你知道個人銀行帳戶進賬多少就會被查嗎？有錢人得多注意注意了！

今年7月1日開始實施的反洗錢監管新規，這是央行發佈的。關於這個金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法，那麼，個人銀行帳戶進賬多少就會被查？個人銀行帳戶進賬多少就會被查？

一、對於大額支付交易的規定

在規定中，對大額交易進行了定義：

（1）法人、其他組織和個體工商戶（以下統稱單位）之間金額100萬元以上的單筆轉帳支付；

（2）金額20萬元以上的單筆現金收付，包括現金繳存、現金支取和現金匯款、現金匯票、現金本票解付；

（3）個人銀行結算帳戶之間以及個人銀行結算帳戶與單位銀行結算帳戶之間金額20萬元以上的款項劃轉。

所以這個問題的答案也就有了，就是上面這些金額。

人民幣支付交易，是指單位、個人在社會經濟活動中通過票據、銀行卡、匯兌、托收承付、委託收款、網上支付和現金等方式進行的以人民幣計價的貨幣給付及其資金清算的交易。個人去銀行辦理存款業務屬於人民幣支付交易的一種。其中大額支付交易和可疑支付交易會被監控和報告。

如果發生了大額交易，金融機構要執行以下操作：

大額轉帳支付由金融機構通過相關系統與支付交易監測系統連接報告。並在交易發生日起的第2個工作日報告中國人民銀行總行。大額現金收付由金融機構通過其業務處理系統或書面方式報告。並在於業務發生日起的第2個工作日報送人民銀行當地分支行，

看到這裡，不少網友會提出質疑，如果個人銀行帳戶支付和交易超過20萬就會被監測，會不會有個人資訊洩漏的危險？如果洩漏了，銀行網點要不要擔責？

對此，《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》第二十一條規定：“中國人民銀行和各金融機構不得向任何單位或個人洩露可疑支付交易資訊，但法律另有規定的除外。”