友邦率先推出保險金信託2.0業務 助力高淨值家庭完善財富管理

近年來，中國高淨值人群繼續呈現幾何式的快速增長趨勢。有資料顯示，截至2016年底，中國高淨值家庭數量已超過210萬戶，擁有54萬億可投資金融資產。對於這些高淨值人士而言，在目前整體經濟增速趨緩的背景下，

實現財富穩健增值和有效財富傳承越發成為兩大主要的財富管理目標。

友邦多年來致力於服務中國市場，及時洞察到高淨值人士的財富心態變化，憑藉堅實的產品開發經驗，深耕家族信託與大額保單組合金融工具，

再次率先推出保險金信託2.0模式，通過信託公司不僅可以作為身故受益人,也能同時作為投保人的方式，説明中國高淨值人士更好地實現資產保全與傳承，讓高淨值客戶的財富在中國紮根。

友邦中國自2013年就已開始佈局中國的高淨值市場，累積了豐富的高淨值產品開發和運營經驗，並針對高淨值人士推出專屬品牌——致精英，致力成為中國高淨值客戶的首選。早在2015年12月，

友邦中國創行業先河，成功推出保險金信託1.0模式，並於次年12月率先試點保險金信託2.0模式，短短半年時間已獲得數十位元高淨值客戶的青睞。保險金信託2.0模式其實在海外已相當成熟並普及，友邦在深諳高淨值客戶實際需求的基礎上，基於本地市場的需求加以定制，在功能、產品等方面發揮品牌優勢，聯手行業領先的合作夥伴，配合高淨值客戶專屬行銷員團隊，為高淨值客戶提供專業全面的保險金信託業務。

功能模式再升級 定制產品滿足客戶需求

不同於目前市場上的保險金信託“1.0模式”，即信託公司作為身故保險金受益人，在身故保險金理賠後受託負責保險金後續管理和分配，降低家族信託門檻，做到財富靈活分配；升級版的“2.0模式”功能更加全面：信託公司同時作為投保人和身故保險金受益人，受託為被保險人投保並支付保險費和管理分配保險金。

保險金信託2.0模式結合了保險和信託的諸多優點，更好地做到資產隔離，計畫好穩固的保費來源，避免了投保人身故後保單被作為遺產分割的風險；同時豐富了信託資產的組合，利用保險杠杆效應傳承資產，滿足了更多高淨值客戶的資產保全與傳承的需求。

作為一家財務穩健的百年保險企業，友邦始終致力於深度研究國內外各種“家族信託+大額保單”專案，

專門為高淨值人士設計開發了傳世系列保險產品，涵括保障、財富傳承、養老年金等方面。

多方強強聯手 專業服務保障財富傳承

為確保客戶財富周全保障傳承更安全、更靈活、更保值，友邦選擇與目前資產管理規模、綜合經營實力穩居行業領先地位的信託公司強強聯手，實現高淨值人群保全資產的目標。

友邦不僅在合作夥伴上不斷優化，而且還精挑細選高素質行銷員，對專業人員進行關於保險金信託的專項培訓，打造擁有海內外稅務和法律實戰經驗的專家團隊為高淨值人士提供專屬保險金信託服務。截至今年6月底，約有近300名行銷員參與並通過嚴格考核。此外，友邦也將在有戰略合作的銀行中逐步推廣此項業務，通過率先開展保險金信託業務，增強了大陸保險產品較海外保單的吸引力和競爭優勢，讓高淨值客戶的財富在中國紮根。

友邦一直致力於以客戶需求為導向，為客戶提供優質的產品與服務。自2013年起，友邦開始佈局中國的高淨值市場，依託友邦集團深厚的專業背景，及對於中國客戶需求的深度洞悉，推出適合的產品。本次保險金信託2.0產品作為最新一次的重拳出擊，再次反映出友邦致力為高淨值客戶提供資產配置和保全，財富傳承和保障的綜合解決方案的堅定決心。未來，友邦還將繼續根據高淨值國際趨勢的不斷變化，持續提升服務和產品組合，説明高淨值人群解決資產保全與傳承問題，成為中國高淨值客戶首選而持久努力。

對專業人員進行關於保險金信託的專項培訓，打造擁有海內外稅務和法律實戰經驗的專家團隊為高淨值人士提供專屬保險金信託服務。截至今年6月底，約有近300名行銷員參與並通過嚴格考核。此外，友邦也將在有戰略合作的銀行中逐步推廣此項業務，通過率先開展保險金信託業務，增強了大陸保險產品較海外保單的吸引力和競爭優勢，讓高淨值客戶的財富在中國紮根。

友邦一直致力於以客戶需求為導向，為客戶提供優質的產品與服務。自2013年起，友邦開始佈局中國的高淨值市場，依託友邦集團深厚的專業背景，及對於中國客戶需求的深度洞悉，推出適合的產品。本次保險金信託2.0產品作為最新一次的重拳出擊，再次反映出友邦致力為高淨值客戶提供資產配置和保全，財富傳承和保障的綜合解決方案的堅定決心。未來，友邦還將繼續根據高淨值國際趨勢的不斷變化，持續提升服務和產品組合，説明高淨值人群解決資產保全與傳承問題，成為中國高淨值客戶首選而持久努力。