工行慶陽分行通過“四個加強”, 嚴防網路詐騙、電信詐騙等外部欺詐風險事件發生。
一是加強安全提示。 要求大堂經理注重日常業務學習、培訓, 積極引導客戶養成良好習慣, 保護個人身份資訊, 客戶在銀行預留資訊有變動的, 應及時到銀行網點或網上銀行進行更新, 並提醒客戶對網銀的登錄密碼、支付密碼分別設置, 支付介質、身份證件、銀行卡分開存放, 儘量不在非安全場所使用網銀, 儘量不使用保存密碼方式登錄網銀和手機銀行, 做好客戶的自身風險防範。
二加強思想認識。 嚴格執行電子銀行業務流程規定,
三是加強操作規範。 要求大堂經理在辦理開戶、註冊網上銀行時, 應對聯網核查、身份證照片、現場照片進行認真“三核對”, 嚴格執行身份識別、換人核實制度, 對於圖像不清、存在疑問、不能夠提供其它輔助身份證件的客戶嚴禁辦理。 認真核對介質與系統登記是否相符,
四是加強合規意識。 要求內控合規部應加大對智能機開戶事中審核的檢查力度, 隨時抽查事中審核錄影, 嚴格按照準風險事件收集標準, 加大風險事件收集力度。 對因審核人員未履職、履職不到位、操作執行不嚴等導致冒名開戶的, 將嚴肅處理, 追究審核櫃員和管理人員責任, 並通報批評。