「揭秘」起底跨境冒充公檢法詐騙：別墅窩點話務員按章施騙
8月24日，44名冒充公檢法類跨境電信網路詐騙犯罪嫌疑人被中國公安機關從馬來西亞押解至浙江省溫州市。
8月24日21時許，隨著一架中國民航包機降落在浙江溫州龍灣機場，44名冒充公檢法類跨境電信網路詐騙犯罪嫌疑人被中國公安機關從馬來西亞押解至浙江省溫州市，據公安部有關負責人介紹，初步核破冒充公檢法類電信詐騙案件70餘起，涉案金額1000余萬元人民幣。
這是溫州警方繼2016年6月從柬埔寨押回冒充公檢法實施電信網路詐騙案件嫌犯後，
公安部有關負責人表示，冒充公檢法等方式實施的電信網路詐騙犯罪嚴重侵害人民群眾財產權益，影響群眾安全感，嚴重影響社會秩序，公安機關將始終保持對電信網路詐騙犯罪高壓嚴打態勢。
溫州市公安局刑偵支隊重案大隊大隊長楊思騰告訴澎湃新聞，
窩點構建：金主、合夥人、話務員與鍵盤手
楊思騰多次參與打擊此類境外電信詐騙，他介紹這類詐騙窩點由多個分工極為明確、責任相對專業的“分團夥”構成，各“分團夥”之間可能是隸屬關係，也可能為互利互惠關係，
一般首要分子被稱為“金主”，系整個電信詐騙犯罪話務窩點的實際出資人。偵查人員介紹，這些金主不到話務窩點，對整個詐騙過程遙控指揮，從“地下錢莊”直接獲取詐騙所得。
每個話務窩點都有合夥人，受雇于“金主”，主要負責承租房屋、管理話務窩點日常事務、培訓窩點內的施騙人員等。
除此之外，一般情況下，
楊思騰說，在點對點詐騙類型中，鍵盤手還負責收集整理公民資訊資料，行業稱為“功能表”，他們每天將“功能表”列印出來，給話務員進行逐個撥打。同時，部分技術人員還負責制作虛假通緝令等工作，屬於話務窩點中的技術支撐人員，報酬較高，系詐騙犯罪行為的重要環節。
而三個層級的話務員是騙術的實施者，他們按照既定劇本，冒充公檢法人員，進行詐騙。
話務窩點的運作楊思騰總結為，物色窩點，選擇別墅；境內招募， 統一派發；組織培訓，定崗定位；統一吃住，每日點評；績效考核，業績分紅。雖然租住的別墅，但話務員們的生活條件並不好，“幾個人打地鋪擠一個房間，別墅雖然配著泳池，可泳池裡的水又臭又髒，人也不敢隨意走動。”
話務員按劇本詐騙，還設有提示
楊思騰說，三個層級的話務員都有詐騙劇本。他舉例比如“一線”人員在電話接通後會說，你有快遞到了，如果你說沒有，那麼他會說你身份資訊洩漏了，被冒用了，建議報警，或者替你報警。一般無論你怎麼回答，他都會幫你轉接過去。與此同時“一線”人員會將該事主資訊、通話內容等通過紙條方式轉給“二線”。
接通二線的過程中，還會將鈴聲設置為公安局的彩鈴。“二線”會說，認真記錄一下，幫著查一下。結果往往是發現受害者的身份涉及重大案件、存在犯罪行為等。然後利用受害人的恐慌心理，借機詢問事主的基本情況、經濟情況及銀行開戶情況以用來給“三線”人員做準備。
根據警方查獲的詐騙劇本，話務員還威脅要求受害人保密，如“這個案件是不公開偵查的方式進行，在這個案件還沒偵破之前, 除了你本人以外，不能將本案的案情透露給無關此案的人知道！”劇本還有額外提示，比如“確定是本人後，問身旁有沒有其他人，有其他人不說案情，保留下次再打，不浪費時間”。楊思騰說，一些聰明的會根據劇本再發揮一下，成功率比老實按照劇本的會高一些。待受害者回答對方問題後，對方就說要把這份電話筆錄遞交到檢察官那裡，說這個案件已經由檢察院介入調查了。同時，鑒於受害者表現比較良好，會在檢察官前面說些好話。接著，就把受害者的電話轉接到檢察官的電話。
“三線”接通後，會自稱是檢察官，收到了由公安方面傳來的筆錄，同時檢察院已經對其發了全國通緝令，要拘捕他，接著又交代受害者，當前辦理的案件是國家涉密的，任何人不能告訴，並要求受害者去找一個賓館開個帶電腦的房間製作筆錄。
嫌疑人開好房間後，“三線”就報了一個網址比如假的最高檢網站給受害者，要求受害者打開，受害者便通過網站看到了含有自己照片、姓名、身份證、罪名的“通緝令”。這時候，受害者基本完全相信了對方所說的內容。
最終，施騙者通過讓受害者把錢打入安全帳戶、收取保證金等方式騙取事主錢財。主要方式有ATM機轉帳、網銀轉帳、指導受害者操作網銀密碼器、遠端登陸受害者網銀進行操作等。
楊思騰還介紹，為了安撫受害者，詐騙窩點還會專門安排原來的“二線”人員扮演好人角色，不定期給受害者撥打電話，詢問受害者最近的情況，家裡是否安好等等，讓受害者感覺到有人在關心他，以達二次詐騙的目的。也有受害者後來聯繫時對方以解凍保證金的名義實施二次詐騙。
“有些人稱是被騙過去的，包括剛畢業的大學生，他們在上網的時候發現招聘資訊。到達國外後一開始管理嚴格，不讓單獨外出，不讓給家裡電話。有時候一星期一個電話也在管控之下。也有是經熟人、親戚介紹的，話務員來源呈現一定的地域性特徵。以前一個月基本工資5000元，現在工資6000元，另加提成，騙來的錢的6%左右。有些人普通話講不好，就讓在裡面燒菜，裡面也設有專門的後勤人員。”楊思騰說。
根據偵查人員查獲的業績單，每單的業績金額都會登記清楚，而生活開銷、已領薪資等比如房費、菜錢、生活用品也一一詳細記錄。
專業轉帳公司洗錢
更多的詐騙所得通過專業洗錢轉帳公司給了“金主”。偵查人員介紹，轉帳公司一般為多個話務窩點服務，借助合法的註冊公司外衣，具有一定的隱蔽性和迷惑性。
專業洗錢轉帳公司被稱為“車行”，是整個詐騙犯罪活動中直接接觸被騙錢款的環節，對“金主”返還施騙所得，對話務窩點提供詐騙所用的銀行帳戶。
楊思騰介紹，在詐騙的實施過程中，話務窩點“三線”人員會即時告知“車行”將要匯款的資訊，“車行”會通過網上銀行即時刷新，確保第一時間發現錢款流入，並以最快的速度經2-3次轉帳，將錢款迅速分散到取現卡。並由轉帳公司的“車手”在台提現。
警方查獲的作案工具
楊思騰告訴澎湃新聞，2017年以來，全國多地公安機關接到群眾報案稱被人冒充公檢法工作人員詐騙。溫州市公安局線上警務實戰中心合成作戰部和市反詐騙中心經偵查，發現一批藏匿在馬來西亞境內的電信詐騙窩點，以冒充公檢法人員的方式，針對大陸民眾實施詐騙，後經中、馬警方合作，搗毀電信網路詐騙犯罪窩點2個。
8月24日晚，44名電信網路詐騙犯罪嫌疑人被中國公安機關從馬來西亞押解回國依法處理。公安部有關負責人表示，公安機關將始終保持對電信網路詐騙犯罪高壓嚴打態勢，不斷加強國際執法合作，堅決把犯罪分子繩之以法，切實維護人民群眾合法權益。
精彩回顧
他們按照既定劇本，冒充公檢法人員，進行詐騙。話務窩點的運作楊思騰總結為，物色窩點，選擇別墅；境內招募， 統一派發；組織培訓，定崗定位；統一吃住，每日點評；績效考核，業績分紅。雖然租住的別墅，但話務員們的生活條件並不好，“幾個人打地鋪擠一個房間，別墅雖然配著泳池，可泳池裡的水又臭又髒，人也不敢隨意走動。”
話務員按劇本詐騙，還設有提示
楊思騰說，三個層級的話務員都有詐騙劇本。他舉例比如“一線”人員在電話接通後會說，你有快遞到了，如果你說沒有，那麼他會說你身份資訊洩漏了，被冒用了，建議報警，或者替你報警。一般無論你怎麼回答，他都會幫你轉接過去。與此同時“一線”人員會將該事主資訊、通話內容等通過紙條方式轉給“二線”。
接通二線的過程中，還會將鈴聲設置為公安局的彩鈴。“二線”會說，認真記錄一下，幫著查一下。結果往往是發現受害者的身份涉及重大案件、存在犯罪行為等。然後利用受害人的恐慌心理，借機詢問事主的基本情況、經濟情況及銀行開戶情況以用來給“三線”人員做準備。
根據警方查獲的詐騙劇本，話務員還威脅要求受害人保密，如“這個案件是不公開偵查的方式進行，在這個案件還沒偵破之前, 除了你本人以外，不能將本案的案情透露給無關此案的人知道！”劇本還有額外提示，比如“確定是本人後，問身旁有沒有其他人，有其他人不說案情，保留下次再打，不浪費時間”。楊思騰說，一些聰明的會根據劇本再發揮一下，成功率比老實按照劇本的會高一些。待受害者回答對方問題後，對方就說要把這份電話筆錄遞交到檢察官那裡，說這個案件已經由檢察院介入調查了。同時，鑒於受害者表現比較良好，會在檢察官前面說些好話。接著，就把受害者的電話轉接到檢察官的電話。
“三線”接通後，會自稱是檢察官，收到了由公安方面傳來的筆錄，同時檢察院已經對其發了全國通緝令，要拘捕他，接著又交代受害者，當前辦理的案件是國家涉密的，任何人不能告訴，並要求受害者去找一個賓館開個帶電腦的房間製作筆錄。
嫌疑人開好房間後，“三線”就報了一個網址比如假的最高檢網站給受害者，要求受害者打開，受害者便通過網站看到了含有自己照片、姓名、身份證、罪名的“通緝令”。這時候，受害者基本完全相信了對方所說的內容。
最終，施騙者通過讓受害者把錢打入安全帳戶、收取保證金等方式騙取事主錢財。主要方式有ATM機轉帳、網銀轉帳、指導受害者操作網銀密碼器、遠端登陸受害者網銀進行操作等。
楊思騰還介紹，為了安撫受害者，詐騙窩點還會專門安排原來的“二線”人員扮演好人角色，不定期給受害者撥打電話，詢問受害者最近的情況，家裡是否安好等等，讓受害者感覺到有人在關心他，以達二次詐騙的目的。也有受害者後來聯繫時對方以解凍保證金的名義實施二次詐騙。
“有些人稱是被騙過去的，包括剛畢業的大學生，他們在上網的時候發現招聘資訊。到達國外後一開始管理嚴格，不讓單獨外出，不讓給家裡電話。有時候一星期一個電話也在管控之下。也有是經熟人、親戚介紹的，話務員來源呈現一定的地域性特徵。以前一個月基本工資5000元，現在工資6000元，另加提成，騙來的錢的6%左右。有些人普通話講不好，就讓在裡面燒菜，裡面也設有專門的後勤人員。”楊思騰說。
根據偵查人員查獲的業績單，每單的業績金額都會登記清楚，而生活開銷、已領薪資等比如房費、菜錢、生活用品也一一詳細記錄。
專業轉帳公司洗錢
更多的詐騙所得通過專業洗錢轉帳公司給了“金主”。偵查人員介紹，轉帳公司一般為多個話務窩點服務，借助合法的註冊公司外衣，具有一定的隱蔽性和迷惑性。
專業洗錢轉帳公司被稱為“車行”，是整個詐騙犯罪活動中直接接觸被騙錢款的環節，對“金主”返還施騙所得，對話務窩點提供詐騙所用的銀行帳戶。
楊思騰介紹，在詐騙的實施過程中，話務窩點“三線”人員會即時告知“車行”將要匯款的資訊，“車行”會通過網上銀行即時刷新，確保第一時間發現錢款流入，並以最快的速度經2-3次轉帳，將錢款迅速分散到取現卡。並由轉帳公司的“車手”在台提現。
警方查獲的作案工具
楊思騰告訴澎湃新聞，2017年以來，全國多地公安機關接到群眾報案稱被人冒充公檢法工作人員詐騙。溫州市公安局線上警務實戰中心合成作戰部和市反詐騙中心經偵查，發現一批藏匿在馬來西亞境內的電信詐騙窩點，以冒充公檢法人員的方式，針對大陸民眾實施詐騙，後經中、馬警方合作，搗毀電信網路詐騙犯罪窩點2個。
8月24日晚，44名電信網路詐騙犯罪嫌疑人被中國公安機關從馬來西亞押解回國依法處理。公安部有關負責人表示，公安機關將始終保持對電信網路詐騙犯罪高壓嚴打態勢，不斷加強國際執法合作，堅決把犯罪分子繩之以法，切實維護人民群眾合法權益。
精彩回顧