現在， 不少網路平臺都推出了小額信貸業務， 大家熟悉的有京東白條、螞蟻借唄、螞蟻花唄等等。 可是， 好東西被人動上了歪腦筋。
2016年12月， 京東向公安部報案稱：有人利用40餘名虛假身份資訊在該公司非法申請信用貸款19.05萬元， 經過初步調查， 發現案件的申請地址大多來自雙流區西航港街道……
虛假身份 申請信用貸款
隨後， 案件移送至雙流區公安分局， 通過偵查警方發現， 其實， 這是一起團夥作案。
“不少學生根本不知道自己的身份資訊被盜用， ‘被’貸款了產品和現金。 ”雙流區公安分局刑事案件偵查大隊的辦案民警向記者講述， 經過大量工作， 發現嫌疑人在網上各大貸款平臺以學生名義註冊並申請消費額度和現金貸款， 進一步偵查後發現該案件涉及地域廣、人員多， 辦案民警輾轉全國各地詢問被害公司及被冒用身份的學生。
同時， 民警根據線索發現這個常常收到高檔手機、平板電腦等電子產品的社區， 經過摸排調查後最終鎖定了犯罪嫌疑人田某和羅某， 於今年2月將其抓獲。
“在嫌疑人家中的電腦桌前， 可以看到桌面一腳推放了很多銀行卡和身份證， 還有電話卡及學生證。 ”辦案民警告訴記者， 在犯罪嫌疑人田某和羅某的暫住地， 民警將這些證件進行一一登記發現， 共有涉案銀行卡104張、身份證22張、學生證4張、電話卡21張。 犯罪嫌疑人就是通過這些銀行卡、身份證等相關證件非法申請信用貸款。
團夥詐騙 作案分工明確
抓獲犯罪嫌疑人田某、羅某後， 專案組乘勝追擊， 在郫都區、綿陽市、瀘州市等地抓獲其他6名犯罪嫌疑人。
“這是一個有組織， 分層級運作的犯罪團夥。 ”辦案民警告訴記者，該團夥根據作案分工不同分為“收購層”、“申請層”、“面簽層”、“銷售層”，犯罪嫌疑人先通過網吧、QQ以及打工需要抵押身份證等方法，找人收購在校大學生的身份證資訊。
隨後“申請層”利用在校大學生的身份證辦理銀行卡、電話卡，用辦理好的資訊在網上各大貸款平臺申請消費額度和現金貸款。
接下來就是最關鍵的“面簽層”，要想貸款平臺放貸，不少貸款平臺需要經過視頻面簽，確定是否為本人，這時，犯罪團夥的人員便根據照片上的髮型和樣貌特點，找團夥成員和照片人員的相似點，通過化妝的方式，騙取審核通過。
目前，公安機關已抓獲犯罪嫌疑人8人，收繳銀行卡300余張，涉案金額共計100余萬元，案件已移送雙流區人民檢察院提起公訴。
”辦案民警告訴記者，該團夥根據作案分工不同分為“收購層”、“申請層”、“面簽層”、“銷售層”，犯罪嫌疑人先通過網吧、QQ以及打工需要抵押身份證等方法，找人收購在校大學生的身份證資訊。隨後“申請層”利用在校大學生的身份證辦理銀行卡、電話卡，用辦理好的資訊在網上各大貸款平臺申請消費額度和現金貸款。
接下來就是最關鍵的“面簽層”，要想貸款平臺放貸，不少貸款平臺需要經過視頻面簽，確定是否為本人，這時，犯罪團夥的人員便根據照片上的髮型和樣貌特點，找團夥成員和照片人員的相似點，通過化妝的方式，騙取審核通過。
目前，公安機關已抓獲犯罪嫌疑人8人，收繳銀行卡300余張，涉案金額共計100余萬元，案件已移送雙流區人民檢察院提起公訴。