公安機關查封詐騙集團現場
隨著經濟社會的快速發展,老百姓的生活好了,手裡的錢多了,就想著用閒錢投資理財。 不少人在網路上搜索投資理財的資訊時,常能看到許多經濟分析師的文章,殊不知其中“大有門道”,一不留神就會被騙。
2017年11月21日,江蘇省江陰市檢察院依法受理移送審查起訴的一起詐騙案,犯罪嫌疑人多達46名。 嫌疑人將犯罪窩點設在廣東,假借境內外現貨交易投資平臺實施詐騙,被騙投資者遍佈全國,涉案金額近億元。
微信指導包你“穩賺錢”
2016年10月的一天,江陰市民任女士在網上看到一篇介紹做現貨貴金屬交易的文章,稱有位元名師指導現貨交易水準高超,許多客戶跟著他賺到了錢。
這位老師自稱姓馮,是國內某貴金屬交易中心的金融分析師。 他告訴任女士,先前有許多人投資虧得血本無歸,後來跟著他炒現貨後錢不僅翻回來了,還大賺了一筆。 馮老師向任女士保證,只要按照他的指導投資理財,賺錢就是小菜一碟。
任女士在馮老師的指點下,陸續往帳戶裡投了19萬元。 馮老師在微信上指導她買進賣出。 操作了一段時間後,不僅沒賺到錢,還虧了近7萬元。
起初,任女士也覺得,自己的資金量確實不算大,於是聽從了馮老師的建議,加大資金量。 但接下來幾輪操作下來,虧損越來越大。 任女士多次追問,馮老師也總是那套說法,只有資金量充足了才能操作靈活,依然讓任女士再往帳戶中加本金。
本想依靠這位“高人”把先前投資虧損的窟窿補回來,可沒想到這窟窿卻是越補越大。 任女士細細回想馮老師提供的行情指導,發現對方指導她買漲買跌跟平臺的現貨走勢是相反的。 想到自己好不容易存下的積蓄就這麼打了水漂,任女士最終選擇報警。
江陰警方接到報警後,迅速展開調查,發現同樣被騙的還有安徽的張先生、浙江的李先生、四川的嚴女士等等,分佈全國十多個省市地區,通過後臺資料初步核實,有上千人曾經被拉入這個平臺。
“馮老師”的真面目
經過前期的偵查,“馮老師”的真面目浮出水面。 “馮老師”真名李樂兒,學的並非金融專業,也沒有金融分析師資質。 其經歷為:2016年6月大專畢業後加入了大貴投資有限公司,2017年3月初進入名浩網路有限公司,在這兩家公司擔任的都是業務員。
這兩家公司又是什麼來頭?據李樂兒交代:“大貴公司和名浩公司都是老闆唐先軍成立的,我根本就不是什麼金融分析師,是公司把我們包裝成很牛的分析師。
吸引客戶投入資金後,業務員會反復向客戶強調必須聽從分析師的指導進行操作,否則就沒有辦法賺到錢。 業務員會要求客戶每次操作之後把截圖發過來,以此驗證客戶有沒有按照分析師的指導進行操作。 一旦客戶不聽話,分析師會批評客戶:“你這樣不聽老師的操作,你是不會賺錢的。 ”
由於業務員均不具備金融分析師資質,公司“領導”會觀察盤面走勢,即時通過QQ群、微信群、口頭傳達等方式向業務員下達操作指令,隨後分析師根據指令指導客戶操作。
進一步偵查發現,李樂兒所屬的犯罪詐騙集團位於廣東省廣州市,內部員工多達上百名,從低到高分為業務員、經理、總監、副總經理、董事長多個級別,上下層級森嚴、紀律嚴格、分工細緻。 2017年7月14日,在廣州市公安機關的協助下,江陰市公安機關在廣州某廣場抓獲包括主犯唐先軍在內的涉案犯罪嫌疑人百餘人。
瘋狂詐騙1700餘人
據唐先軍交代,自大學畢業後,他就一直在廣州打工,起初做的是電視廣告生意。 2015年,他發現大宗商品貴金屬賺錢,於是動起了做大宗商品交易的念頭。唐先軍分別在廣東成立了大貴投資有限公司和名浩網路有限公司,通過網路招聘了大量員工。這些員工的學歷從小學肄業到大專畢業,不要求有金融從業經驗或相關理論知識,只要求口齒清晰,普通話標準。唐先軍先後與境內外五家現貨交易平臺簽訂協定,成為其會員單位,從而開始從事現貨大宗商品交易,約定説明現貨交易平臺發展現貨交易客戶,從中賺取客戶交易產生的高額手續費和虧損提成。
為了能吸引更多的客戶開戶,唐先軍要求手下的員工冒充專業的金融分析師,由公司的技術部將這些假冒金融分析師的微信號在國內某知名論壇、貼吧等熱門網頁上發軟文推廣。等客戶“上鉤”後,這些所謂的金融分析師謊稱能為客戶提供專業的金融指導,説明客戶註冊為平臺會員,誘導被害人頻繁、反向、重倉操作,從中牟取利益。
由於與客戶直接交流的業務員均不具備金融方面的專業知識,唐先軍專門聘請了有金融專業知識的餘鋒擔任公司副總,全面負責公司業務。據餘鋒交代,他的工作職責主要是分析每天現貨交易的走勢,然後告訴下面的總監、經理,為他們指導客戶操作提供方向。另外,餘鋒還即時盯著平臺的後臺資料,關注每一個客戶的盈虧情況,如果有客戶賺得多了,餘鋒就會立刻提醒下面的總監、經理注意,想辦法讓客戶拿出資金或者讓客戶轉方向虧損。
大貴投資有限公司、名浩網路有限公司均設置了總經辦、技術推廣部、業務部、人事行政部、財務部、客服部、合規部。其中總經辦領導公司的全部事務,技術推廣部負責網路推廣,行政人事部負責行政管理、人事招聘、日常考勤,財務部負責公司的財務管理,客服部負責與平臺客戶的對接,合規部負責檢查業務員與客戶聊天內容是否合規,業務部負責發展客戶到公司代理的現貨平臺進行交易。其中業務部下設六個區,每個區由一個總監負責,每個區分為4至6個部,每個部由一個經理負責,每個部有9至10個業務員。以唐先軍、餘鋒為首的詐騙集團依託這兩家公司,瘋狂實施網路詐騙犯罪,全國各地共有1700余名投資者被騙,涉案金額近億元。
兩種“盈利模式”
故意讓客戶頻繁反向操作、客戶不斷虧損對公司有什麼好處呢?隨著調查的深入,隱秘的詐騙手法逐漸水落石出。
面對檢察官的訊問,主犯唐先軍對詐騙事實供認不諱。據他交代,公司的盈利模式分兩塊,一塊賺取的是客戶的虧損,還有一塊是客戶每交易一次支付的高額手續費。
所謂賺取客戶的虧損,也就是客戶在平臺上虧損後,客戶虧損的錢便流入唐先軍的公司,公司與客戶之間是“對賭”關係。為了讓客戶盡可能多地虧損,公司高層會分析現貨交易的走勢,告訴業務員,為他們指導客戶操作提供方向,這個過程稱之為“喊單”。如果對行情把握準確,就會讓客戶按照與行情相反的方向操作,從而讓客戶虧損,這就是“反向單”;如果行情走勢判斷錯誤,就會讓客戶儘快平倉,降低客戶的盈利,從而減少公司虧損。
賺取客戶交易時支付的高額手續費,則是通過誘導客戶頻繁操作從而提高交易手數的形式來實現。為了提高交易手數,業務員會讓客戶盡可能多地投資資金,因為資金量大了,可以交易的手數也就多,而客戶每操作一手,都要支付高額的手續費。以唐先軍公司代理的某境外現貨交易投資平臺為例,在該平臺上每操作一手,客戶需支付100美元的手續費,公司提成80美元。對於如此高額的手續費,幾乎所有客戶都不知情。
為了激勵業務員,唐先軍制定了一系列的獎勵機制,如業務員一天刷滿80手交易獎勵100元,刷滿150手獎勵200元;對吸引客戶入金的前10名員工,公司還會開表彰大會進行通報表揚。
2017年8月21日,江陰市檢察院經審查對67人批准逮捕;同年11月21日,該院依法受理移送審查起訴首批犯罪嫌疑人46名,其餘犯罪嫌疑人正在陸續審查起訴中。
2015年,他發現大宗商品貴金屬賺錢,於是動起了做大宗商品交易的念頭。唐先軍分別在廣東成立了大貴投資有限公司和名浩網路有限公司,通過網路招聘了大量員工。這些員工的學歷從小學肄業到大專畢業,不要求有金融從業經驗或相關理論知識,只要求口齒清晰,普通話標準。唐先軍先後與境內外五家現貨交易平臺簽訂協定,成為其會員單位,從而開始從事現貨大宗商品交易,約定説明現貨交易平臺發展現貨交易客戶,從中賺取客戶交易產生的高額手續費和虧損提成。為了能吸引更多的客戶開戶,唐先軍要求手下的員工冒充專業的金融分析師,由公司的技術部將這些假冒金融分析師的微信號在國內某知名論壇、貼吧等熱門網頁上發軟文推廣。等客戶“上鉤”後,這些所謂的金融分析師謊稱能為客戶提供專業的金融指導,説明客戶註冊為平臺會員,誘導被害人頻繁、反向、重倉操作,從中牟取利益。
由於與客戶直接交流的業務員均不具備金融方面的專業知識,唐先軍專門聘請了有金融專業知識的餘鋒擔任公司副總,全面負責公司業務。據餘鋒交代,他的工作職責主要是分析每天現貨交易的走勢,然後告訴下面的總監、經理,為他們指導客戶操作提供方向。另外,餘鋒還即時盯著平臺的後臺資料,關注每一個客戶的盈虧情況,如果有客戶賺得多了,餘鋒就會立刻提醒下面的總監、經理注意,想辦法讓客戶拿出資金或者讓客戶轉方向虧損。
大貴投資有限公司、名浩網路有限公司均設置了總經辦、技術推廣部、業務部、人事行政部、財務部、客服部、合規部。其中總經辦領導公司的全部事務,技術推廣部負責網路推廣,行政人事部負責行政管理、人事招聘、日常考勤,財務部負責公司的財務管理,客服部負責與平臺客戶的對接,合規部負責檢查業務員與客戶聊天內容是否合規,業務部負責發展客戶到公司代理的現貨平臺進行交易。其中業務部下設六個區,每個區由一個總監負責,每個區分為4至6個部,每個部由一個經理負責,每個部有9至10個業務員。以唐先軍、餘鋒為首的詐騙集團依託這兩家公司,瘋狂實施網路詐騙犯罪,全國各地共有1700余名投資者被騙,涉案金額近億元。
兩種“盈利模式”
故意讓客戶頻繁反向操作、客戶不斷虧損對公司有什麼好處呢?隨著調查的深入,隱秘的詐騙手法逐漸水落石出。
面對檢察官的訊問,主犯唐先軍對詐騙事實供認不諱。據他交代,公司的盈利模式分兩塊,一塊賺取的是客戶的虧損,還有一塊是客戶每交易一次支付的高額手續費。
所謂賺取客戶的虧損,也就是客戶在平臺上虧損後,客戶虧損的錢便流入唐先軍的公司,公司與客戶之間是“對賭”關係。為了讓客戶盡可能多地虧損,公司高層會分析現貨交易的走勢,告訴業務員,為他們指導客戶操作提供方向,這個過程稱之為“喊單”。如果對行情把握準確,就會讓客戶按照與行情相反的方向操作,從而讓客戶虧損,這就是“反向單”;如果行情走勢判斷錯誤,就會讓客戶儘快平倉,降低客戶的盈利,從而減少公司虧損。
賺取客戶交易時支付的高額手續費,則是通過誘導客戶頻繁操作從而提高交易手數的形式來實現。為了提高交易手數,業務員會讓客戶盡可能多地投資資金,因為資金量大了,可以交易的手數也就多,而客戶每操作一手,都要支付高額的手續費。以唐先軍公司代理的某境外現貨交易投資平臺為例,在該平臺上每操作一手,客戶需支付100美元的手續費,公司提成80美元。對於如此高額的手續費,幾乎所有客戶都不知情。
為了激勵業務員,唐先軍制定了一系列的獎勵機制,如業務員一天刷滿80手交易獎勵100元,刷滿150手獎勵200元;對吸引客戶入金的前10名員工,公司還會開表彰大會進行通報表揚。
2017年8月21日,江陰市檢察院經審查對67人批准逮捕;同年11月21日,該院依法受理移送審查起訴首批犯罪嫌疑人46名,其餘犯罪嫌疑人正在陸續審查起訴中。