基金提供了更好的激勵約束機制，原因在於（）。
A.如果開放式基金業績表現差，投資者被套，就沒有贖回壓力
B.封閉式基金業績表現好，其擴展能力也將相應提高
C.如果開放式基金業績表現好，會吸引新的投資者，基金管理人管理費收入也會增加
D.封閉式基金份額固定，基金管理人的收入穩定
答案：C
24. 基金是一種面向中小投資者的間接投資工具，“間接投資”體現在（）。
A.基金不直接投資股票市場
B.基金不直接投資債券市場
C.基金把眾多投資者的小額資金彙集起來進行投資
D.基金是由專業或非專業的投資機構進行管理
答案：C
25. 中國證監會對基金監管的主要措施不包括（）。
A.拘留
B.行政處罰
C.限制交易
D.檢查
答案：A
26. 以下事項不屬於基金託管人及託管業務重大事項的是（）。
A.託管人的法定名稱或住所發生變更
B.基金託管人的專門基金託管部門的負責人變動
C.託管人發生涉及託管業務的訴訟
D.託管部內部職能調整
答案：D
27. 關於基金投資者教育工作的基本原則，理解錯誤的是（）。
A.不可替代市場參與者的監管工作
B.將投資者教育納入各業務環節
C.存在廣泛適用的投資者教育計畫
D.有助於監管機構保護投資者
答案：C
28. 某投資者 A于 T日通過某商業銀行網上銀行申購 B基金，確認的基金份額應於（）確認。
A.T+1
B.T+3
C.T
D.T+2
答案：A
29. 根據基金銷售適用性原則，應對（）做出評價。
A.基金投資人、基金經理、基金投資策略
B.基金管理人、基金產品、基金投資人
C.基金管理人、基金託管人、基金銷售機構
D.基金管理人、基金銷售機構、基金經理
答案：B
30. 我國證券交易所是在權益登記日（B股為最後交易日）的次一交易日對該證券作除權、除息處理。除權（息）日該證券的前收盤價改為除權（息）日除權（息）日參考價，除權（息）參考價的計算公式為（）。
A.除權（息）參考價=前收盤價-現金紅利+配股價格+股份變動比例/（1+股份變動比例）
B.除權（息）參考價=前收盤價-現金紅利+配股價格×股份變動比例/（1-股份變動比例）
C.除權（息）參考價=前收盤價-現金紅利+配股價格×股份變動比例/（1+股份變動比例）
D.除權（息）參考價=前收盤價+現金紅利+配股價格×股份變動比例/（1+股份變動比例）
答案：C
31. 下列關於投資政策說明書的說法，錯誤的是（）。
A.制定投資政策說明書是進行投資組合管理的基礎
B.投資政策說明書在制定後不得變更
C.投資政策說明書內容包括投資回報率目標、投資決策流程、投資範圍等
D.投資政策說明書有助於合理評估投資管理人的投資業績
答案：B
32. 不屬於風險應對措施是（）。
A.風險評估
B.風險公擔
C.風險回避
D.風險接受
答案：A
33. 為確保基金公司資訊系統安全運作，可制定的相關制度不包括（）。
A.投資管理制度
B.授權制度
C.門禁制度
D.內外網分離制度
答案：A
34. 以下按照確定價原則辦理申購和贖回的基金是（）。
A.債券基金
B.混合型基金
C.股票基金
D.貨幣市場基金
答案：D
35. 關於基金託管人應當履行的職責，以下描述錯誤的是（）。
A.安全保管基金財產
B.辦理與基金託管業務活動有的資訊披露事項
C.為基金投資決策提供研究支援
D.按照規定開設基金財產的資金帳戶和證券帳戶
答案：C
36. 基金銷售機構的職責規範包括（）。
A.委託基金管理人開立基金銷售結算專用帳戶
B.書面協議委託其他機構代為辦理基金業務
C.基金募集申請核准前向公眾分發基金宣傳推介材料
D.對基金客戶進行身份識別
答案：D
37. 發起式基金的基金管理人使用公司股東資金、公司固有資金、公司高級管理人員或者基金經理等人員資金認購基金的金額不少於（）元人民幣，持有期限不少於（）。
A.1000萬，1年
B.2000萬，3年
C.1000萬，3年
D.2000萬，2年
答案：C
38. （）是保障基金份額持有人合法權益的重要環節。
A.基金份額的登記
B.基金份額的申購
C.基金份額的認購
D.基金份額的贖回
答案：A
39. 某基金公司在實現業務電子化時，缺乏對系統的全面考慮，在出現操作風險後，追究相關責任人員時，發現不能提供當時操作情況的記錄，這反映了該系統缺乏（）。
A.可稽性
B.可靠性
C.穩定性
D.安全性
答案：C
40. 開放式基金註冊登記機構通過設立和維護（），確認基金份額持有人持有基金份額。
A.基金份額持有人資金帳戶
B.基金管理的交易帳戶
C.基金份額持有人名冊
D.基金銷售機構的銷售帳戶
答案：C
41. 以下不屬於基金管理公司內部控制制度體系的是（）。
A.基金投資部管理制度
B.股東的股權協議
C.資訊披露操作手冊
D.公司風險管理制度
答案：B
42. 必須披露上市交易公告書的基金品種包括（）。1、封閉式基金；2、上市開放式基金；3、交易型開放式指數基金；4、分級基金子份額
A.1,2
B.1,2,3
C.2,3,4
D.1,2,3,4
答案：D
43. 某混合型基金參與網下申購新股公開增發，由於公司在申購過程中未去審慎瞭解和預估實際中簽率，申購數量過大，出現持新股市值占基金資產淨值比例達 14.85%的情況，違反《基金運作管理辦法》的規定，該事件所引起的風險屬於（）。
A.操作風險
B.法律合規風險
C.流動性風險
D.市場風險
答案：B
44. 明確基金銷售目標客戶市場，最需要解決的問題是（）。
A.考核激勵基金銷售人員
B.選擇基金投資機會
C.完善基金產品線
D.分析投資者的需求
答案：D
45. 專業審慎是基金從業人員應當具備與其職業活動相適應的職業技能，是調整基金從業人員與（）之間關係的道德規範。
A.基金監管
B.職業
C.投資人
D.社會關係
答案：B
46. 基金份額的登記、確認是（）的職責之一。
A.註冊登記機構
B.中央結算公司
C.銷售機構
D.基金託管人
答案：A
47. 根據《證券投資基金法》的要求，中國證監會應當自受理基金募集申請之日起（）內做出註冊或者不予註冊的決定。
A.1個月
B.2個月
C.3個月
D.6個月
答案：D
48. 某基金公司的財務人員休產假，為控制人力成本，公司安排基金會計兼職從事公司財務清算工作。關於該安排，以下描述正確的是（）。
A.體現了有效性原則
B.違反了效率性原則
C.體現了成本效益原則
D.違反了獨立性原則
答案：D
49. 某 ETF基金在集中申購期間因接受某股票超比例換購導致資產嚴重損失，事後分析認為公司制度未能覆蓋 ETF基金管理環節。該事件反映該基金公司在內部控制方面違背了以下哪項原則（ ）。
A.獨立性原則
B.有效性原則
C.相互制約原則
D.健全性原則
答案：D
50. Brison模型將股票型基金的超額收益歸因於（）、行業與證券選擇和交叉效應。
A.市場因素
B.隨機因素
C.資產配置
D.運氣因素
答案：C
2017年基金從業資格考試時間
參考資料：證材實料、網路
申購份額通常在 T+2日之內確認D.認購通常是按未知價申請，申購通常按確定價申請
答案：C
12. 基金的募集一般要經過（）四個步驟。
A.申請、註冊、發售、基金驗資
B.申請、審批、註冊、基金驗資
C.申請、審批、發售、基金合同生效
D.申請、註冊、發售、基金合同生效
答案：D
13. 以下不屬於基金公司公開信息披露基本要求的是（）。
A.真實性
B.便利性
C.完整性
D.及時性
答案：B
14. 我國代銷機構，除銀行、證券公司、協力廠商，還有（）。
A.擔保公司
B.支付公司
C.保險公司
D.信託公司
答案：C
15. 下列關於基金持有人，描述錯誤的是（）。
A.基金的管理人
B.基金的受益人
C.基金資產所有者
D.基金的出資人
答案：A
16. 基金市場行銷的特殊性體現在（）。
A.穩定性
B.全面性
C.安全性
D.適用性
答案：D
17. 關於基金產品風險評價，說法錯誤的是（）。
A.基金產品的風險評價可以由基金銷售機構的特定部門完成
B.基金評價的方法應當保密
C.評價的結果應當定期更新
D.過往的評價結果應當作為歷史保存
答案B
18. 基金的宣傳推介材料推介保本基金的，應當（）。
A.充分說明保本基金的收益率
B.充分揭示保本基金的風險
C.充分說明基金經理的過往業績
D.充分說明保本基金和銀行存款的一致性
答案：B
19. 關於基金管理人應建立科學嚴密的風險評估體系，描述錯誤的是（C）。
A.風險評估系統應對基金運作情況發出預警和報警訊號
B.公司應加大資訊科技的投入促進風險管理的數量化和自動化
C.風險評估體系能夠對各項業務風險實現量化評估
D.風險業績評估小組應定期提供評估報告
答案：C
20. 下列有關基金管理人內部控制的表述中，錯誤的是（）。
A.內部控制必須涵蓋到決策、執行、監督、回饋等各個環節
B.內部控制是一個過程
C.內部控制可以保證控制目標的實現
D.內部控制不僅僅是制度和手冊，而是滲透到公司活動之中的一系列活動
答案：C
21. 關於會計系統控制，以下表述錯誤的是（）。
A.公司根據基金計提的風險準備金應在基金會計中體現
B.公司對所管理的基金應當以基金為會計核算主體
C.公司會計與基金會計不能同時兼任
D.不同基金之間在名冊登記，賬務設置，基金劃撥等方面均互相獨立
答案：A
22. 基金管理人監事會的合規責任不包括（）。
A.通知業務機構停止違法行為
B.會計監督
C.提議召開董事會
D.隨時調查公司財務情況
答案：C
23. 對於基金管理人來講，開放式基金比封閉式基金提供了更好的激勵約束機制，原因在於（）。
A.如果開放式基金業績表現差，投資者被套，就沒有贖回壓力
B.封閉式基金業績表現好，其擴展能力也將相應提高
C.如果開放式基金業績表現好，會吸引新的投資者，基金管理人管理費收入也會增加
D.封閉式基金份額固定，基金管理人的收入穩定
答案：C
24. 基金是一種面向中小投資者的間接投資工具，“間接投資”體現在（）。
A.基金不直接投資股票市場
B.基金不直接投資債券市場
C.基金把眾多投資者的小額資金彙集起來進行投資
D.基金是由專業或非專業的投資機構進行管理
答案：C
25. 中國證監會對基金監管的主要措施不包括（）。
A.拘留
B.行政處罰
C.限制交易
D.檢查
答案：A
26. 以下事項不屬於基金託管人及託管業務重大事項的是（）。
A.託管人的法定名稱或住所發生變更
B.基金託管人的專門基金託管部門的負責人變動
C.託管人發生涉及託管業務的訴訟
D.託管部內部職能調整
答案：D
27. 關於基金投資者教育工作的基本原則，理解錯誤的是（）。
A.不可替代市場參與者的監管工作
B.將投資者教育納入各業務環節
C.存在廣泛適用的投資者教育計畫
D.有助於監管機構保護投資者
答案：C
28. 某投資者 A于 T日通過某商業銀行網上銀行申購 B基金，確認的基金份額應於（）確認。
A.T+1
B.T+3
C.T
D.T+2
答案：A
29. 根據基金銷售適用性原則，應對（）做出評價。
A.基金投資人、基金經理、基金投資策略
B.基金管理人、基金產品、基金投資人
C.基金管理人、基金託管人、基金銷售機構
D.基金管理人、基金銷售機構、基金經理
答案：B
30. 我國證券交易所是在權益登記日（B股為最後交易日）的次一交易日對該證券作除權、除息處理。除權（息）日該證券的前收盤價改為除權（息）日除權（息）日參考價，除權（息）參考價的計算公式為（）。
A.除權（息）參考價=前收盤價-現金紅利+配股價格+股份變動比例/（1+股份變動比例）
B.除權（息）參考價=前收盤價-現金紅利+配股價格×股份變動比例/（1-股份變動比例）
C.除權（息）參考價=前收盤價-現金紅利+配股價格×股份變動比例/（1+股份變動比例）
D.除權（息）參考價=前收盤價+現金紅利+配股價格×股份變動比例/（1+股份變動比例）
答案：C
31. 下列關於投資政策說明書的說法，錯誤的是（）。
A.制定投資政策說明書是進行投資組合管理的基礎
B.投資政策說明書在制定後不得變更
C.投資政策說明書內容包括投資回報率目標、投資決策流程、投資範圍等
D.投資政策說明書有助於合理評估投資管理人的投資業績
答案：B
32. 不屬於風險應對措施是（）。
A.風險評估
B.風險公擔
C.風險回避
D.風險接受
答案：A
33. 為確保基金公司資訊系統安全運作，可制定的相關制度不包括（）。
A.投資管理制度
B.授權制度
C.門禁制度
D.內外網分離制度
答案：A
34. 以下按照確定價原則辦理申購和贖回的基金是（）。
A.債券基金
B.混合型基金
C.股票基金
D.貨幣市場基金
答案：D
35. 關於基金託管人應當履行的職責，以下描述錯誤的是（）。
A.安全保管基金財產
B.辦理與基金託管業務活動有的資訊披露事項
C.為基金投資決策提供研究支援
D.按照規定開設基金財產的資金帳戶和證券帳戶
答案：C
36. 基金銷售機構的職責規範包括（）。
A.委託基金管理人開立基金銷售結算專用帳戶
B.書面協議委託其他機構代為辦理基金業務
C.基金募集申請核准前向公眾分發基金宣傳推介材料
D.對基金客戶進行身份識別
答案：D
37. 發起式基金的基金管理人使用公司股東資金、公司固有資金、公司高級管理人員或者基金經理等人員資金認購基金的金額不少於（）元人民幣，持有期限不少於（）。
A.1000萬，1年
B.2000萬，3年
C.1000萬，3年
D.2000萬，2年
答案：C
38. （）是保障基金份額持有人合法權益的重要環節。
A.基金份額的登記
B.基金份額的申購
C.基金份額的認購
D.基金份額的贖回
答案：A
39. 某基金公司在實現業務電子化時，缺乏對系統的全面考慮，在出現操作風險後，追究相關責任人員時，發現不能提供當時操作情況的記錄，這反映了該系統缺乏（）。
A.可稽性
B.可靠性
C.穩定性
D.安全性
答案：C
40. 開放式基金註冊登記機構通過設立和維護（），確認基金份額持有人持有基金份額。
A.基金份額持有人資金帳戶
B.基金管理的交易帳戶
C.基金份額持有人名冊
D.基金銷售機構的銷售帳戶
答案：C
41. 以下不屬於基金管理公司內部控制制度體系的是（）。
A.基金投資部管理制度
B.股東的股權協議
C.資訊披露操作手冊
D.公司風險管理制度
答案：B
42. 必須披露上市交易公告書的基金品種包括（）。1、封閉式基金；2、上市開放式基金；3、交易型開放式指數基金；4、分級基金子份額
A.1,2
B.1,2,3
C.2,3,4
D.1,2,3,4
答案：D
43. 某混合型基金參與網下申購新股公開增發，由於公司在申購過程中未去審慎瞭解和預估實際中簽率，申購數量過大，出現持新股市值占基金資產淨值比例達 14.85%的情況，違反《基金運作管理辦法》的規定，該事件所引起的風險屬於（）。
A.操作風險
B.法律合規風險
C.流動性風險
D.市場風險
答案：B
44. 明確基金銷售目標客戶市場，最需要解決的問題是（）。
A.考核激勵基金銷售人員
B.選擇基金投資機會
C.完善基金產品線
D.分析投資者的需求
答案：D
45. 專業審慎是基金從業人員應當具備與其職業活動相適應的職業技能，是調整基金從業人員與（）之間關係的道德規範。
A.基金監管
B.職業
C.投資人
D.社會關係
答案：B
46. 基金份額的登記、確認是（）的職責之一。
A.註冊登記機構
B.中央結算公司
C.銷售機構
D.基金託管人
答案：A
47. 根據《證券投資基金法》的要求，中國證監會應當自受理基金募集申請之日起（）內做出註冊或者不予註冊的決定。
A.1個月
B.2個月
C.3個月
D.6個月
答案：D
48. 某基金公司的財務人員休產假，為控制人力成本，公司安排基金會計兼職從事公司財務清算工作。關於該安排，以下描述正確的是（）。
A.體現了有效性原則
B.違反了效率性原則
C.體現了成本效益原則
D.違反了獨立性原則
答案：D
49. 某 ETF基金在集中申購期間因接受某股票超比例換購導致資產嚴重損失，事後分析認為公司制度未能覆蓋 ETF基金管理環節。該事件反映該基金公司在內部控制方面違背了以下哪項原則（ ）。
A.獨立性原則
B.有效性原則
C.相互制約原則
D.健全性原則
答案：D
50. Brison模型將股票型基金的超額收益歸因於（）、行業與證券選擇和交叉效應。
A.市場因素
B.隨機因素
C.資產配置
D.運氣因素
答案：C
2017年基金從業資格考試時間
參考資料：證材實料、網路