2017年的清理整頓已經進行了兩個月， 各地方交易所清理整頓依然在緊鑼密鼓地進行。 隨著3.15國際消費者權益日臨近， 為防控金融風險， 做好風險教育， 更好保護投資者合法權益， 提高自我保護的意識和能力， 和訊現貨獨家策劃“
現貨行業亂象之投資者維權那些事兒”系列專題， 以現貨行業典型亂象及風險事件為案例， 邀請行業專家、資深律師進行解讀， 揭秘現貨行業騙術， 幫助投資者辨識投資騙局， 為投資者安全投資及合法合規維權做出警示與指導。
系列專題二：揭秘郵幣卡騙局 案例 受害市民李松（化名）在股市裡摸爬滾打10多年,20多萬被牢牢套住。
後來,這個所謂的老師鼓動大家投資郵幣卡,說自己有內幕消息。 “這是新興事物,將郵票等與 互聯網+ 結合,是為了振興我國的文化產業。 ”老師的一番說辭讓他心動了。
李松抱著試試看的心態,先投入了2萬元,隨後一天一個漲停,幾天就賺了幾千元。 看李松遲遲沒有下一步投入,老師又說2016年郵幣卡市場是一次機遇,爭取實現資金翻番,“想好了就帶上麻袋跟我去撿錢。 ”李松隨後“割肉”把股市裡的11萬全取出來,加入老師的“千人翻番解套計畫”,購買了“桃花”、“民族振興—中國夢”、“布達拉宮”等多種郵票。
“桃花的市場價是1塊多,最多時被炒到600多元,還有郵票被炒到數萬元。 ”李松承認,剛開始確實賺錢了,“老師說漲到多少錢,就能漲到多少錢,特別神；有時跌了,他就解釋稱,因為主力資金暫時沒到位。 ”
然而好景不長,李鬆手裡的郵票突然一路狂跌,每天都是一跌到底。 而這時,他的指導老師卻消失了,說是去外地培訓,聊天室裡的人也都像蒸發了一樣。 今年1月3日,他購買的郵票停盤,他意識到被騙了。
小編通過分析一系列案例瞭解到， 郵幣卡騙局其實相似度極高， 我們來看一下常見的“套路”：
第一步：誘導（“無孔不入”的郵幣卡推銷方式）
1、“成功人士”一步步誘導；
2、業務員扮婚戀對象誘導投資郵幣卡；
4、婚戀網站、車主群、業主群推銷；
……
第二步：先讓投資者嘗點甜頭
1、“”老師“”推薦股票， 短期盈利；
2、“”老師“”指導郵幣卡投資， 郵幣卡不斷飄紅， 初期賺錢；
……
第三步：慫恿投資者不斷買入郵幣卡， 無論市場是漲是跌， 都鼓勵其買入。 郵幣卡跌停或停牌， 投資者虧損巨大， “老師”消失。
“郵幣卡漲停有莊家在後面操縱、拉漲停。 有些莊家雖然號稱公開發行、託管， 但是想拉多高拉多高。 ”曾接觸過莊家的投資者指出， 有散戶看到行情大漲會在“漲停”時掛“漲停單”， “莊家看到掛漲停單的人多了， 就把手裡的票拋了， 這樣就暴跌了。 ”
行業律師解讀 採訪對象：上海匯鼎律師事務所執業律師 程金海
和訊現貨：以您對郵幣卡市場的瞭解，
程金海：郵幣卡騙術和其他現貨騙術沒有什麼大的區別， 要說郵幣卡投資和其他現貨不一樣的地方主要是投資價值上容易被做手腳， 比如說對敲， 對其價值做虛假定價， 又比如有人坐莊， 故意拉高價格， 這些是比較常見的。
郵幣卡和其他現貨白銀不一樣， 它屬於藝術收藏品， 如果投資者對其不瞭解就不要涉足這個市場， 要到正規的市場進行交易， 比如四大交易所或者其他國家認可的現貨交易所。
和訊現貨：目前市場上各類交易所品種繁多， 魚龍混雜， 據瞭解， 許多交易平臺實際上是私營企業， 並不具備提供公共服務的資質。 從很多案例我們看到，
程金海：投資者應該去正規的網站上查詢， 這裡有一個誤區， 就是某些交易所常常拿批文來取得信任， 但是有批文不代表合法， 他們的批文是允許他們在區域以內從事現貨電子交易， 意味著平臺只能做現貨交易的居間、撮合平臺， 你必須要有現貨的交割， 不能存在有與客戶對敲的行為。 據我瞭解， 95%以上的現貨平臺做的不是批文認可的事情， 可以說他們做的就是非法期貨。
和訊現貨：那麼您剛說的可以查詢的網站是指哪些呢？
程金海：郵幣卡交易屬於藝術品交易， 藝術主管部門有監管的措施，可以對照一下是不是合規；第二投資者也要參考輿論管道對平臺的評價，來判斷平臺是否合法。
和訊現貨：我們的金融衍生品市場發展時間還比較短，目前在這一塊還沒有明確的立法，全國並無統一的監管部門，我們看到對於某些投資者的舉報出現了“踢皮球”的現象，投資者往往維權無門。如果投資者發現自己被騙時您認為應如何來維權？
程金海：首先要收集好證據，向公安機關舉報，除此之外沒有其他更好的辦法，一般單個投資者報案通常得不到重視，客戶要提高維權意識。對非法期貨的打擊，由於是屬於非法經營犯罪的範疇，有一個行政認定的問題，目前存在法律上的一些問題，比如早先規定：非法期貨要部際聯席會議認定，認定程式複雜、時間久，導致地方有關部門在打擊方面主觀能動性不足。最近幾起刑事訴訟案件表明，公安、檢察機關已經摒棄了非法經營犯罪的辦案思路，改為詐騙罪的辦案思路，這樣就避免了認定的複雜程式，加快了報案進程，同時也加重了打擊的力度。辦案思路從非法經營犯罪到詐騙犯罪，體現了有關部門整治現貨電子平臺亂象的一個新動向。
和訊現貨：最後，您有什麼需要提醒投資者的嗎？
程金海：一要克制暴利衝動，天上不會掉餡餅；二要選擇正規的投資管道，（很多投資者其實意識到自己所做的是非法期貨）做期貨就應該去正規的期貨交易所；三要提高投資知識，任何投資都是很講究投資技巧的，資本市場上的“二八定律”永遠存在。如果不加強知識學習，很可能就是那個被割的韭菜。
關於近期熱議的郵幣卡電子盤清理整頓，和訊現貨採訪了交易場所行業資深專家鐘幫武先生。鐘幫武表示，2017年伊始，交易場所部際聯席會議第三次會議召開，各地方政府逐步開始實施新一輪交易場所清理整頓回頭看工作，其中，貴金屬、原油、微交易、郵幣卡成為重點清理整頓領域。據證監會相關檔顯示，國內百餘家郵幣卡電子盤中，有較大部分存在涉嫌違規行為。
據其介紹，各省市對於郵幣卡電子盤的態度及時間進度要求各異，其中，江蘇省、福建省等地明確提出郵幣卡電子盤的清理甚至退市要求。而上海、大連等地區，有部分郵幣卡平臺近期繼續上線新品種。隨著第三輪清理整頓工作期限6月30日的臨近，各地方政府針對郵幣卡電子盤的態度將日趨明朗。最後，鐘幫武也提醒廣大投資者，在新一輪清理整頓背景下，謹慎參與郵幣卡電子盤交易，把控投資風險。
藝術主管部門有監管的措施，可以對照一下是不是合規；第二投資者也要參考輿論管道對平臺的評價，來判斷平臺是否合法。和訊現貨：我們的金融衍生品市場發展時間還比較短，目前在這一塊還沒有明確的立法，全國並無統一的監管部門，我們看到對於某些投資者的舉報出現了“踢皮球”的現象，投資者往往維權無門。如果投資者發現自己被騙時您認為應如何來維權？
程金海：首先要收集好證據，向公安機關舉報，除此之外沒有其他更好的辦法，一般單個投資者報案通常得不到重視，客戶要提高維權意識。對非法期貨的打擊，由於是屬於非法經營犯罪的範疇，有一個行政認定的問題，目前存在法律上的一些問題，比如早先規定：非法期貨要部際聯席會議認定，認定程式複雜、時間久，導致地方有關部門在打擊方面主觀能動性不足。最近幾起刑事訴訟案件表明，公安、檢察機關已經摒棄了非法經營犯罪的辦案思路，改為詐騙罪的辦案思路，這樣就避免了認定的複雜程式，加快了報案進程，同時也加重了打擊的力度。辦案思路從非法經營犯罪到詐騙犯罪，體現了有關部門整治現貨電子平臺亂象的一個新動向。
和訊現貨：最後，您有什麼需要提醒投資者的嗎？
程金海：一要克制暴利衝動，天上不會掉餡餅；二要選擇正規的投資管道，（很多投資者其實意識到自己所做的是非法期貨）做期貨就應該去正規的期貨交易所；三要提高投資知識，任何投資都是很講究投資技巧的，資本市場上的“二八定律”永遠存在。如果不加強知識學習，很可能就是那個被割的韭菜。
關於近期熱議的郵幣卡電子盤清理整頓，和訊現貨採訪了交易場所行業資深專家鐘幫武先生。鐘幫武表示，2017年伊始，交易場所部際聯席會議第三次會議召開，各地方政府逐步開始實施新一輪交易場所清理整頓回頭看工作，其中，貴金屬、原油、微交易、郵幣卡成為重點清理整頓領域。據證監會相關檔顯示，國內百餘家郵幣卡電子盤中，有較大部分存在涉嫌違規行為。
據其介紹，各省市對於郵幣卡電子盤的態度及時間進度要求各異，其中，江蘇省、福建省等地明確提出郵幣卡電子盤的清理甚至退市要求。而上海、大連等地區，有部分郵幣卡平臺近期繼續上線新品種。隨著第三輪清理整頓工作期限6月30日的臨近，各地方政府針對郵幣卡電子盤的態度將日趨明朗。最後，鐘幫武也提醒廣大投資者，在新一輪清理整頓背景下，謹慎參與郵幣卡電子盤交易，把控投資風險。