智慧聚焦未來專屬凸顯差異—招行西安分行財富管理服務從新出發

21年前， 招商銀行西安分行在三秦大地悄然起航， 從誕生起就秉承“因您而變”的服務理念， 優質的服務不僅獲得了客戶的青睞與信任， 也為招行贏得了無數榮譽。

多年奮進征程中， 招商銀行西安分行將專業財富管理與滿足客戶需求深度融合， 不斷創新、超越， 更深入瞭解當地居民需求， 時刻跟隨廣大市民的腳步， 滿足大眾個性化、多元化的綜合金融需求， 做到與群眾心理需求、生活方式、消費理念、文化認同等因素達到相融， 迅速匹配相應的產品體系、服務體系， 向超值服務、現代服務方式轉變， 把握科技金融理念，

打造了更加精細化的服務管理和專業精神。 近期， 該行推出了財富體檢2.0服務和專門面向50周歲以上中老年客戶的專屬銀行卡——“福卡”， 讓三秦父老的財富管理選擇更加智慧化、個性化。

財富體檢2.0引領智慧投顧潮流

隨著金融科技概念的強力崛起，

諸多行業內外相關產品和服務創新層出不窮。 在財富管理子領域， 近年來， 聚焦智慧投資組合服務的“創新”備受關注， 被業界普遍認為是繼“移動支付”後的一大重鎮。 但細細剖析已推出的產品後發現， 目前形形色色的智慧組合推薦服務商業噱頭勝過產品內涵：不少尚停留在“推薦”和“服務”階段， 談不上“組合”， 離“智慧”則更遠。

招行始終以客戶為中心， 力求通過金融科技應用手段， 解決客戶真實、真切的理財痛點。 秉承這樣的使命， 招行於近日正式推出了全面升級版的財富體檢2.0智慧投資服務， 在最新的招商銀行APP6.0版本上搭載發佈。 該項智慧投資服務是招商銀行財富管理通過十餘年的行業積累， 以及數百萬歷史資料分析研究，

從客戶的綜合化理財需求出發， 打通各大類理財投資品種邊界， 填補國內跨品類智慧投資組合這一市場空白。

“我們的初心， 源于我們的信心：打造一款能夠成為財富管理智慧化投資服務領域裡的行業標杆， 真正從客戶需求出發， 提供優質服務、革新行業面貌的現象級產品。 並且亦將不斷探索， 用智慧、科技的手段持續提升產品品質及使用者體驗”， 招商銀行總行財富管理部專案負責人表示。 財富體檢2.0也被認為是打造招行未來財富管理業務核心競爭力的全面升級型專案， 運用了智慧全球資產配置模型、智慧微交互等多種前沿技術。

四大升級實現真正智慧化理財

通過招行APP6.0版本， 體驗財富體檢2.0， 可以感受到新版本的升級，

不僅在業界首創了跨大類智慧組合， 實現了四維度財富健康量化即時監測， 還能差異化推薦方案。 同時， 2.0的介面設計也帶來了很多亮點。

同時， 財富體檢2.0能夠即時監測使用者財富配置健康狀況， 從優選標的、持有類別、持有比例、配置再平衡四大維度， 記錄財富綜合分數健康進程， 實現智慧理財優化跟蹤， 並給出優化方案。 解決了僅實現資產配置服務的線上化， 未實現資產配置智慧化的槽點。

在財富體檢1.0版本對客戶的資產進行配置比例展示基礎上， 財富體檢2.0進一步實現了針對穩健型、平衡型、進取型客戶推薦資產配置產品組合， 每種風險承受能力的客戶有“溫婉組合”和“奔放組合”兩種組合選擇。

解決了線上資產體檢後產品組合的推薦。

財富體檢2.0的介面設計運用了微交互技術， 立體化展現了資產配置中的專業概念， 整個交互流程和設計運用金融行業和非金融行業客戶兩套適配話術， 增強了專業功能的可理解性。 以往如風險等級等專業金融概念在用戶獨自使用過程時極易產生理解偏差， 而這些概念對客戶的金融方案建議理解影響又非常大， “微交互”通過劃動卡片、動畫、頻閃、視覺追蹤提升互動認識， 隨著客戶的行為演進匹配相適應的用戶端動作。 隨學隨用， 實現自服務閉環體驗。

“福卡”差異化服務中老年群體

近年來， 隨著人口老齡化， 社會上針對老年人的各類騙局層出不窮， 老年人成為金融詐騙受害者的相關報導屢見不鮮。 為老年人提供全面而有保障的金融服務已成為金融機構必須面對和解決的問題。招商銀行西安分行從關愛老年人的角度出發，推出了面向50周歲以上中老年客戶的專屬銀行卡——“福卡”。

“福卡”客戶是招行金卡級，可享受到招行提供的專櫃服務。開通後，不僅免收卡片工本費、帳戶管理費，每月ATM跨行取款手續費（含同城及異地）、短信通知費、手機銀行、網上銀行轉帳費用也不用收取，最大限度降低了持卡人金融消費成本。2018年3月31日前，每月9日、19日、29日，持“福卡”在人人樂刷卡消費可減免0.99到99元隨機金額，每月三次。卡內月日均存款每1萬積1分，累計積分可兌換等值禮品。作為中老年群體專屬卡片，“福卡”預設不開通理財或證券投資管道，可更好保障卡內資金安全。同時，持“福卡”在招行網點櫃檯辦理5萬元以上定期存款，可享受定期利率上浮30%政策。

“希望所有老年人都能選擇招商銀行‘福卡’作為他們最放心的銀行卡，體驗‘福卡’對老年客戶細緻入微的金融服務。”招行西安分行零售銀行部總經理表示，該行將繼續秉承“因您而變”的服務理念，不斷創新、超越，向超值服務、現代服務方式轉變，堅持服務創新的良好傳統，不斷鞏固和提升服務優勢，用更加全面、專業、細緻的服務，回饋長期以來關注、支持和信任招行的廣大市民朋友。

為老年人提供全面而有保障的金融服務已成為金融機構必須面對和解決的問題。招商銀行西安分行從關愛老年人的角度出發，推出了面向50周歲以上中老年客戶的專屬銀行卡——“福卡”。

“福卡”客戶是招行金卡級，可享受到招行提供的專櫃服務。開通後，不僅免收卡片工本費、帳戶管理費，每月ATM跨行取款手續費（含同城及異地）、短信通知費、手機銀行、網上銀行轉帳費用也不用收取，最大限度降低了持卡人金融消費成本。2018年3月31日前，每月9日、19日、29日，持“福卡”在人人樂刷卡消費可減免0.99到99元隨機金額，每月三次。卡內月日均存款每1萬積1分，累計積分可兌換等值禮品。作為中老年群體專屬卡片，“福卡”預設不開通理財或證券投資管道，可更好保障卡內資金安全。同時，持“福卡”在招行網點櫃檯辦理5萬元以上定期存款，可享受定期利率上浮30%政策。

“希望所有老年人都能選擇招商銀行‘福卡’作為他們最放心的銀行卡，體驗‘福卡’對老年客戶細緻入微的金融服務。”招行西安分行零售銀行部總經理表示，該行將繼續秉承“因您而變”的服務理念，不斷創新、超越，向超值服務、現代服務方式轉變，堅持服務創新的良好傳統，不斷鞏固和提升服務優勢，用更加全面、專業、細緻的服務，回饋長期以來關注、支持和信任招行的廣大市民朋友。