易到之後周航首次演講：你可能遇到一個“假的”消費升級
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- 整理丨石富元 -
8月17日上午，由小飯桌、凡卓資本主辦，
大家下午好，這樣介紹身份（投資人）我是第一次，我本人也不是很習慣。我以前是一個創業者，其實我現在在順為做投資也是一個業餘身份，但我覺得它是非常好的事情，
我們今天之所以在這裡，是因為投資人總是追一些熱門的領域，而消費升級就是當下最熱門的領域之一。
我今年見了很多創業者，他們都說自己就是消費升級。那麼好，我就在想到底什麼樣的消費升級才是真的消費升級？到底消費升級是什麼東西？為什麼今天有消費升級這樣一個新的概念出現？如果我是投資者，什麼樣的消費升級才可能是值得投資的？這些是我最近的一些思考。
因為我是一個新人，所以我的看法第一是非常個人和主觀的，不代表任何機構的意見；第二我自己認為我的看法還在探索形成的過程中，還非常粗淺，我的觀點不是一個定論。如果這些想法對大家有所啟發，能引起大家的一些思考，就已經很好了。
其實回頭想，不管是農業社會、工業社會、還是過去幾十年的資訊社會，我看到的是什麼？我看到消費這個事兒從來沒有停止過升級，消費升級不是一個新鮮事兒。並不是說過去的消費都在一個級別上，到今天突然出現一個新的事情叫做消費升級。
但是怎麼理解這一輪所謂的消費升級？它是我們的投資投無可投了以後，硬製造出來的新概念？還是在新一輪的技術驅使下，有一種新的消費升級真實存在？我認為它可能有這麼幾點。
第一點，的確在當下的中國我們已經實現了物質上的極大豐富，該有的東西大部分都有了。比如該有的車、房、吃的、穿的、用的，我們已經過了物質匱乏期。這個好理解，大家開始追求品質。
第二點，就是所謂的精神需求，所謂的飽暖思淫☆禁☆欲，那些東西其實都是跟精神相關的。這也是很自然，在物質之後必然有精神。
第三點，我們追求足夠多足夠齊全之後，人更懶了，開始追求便捷性。這幾點其實並不難，看到這幾點我認為人人都可以看得見。
舉個例子：花點時間是我以前的同事朱月怡同學創辦的，這是完全精神性的追求。我記得她創辦這家企業的時候，我們聊過很多次，當時我提過一個詞叫無用之美。無用的東西有沒有價值？後來她說我們要把無用的東西做的有價值，才有了花點時間。這是提供精神性消費的一個典型代表。當時我們很多人可能都在關注或者質疑，說花點時間聽起來很美，但是能做多大？是不是一個小眾的事情？後來花點時間的發展給了我一個巨大的認知：在中國根本沒有小的市場，只要把一件事情做的足夠有穿透力，都是可以做的足夠大的。
另外一個例子是，我這裡有個叫綠橙幼稚園的創業項目。它不僅僅提供一個更高品質的新型幼稚園，更關鍵的是他把互聯網的因素加進去以後，對於整個兒童的行為進行了一些資料化的記錄，其實完全實現了更加個性化的品質教育。這一家也是易到的前同事創辦的，我覺得它是在幼稚園之上提供了一個全新的，利用新的技術手段，然後在品質上有一個巨大升級的這麼一個新的形態。
第三個案例是在便捷性上的升級。有一家創業公司叫小麥公社，它原來做校園物流，後來它的創始人思考：如果能做到10倍於7-11的店鋪密度，更小面積的店面，它就能提供一個更優化的成本結構。這是我見到的一些比較有代表性的企業。
看到這幾點並不困難，比如品質升級，精神性，便捷性，我覺得所有關注消費升級的人都可以看到這幾點。我今天如果只講這些就沒有什麼新鮮的，真正引發我思考的是什麼？我有一個看法——不是所有的消費升級都有投資的價值。那麼問題來了，什麼樣的消費升級才有投資價值？接下來我從一個投資人的角度來看這個事情。接下來跟大家分享一下。
在我看來有兩類：第一類所謂的消費升級叫做為收入已經升級的人去提供的新服務。我知道很多女孩子，特別是城市中的高收入女孩子，會去消費一個賣三千多塊錢的吹風機，這就是著名的戴森。你不用質疑它的價格高，因為它為收入已經升級的人去服務。很顯然它的用戶不夠多，市場不夠大，甚至有風險——如果一個更低品質的，但品質的差異性沒有那麼明顯的品牌出現的話，用戶會有向下移的可能。
第二類，他們的使命更大，他們的使命不是讓已經升級的人享受好的服務，而是讓所有的人都消費升級。這裡最典型的就是小米，他的使命就是所謂的平民科技，讓所有的人都能夠買上好的智慧手機。又好又便宜——我們看到小米之家，小米生態鏈，一系列的產品都是在這個產品哲學下產生的東西。過去不夠好的產品，我一定做好，而且不止是產品做好，還要在成本、管道各個方面去優化，從而使它足夠的便宜。便宜到什麼程度？雷總說他要讓所有的人到小米買東西的時候，只關心自己喜不喜歡，需不需要，不關心價格，因為小米提供的都是你買得起，而且足夠的良心價。
那麼大家做消費升級的時候，你的產品哲學背後到底是為了誰服務？你的用戶哲學是什麼？你是讓他們都升級，還是只關注那些收入已經升級上來的人？我覺得這是值得我們所有創業者去思考的問題。但是我想說的是下一個問題——不管你是為了讓所有人的消費升級，還是為收入已經升級的人做服務，作為一個創業者來說你需要做什麼？或者你需要怎麼做？是不是套上一個消費升級的概念，給自己打標籤，就意味著你可以很輕易的拿到投資？是不是所有人應該認可你？追捧你？
儘管現在好的創業公司是非常受追捧的，但是投資人是理性的，他一定會有一個判斷。我認為在這一輪的消費升級中一定不僅僅是一個新的市場機會的發現。我這裡舉個例子：
比如我們耳熟能詳的咖啡市場，我認為肯定要升級。大家認為咖啡是一個大市場，肯定會有一些新的變化，至少這裡有機會。好，你怎麼看待咖啡的機會？其實我們看一下過去十幾年，中國的咖啡服務市場都已經發生了好幾代的變化。比如開始只做星巴克的咖啡快遞，後來推出自己的品牌，後來自己把咖啡的整個外賣外包了，只關注咖啡的生產和研發。我認為這一類的產品，在方法論上來看，維度更高一些。
所以我反過來提，這個市場中聰明的人很多，勤奮的人很多，你可能很敏感，你會很容易洞察一個用戶的需求，發現一個新的市場機會，但是我認為僅僅這一點是遠遠不夠的。你需要在產品層面有真正意義上的足夠的創新，才有可能贏得市場。
大家都很關注AI，最近AI是一個很熱門的話題，大家都在談AI，好像不談AI就沒有辦法創業。但是我想說一下到底AI會帶來什麼？我覺得不可忽視的就是智慧商業本身帶來的產品創新和成本優化，以及用戶體驗。
有一家量子保險公司，這家公司做了一個顆粒化的保險平臺，也是易到的前同事創辦的。他的特點是什麼？如果沒有AI就不可能有這個產品，就好像當年如果沒有移動互聯網不可能有網路打車這一服務一樣。這是在新技術的驅使下，AI的浪潮下，整個技術平臺成熟以後，出現的一種全新業態的新服務。
很多人說重新尋找線下的機會，重新尋找品牌化的東西。但是在我來看目前不是從線上回到線下這麼一個過程，或者說不是一個線上的紅利已經吃完了，我們需要到線下找流量。我覺得不能這麼簡單的理解它，因為我覺得這波浪潮，互聯網對所有行業的改造，其實是剛剛開始。我們之前移動互聯網只是一個開始，而遠遠不是一個結束。這意味著什麼？其實所有的行業，上一波從觀念上給了大家很大的衝擊，使得所有的行業原來所謂的巨頭開始關注互聯網，開始思考如何跟互聯網發生聯繫、發生關係。但是這只是一個開始，在我看來所有的行業都必須要按照互聯網的邏輯對自己進行一個根本性的重構。
上面這幾點我簡單的總結一下：在我看來你需要有產品意義上的根本創新，你需要關注和提供智慧商業帶來的全新的價值，你的整個業務邏輯需要按照互聯網的邏輯進行重構。只有具備這以上幾點，所謂的消費升級的公司，可能才具備投資的價值。這就是我的觀察和思考，謝謝大家！
我們已經過了物質匱乏期。這個好理解，大家開始追求品質。第二點，就是所謂的精神需求，所謂的飽暖思淫☆禁☆欲，那些東西其實都是跟精神相關的。這也是很自然，在物質之後必然有精神。
第三點，我們追求足夠多足夠齊全之後，人更懶了，開始追求便捷性。這幾點其實並不難，看到這幾點我認為人人都可以看得見。
舉個例子：花點時間是我以前的同事朱月怡同學創辦的，這是完全精神性的追求。我記得她創辦這家企業的時候，我們聊過很多次，當時我提過一個詞叫無用之美。無用的東西有沒有價值？後來她說我們要把無用的東西做的有價值，才有了花點時間。這是提供精神性消費的一個典型代表。當時我們很多人可能都在關注或者質疑，說花點時間聽起來很美，但是能做多大？是不是一個小眾的事情？後來花點時間的發展給了我一個巨大的認知：在中國根本沒有小的市場，只要把一件事情做的足夠有穿透力，都是可以做的足夠大的。
另外一個例子是，我這裡有個叫綠橙幼稚園的創業項目。它不僅僅提供一個更高品質的新型幼稚園，更關鍵的是他把互聯網的因素加進去以後，對於整個兒童的行為進行了一些資料化的記錄，其實完全實現了更加個性化的品質教育。這一家也是易到的前同事創辦的，我覺得它是在幼稚園之上提供了一個全新的，利用新的技術手段，然後在品質上有一個巨大升級的這麼一個新的形態。
第三個案例是在便捷性上的升級。有一家創業公司叫小麥公社，它原來做校園物流，後來它的創始人思考：如果能做到10倍於7-11的店鋪密度，更小面積的店面，它就能提供一個更優化的成本結構。這是我見到的一些比較有代表性的企業。
看到這幾點並不困難，比如品質升級，精神性，便捷性，我覺得所有關注消費升級的人都可以看到這幾點。我今天如果只講這些就沒有什麼新鮮的，真正引發我思考的是什麼？我有一個看法——不是所有的消費升級都有投資的價值。那麼問題來了，什麼樣的消費升級才有投資價值？接下來我從一個投資人的角度來看這個事情。接下來跟大家分享一下。
在我看來有兩類：第一類所謂的消費升級叫做為收入已經升級的人去提供的新服務。我知道很多女孩子，特別是城市中的高收入女孩子，會去消費一個賣三千多塊錢的吹風機，這就是著名的戴森。你不用質疑它的價格高，因為它為收入已經升級的人去服務。很顯然它的用戶不夠多，市場不夠大，甚至有風險——如果一個更低品質的，但品質的差異性沒有那麼明顯的品牌出現的話，用戶會有向下移的可能。
第二類，他們的使命更大，他們的使命不是讓已經升級的人享受好的服務，而是讓所有的人都消費升級。這裡最典型的就是小米，他的使命就是所謂的平民科技，讓所有的人都能夠買上好的智慧手機。又好又便宜——我們看到小米之家，小米生態鏈，一系列的產品都是在這個產品哲學下產生的東西。過去不夠好的產品，我一定做好，而且不止是產品做好，還要在成本、管道各個方面去優化，從而使它足夠的便宜。便宜到什麼程度？雷總說他要讓所有的人到小米買東西的時候，只關心自己喜不喜歡，需不需要，不關心價格，因為小米提供的都是你買得起，而且足夠的良心價。
那麼大家做消費升級的時候，你的產品哲學背後到底是為了誰服務？你的用戶哲學是什麼？你是讓他們都升級，還是只關注那些收入已經升級上來的人？我覺得這是值得我們所有創業者去思考的問題。但是我想說的是下一個問題——不管你是為了讓所有人的消費升級，還是為收入已經升級的人做服務，作為一個創業者來說你需要做什麼？或者你需要怎麼做？是不是套上一個消費升級的概念，給自己打標籤，就意味著你可以很輕易的拿到投資？是不是所有人應該認可你？追捧你？
儘管現在好的創業公司是非常受追捧的，但是投資人是理性的，他一定會有一個判斷。我認為在這一輪的消費升級中一定不僅僅是一個新的市場機會的發現。我這裡舉個例子：
比如我們耳熟能詳的咖啡市場，我認為肯定要升級。大家認為咖啡是一個大市場，肯定會有一些新的變化，至少這裡有機會。好，你怎麼看待咖啡的機會？其實我們看一下過去十幾年，中國的咖啡服務市場都已經發生了好幾代的變化。比如開始只做星巴克的咖啡快遞，後來推出自己的品牌，後來自己把咖啡的整個外賣外包了，只關注咖啡的生產和研發。我認為這一類的產品，在方法論上來看，維度更高一些。
所以我反過來提，這個市場中聰明的人很多，勤奮的人很多，你可能很敏感，你會很容易洞察一個用戶的需求，發現一個新的市場機會，但是我認為僅僅這一點是遠遠不夠的。你需要在產品層面有真正意義上的足夠的創新，才有可能贏得市場。
大家都很關注AI，最近AI是一個很熱門的話題，大家都在談AI，好像不談AI就沒有辦法創業。但是我想說一下到底AI會帶來什麼？我覺得不可忽視的就是智慧商業本身帶來的產品創新和成本優化，以及用戶體驗。
有一家量子保險公司，這家公司做了一個顆粒化的保險平臺，也是易到的前同事創辦的。他的特點是什麼？如果沒有AI就不可能有這個產品，就好像當年如果沒有移動互聯網不可能有網路打車這一服務一樣。這是在新技術的驅使下，AI的浪潮下，整個技術平臺成熟以後，出現的一種全新業態的新服務。
很多人說重新尋找線下的機會，重新尋找品牌化的東西。但是在我來看目前不是從線上回到線下這麼一個過程，或者說不是一個線上的紅利已經吃完了，我們需要到線下找流量。我覺得不能這麼簡單的理解它，因為我覺得這波浪潮，互聯網對所有行業的改造，其實是剛剛開始。我們之前移動互聯網只是一個開始，而遠遠不是一個結束。這意味著什麼？其實所有的行業，上一波從觀念上給了大家很大的衝擊，使得所有的行業原來所謂的巨頭開始關注互聯網，開始思考如何跟互聯網發生聯繫、發生關係。但是這只是一個開始，在我看來所有的行業都必須要按照互聯網的邏輯對自己進行一個根本性的重構。
上面這幾點我簡單的總結一下：在我看來你需要有產品意義上的根本創新，你需要關注和提供智慧商業帶來的全新的價值，你的整個業務邏輯需要按照互聯網的邏輯進行重構。只有具備這以上幾點，所謂的消費升級的公司，可能才具備投資的價值。這就是我的觀察和思考，謝謝大家！