近日，
中國農業銀行集中報了一批涉嫌信用卡詐騙的案件到泰興經偵大隊。
辦案民警辦理的過程中發現，
其中有利用其企業合法保管的員工身份資訊資料，
在和員工事先講好給予一定回報基礎上，
為員工集體辦理信用卡，
在取得信用卡後並不發給員工本人，
而是根據信用卡的額度直接進行套現，
將套取的現金用於資金周轉和企業的運營。
泰興市蔣華鎮的李某就利用其註冊的公司辦理了五張信用卡，
金額達20萬。
所有辦卡的人都說是李某集中辦理的，
卡上的錢就是李某使用的。
李某本人也不否認其利用職工的身份資訊辦理信用卡。
辦案民警在辦理時發現此類案件主要呈現以下特點：一是身份資料獲取途徑合法，
但用途非法。
企業主利用職務便利，
獲取自己企業員工身份證影本等材料，
並對員工給予一定好處，
部分員工也存在利用銀行的錢投資企業謀求回報的心理，
雙方一拍即和。
二是虛開收入證明，
騙取銀行信任。
企業主利用銀行辦理信用卡方面的漏洞，
在辦信用卡需要提供收入證明時利用這個機會，
輕易的為員工開辦了收入證明，
敲上企業公章，
到銀行辦理高透支額度的信用卡。
三是辦卡目的，
專用於套現融資。
企業主利用已辦理的信用卡用於非法套現，
以應對公司資金周轉的困難及償還個人的欠款。
此類行為危害性非常高，
一旦企業主資金鏈斷裂，
無法償還透支款，
導致公司員工被銀行催收欠款，
勢必會導致員工鬧事，
引發各種群體性事件。
對此，
泰興警方提醒針對企業員工集體辦卡行為，
要加強審核和甄別，
必要時要對審卡人進行面談，
以查證落實辦卡用途。
對已經發放的此類信用卡，
要及時關注，
發現是否存在集體套現行為，
可疑線索要及時移送經偵部門查處，
切實避免企業員工利益遭不發侵害，
引發群體性事件。
