澳大利亞西太銀行加強反洗錢措施，重點瞄準中國房產買家

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根據西太銀行（Westpac）及其子公司聖喬治銀行（St George Bank），墨爾本銀行（Bank of Melbourne）和南澳銀行（BankSA）推出的新反洗錢規定，銀行將對房產買家的稅務居住地進行測試。

作為銀行和買方之間中間人的抵押經紀人被告知，

從本周起，他們還必須要求其客戶提供他們的稅務居住地國家和稅務識別號碼。最多可以記錄五個國家的外國稅務居住地。

那些無法提供稅號的人必須給出一個理由。

負責監測現金流動的政府機構Austrac表示，過去兩年中，從海外向澳大利亞轉移的可疑資金數量估計增加了300％。

其中包括過去12個月裡從中國轉入澳大利亞的近40億澳元的可疑匯款。根據Austrac官員的說法，大部分錢被用於購買澳大利亞的房地產和物業。

來自中國的疑似非法資金轉帳飆升，與本地銀行對海外買家的打擊不謀而合，因為這阻斷了許多通過合法管道籌集現金的努力。

這些規定符合經濟合作與發展組織（OECD）的倡議，旨在打擊逃稅和保護世界各地稅收制度的完整性。

它們旨在觸發稅務和金融帳戶資訊的自動交換。

客戶如果不願回答關於外國稅務居留的問題，將無法開立帳戶。

此外，銀行警告說，它可能調查是否有任何資訊表明客戶有作為外國稅務居民的義務。資訊將被轉發給澳大利亞稅務局。

新規定將適用於個人和組織，包括公司，超級基金信託，裸信託，託管人和實益擁有人。

最近的一項調查顯示，

外國買家占所有新購房的約11％，約占已建房屋的8％。在維州，其市場份額躍升至近20％。

貸款機構約在一年前開始通過收緊貸款標準和條款來打擊海外買家，主要是因為擔心廣泛存在的欺詐行為。

超過一半的海外買家購買的物業是公寓，約30％購買獨立屋，15％選擇重建。

上周花旗集團宣佈，它將只向海外的精英高淨值客戶提供抵押貸款，最低存款或投資額為25萬澳元，因為在其他主要澳大利亞銀行撤出海外貸款市場之後，

該行擔心自身無力處理過多申請。

花旗是少數仍向海外買家提供抵押貸款的貸款人之一。其他貸款機構預計在未來幾個月內推出與西太銀行類似的審查。