對於這些銀行卡的去向和用途， 警方在調查中發現， 多銷往福建、廣州等地， “此類‘黑帳戶’大多被用於電信詐騙轉帳， 洗錢等用途。 ”
從廢品站等處收購他人遺失的身份證， 招聘人員冒名辦理銀行卡， 再將證卡打包高價賣給他人……日前， 上海警方破獲一起非法買賣身份證、妨害信用卡管理案， 搗毀一個收購身份證、冒名辦理銀行卡、高價轉賣一條龍的犯罪團夥， 抓獲胡某等15名犯罪嫌疑人，
據公安部門介紹， 這些冒用他人身份辦理的銀行卡， 通過網路等管道非法售賣後， 為電信詐騙等各類違法犯罪行為提供了“黑帳戶”， 成為掩護犯罪分子的屏障。 辦案民警告訴記者， 該團夥收購一張身份證的成本最低只要50元， 辦出的銀行卡“黑帳戶”最高卻可以賣到2000元。 驚人的“回報率”驅使不法分子鋌而走險， 也催生了這條為其他犯罪提供便利和保護的黑色產業鏈。
“協助辦卡”招聘資訊牽出“黑帳戶”團夥
今年11月， 徐匯公安分局楓林路派出所接到轄區某銀行報案， 稱有人員冒用他人身份證辦理銀行帳戶。 警方立即介入調查， 上述人員因涉嫌妨害信用卡管理罪被抓捕。
與此同時， 辦案民警在工作中也發現線索：一名男子胡某在多個網路平臺發佈“協助辦理銀行卡”的招聘廣告，
“收購身份證， 招聘兼職協助辦理銀行卡， 這和冒用他人身份證辦銀行開之間可能有關聯。 ”辦案民警想到今年徐匯公安分局偵破和勸阻的多起電信詐騙案， 嫌疑人提供給被害人轉帳的銀行卡資訊均與嫌疑人無關， 但這些銀行卡的開戶手續都十分完備：“照著這個思路， 我們推測胡某可能是為詐騙犯罪提供‘黑帳戶’的人。 ”
隨著調查的深入， 他們的推測得到進一步證實：收購證件、招募兼職、組織他人以虛假身份騙領借記卡這些環節， 胡某都參與其中，
通過縝密偵查和循線追蹤， 專案組得知， 12月4日， 胡某將組織5名“兼職”前往浦東陸家嘴某銀行“辦卡”。 專案組當機立斷， 待所有人都集中後立即對6名犯罪嫌疑人實施抓捕， 當場查獲身份證百余張和2套已經辦理成功的銀行卡、U盾等整套銀行帳戶管理設備。
到案後， 犯罪嫌疑人胡某交代了其夥同他人買賣身份證、招募他人冒名辦理銀行卡、轉手倒賣“黑帳戶”的犯罪事實。 警方通過其留下的交易資訊， 分別於12月7日、11日抓獲了負責倒賣身份證的“上家”錢某和收購銀行卡的“下家”黃某等9名犯罪嫌疑人。
目前， 這一涉嫌買賣身份證罪、妨害信用卡管理罪的犯罪團夥已被警方殲滅，
一套完整的“黑帳戶”
最低50元一張收證 ， 配套成“黑帳戶”可賣2000元
據警方介紹， 這個團夥成員分工明確， 由胡某主導， 先聯絡“上家”收購身份證， 再招聘兼職辦理銀行卡， 再將證、卡打包賣給“下家”。
到案後，胡某主動交代，他的“上家”錢某以每張50至100元的價格通過網路、廢品回收站等各種管道收購他人遺失的身份證，再提價50元賣給胡某。之後胡某通過網上招募兼職人員進行“借臉辦卡”。
找來辦卡兼職人員後，有一個“配卡”環節，即團夥成員為應聘者從百余張身份證中挑出外貌與之相似的進行匹配，使騙領銀行卡者更易蒙混過關。“我們也會要求他們背好身份證資訊，以應對銀行工作人員的詢問。“配卡後，胡某組織兼職人員到銀行網點辦卡，收卡人則在銀行外等候，辦出卡後，當場完成收購交易。
一套完整的“黑帳戶”，包括一張身份證、一張用於開卡註冊的預付費電話卡、一張銀行卡以及相應的網上銀行電子口令卡。胡某將這些“黑帳戶”出售給“下家”的價格高達1500至2000元，利潤驚人。經查，不到一個月的時間，胡某就已出售了40多套“黑帳戶”。而民警在其身上查獲的100多張身份證，也是即將用於犯罪的“待售物”。
今天上午，記者在徐匯公安分局看守所裡看到了犯罪嫌疑人胡某。他稱“上家”錢某是在網上認識的，“我在網上搜索‘賣身份證’就找到了一個微信群，大概有300多人，賣證、收卡的人都有。”據胡某瞭解，這些身份證的來源大多是他人遺失的，一些廢品收購站成為收證的源頭。對於下家收購“黑帳戶”的用途，胡某稱自己不知道具體用途，只表示“別人買去轉錢的，具體幹什麼我就不知道了。”
警方提醒廣大市民：在生活中要保護好自己的身份證件，防止丟失，一旦遺失必須立即到相關部門辦理掛失及補辦手續。此外，身份證影本等資訊也要謹慎保管，防止被他人盜用，造成不必要的麻煩。
再將證、卡打包賣給“下家”。到案後，胡某主動交代，他的“上家”錢某以每張50至100元的價格通過網路、廢品回收站等各種管道收購他人遺失的身份證，再提價50元賣給胡某。之後胡某通過網上招募兼職人員進行“借臉辦卡”。
找來辦卡兼職人員後，有一個“配卡”環節，即團夥成員為應聘者從百余張身份證中挑出外貌與之相似的進行匹配，使騙領銀行卡者更易蒙混過關。“我們也會要求他們背好身份證資訊，以應對銀行工作人員的詢問。“配卡後，胡某組織兼職人員到銀行網點辦卡，收卡人則在銀行外等候，辦出卡後，當場完成收購交易。
一套完整的“黑帳戶”，包括一張身份證、一張用於開卡註冊的預付費電話卡、一張銀行卡以及相應的網上銀行電子口令卡。胡某將這些“黑帳戶”出售給“下家”的價格高達1500至2000元，利潤驚人。經查，不到一個月的時間，胡某就已出售了40多套“黑帳戶”。而民警在其身上查獲的100多張身份證，也是即將用於犯罪的“待售物”。
今天上午，記者在徐匯公安分局看守所裡看到了犯罪嫌疑人胡某。他稱“上家”錢某是在網上認識的，“我在網上搜索‘賣身份證’就找到了一個微信群，大概有300多人，賣證、收卡的人都有。”據胡某瞭解，這些身份證的來源大多是他人遺失的，一些廢品收購站成為收證的源頭。對於下家收購“黑帳戶”的用途，胡某稱自己不知道具體用途，只表示“別人買去轉錢的，具體幹什麼我就不知道了。”
警方提醒廣大市民：在生活中要保護好自己的身份證件，防止丟失，一旦遺失必須立即到相關部門辦理掛失及補辦手續。此外，身份證影本等資訊也要謹慎保管，防止被他人盜用，造成不必要的麻煩。