“雷的盛宴”落幕， “雷的教訓”如何吸取
譚浩俊 中國不良資產行業聯盟研究員
打擊金融詐騙和非法集資等違法活動， 不能再停留於對已經出現問題案件的打擊與處理， 而應當重心向下、目標前移。
“因違反國家相關規定， 採取借新還舊的方式向投資人吸收資金， 目前已無法兌付本金利息。 ”2017年12月26日， 錢寶網實際控制人張小雷來到南京市公安局寫下一紙聲明， 向警方投案自首。 他從無法填補的巨大龐氏騙局中解脫了， 卻把追隨他的“寶粉”們推向了深淵。
曾幾何時， 在錢寶網聲名顯赫時， 張小雷曾多次與“寶粉”聚餐， 並將此稱為“雷的盛宴”。 說“雷的盛宴”其實一點也不為過， 理由是， 不需要投入多少精力， 也不需要付出什麼努力， 只需要根據不同任務交納數額不等的“保證金”， 就能獲得報酬。 且“保證金”越多， 獲得的報酬也越高。 而“保證金”可以是自己的， 也可以是別人的。
對繳納“保證金”的人來說， 是非法集資， 而對錢寶網及其張小雷來說， 可能就不僅僅是非法集資， 而是詐騙了。 因為， 他們心裡非常清楚， 按照這樣的運轉方式， 總有一天“雷”要爆炸， “雷的盛宴”要變成“雷的爆炸”、“雷的葬禮”。 但是， “寶粉”們不清楚， 或者清楚了還抱著僥倖心理， 相信他們的“雷神”能夠讓他們賺更多的“保證金”收益。
現在， “雷”管終於爆炸了， 而且當量極大， “雷的盛宴”變成了“雷的眼淚”， 甚至“雷的死亡”。 很顯然， “雷的盛宴”的落幕， 並不是真正的落幕， “雷的教訓”才是最重要的， 而它， 則剛剛開始。 因為， 那些為錢寶網繳納了大量“保證金”的“寶粉”們，
從2012年開始到2017年底案發， 五年多時間， 就留下了一個300億元的大窟窿， 錢寶網及其張小雷夠有“能耐”。 而“能耐”的背後， 該有多少教訓可以吸取， 應該是一個更大的問題。 因為， 世界上沒有一個項目是可以只要繳納“保證金”、且不需要再做任何事就有收益回報的。 但是， 就是有那麼多人願意相信這是真的。 顯然， 它已不是簡單的“龐氏騙局”， 而是典型的詐騙案件， 是明目張膽、肆無忌憚的詐騙， 是利用了一些人的貪欲和私欲。
問題的關鍵在於， 對於這樣一宗詐騙性質非常明顯， 且影響巨大的金融詐騙案。 往輕一點講， 非法集資案， 為什麼相關的監管沒有能夠及時跟進呢？如果能夠及時跟進， 可能也會出現損失， 但是， 比起現在來， 一定損失要少得多，
近年來， 一些企業、個人打著金融創新的旗號， 從事金融詐騙、非法集資等金融違法活動， 已經成為社會的不穩定因素。 且這種不穩定不僅僅表現在對個人， 也表現在對企業、對金融機構、對股市。 譬如一些企業以概念炒作的方式， 不斷地向金融機構爭取資金、向市場募集資金、向投資者騙取資金， 最終， 在概念炒作已經沒有空間的情況下， 泡沫破裂， 風險爆發。
應當說， 從決策層和管理層來講， 已經對其引起了高度重視與警覺， 去年以來， 已多次召開會議部署相關工作。 但是， 從實際操作來看， 似乎並沒有完全落實到位， 更多情況下，出於對政策的理解以及風險的擔憂，對那些明顯是詐騙和非法集資的行為，不敢去觸碰，唯恐點爆炸藥，而是等待其自爆。殊不知，這樣做的後果會更加嚴重。
對詐騙也好，非法集資也罷，唯一的解決辦法就是打擊，就是露頭就打、決不手軟。因為，從近年來金融詐騙和非法集資案件的現實情況來看，凡是此類案件，大多很高調，都會造出各種各樣的聲勢。以錢寶案為例，辦足球俱樂部、並購企業、建智慧城和度假村等等，一副實力非常強、很有實體產業發展能力的樣子。實質都是在進行虛假宣傳，是在掩蓋犯罪事實，是為詐騙或非法集資製造輿論攻勢。
不能不說，金融詐騙和非法集資，已經對金融市場秩序產生了極為不利的影響，如果任憑其蔓延，極有可能對金融穩定、金融體系等都產生不利衝擊。所以，打擊金融詐騙和非法集資等違法活動，不能再停留於對已經出現問題案件的打擊與處理，而應當重心向下、目標前移，對那些存在金融詐騙和非法集資嫌疑的行為進行全面調查與分析，一旦確定為金融詐騙或非法集資，就堅決打擊，不留任何情面。即便會造成暫時的社會影響，也比發展到問題十分嚴重時再處理要有利得多。所以，“雷的盛宴”留給我們的，不只是一起金融詐騙和非法集資案件的落幕，而是教訓如何吸取，如何避免類似問題的再發生。
譚浩俊【原創】
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更多情況下，出於對政策的理解以及風險的擔憂，對那些明顯是詐騙和非法集資的行為，不敢去觸碰，唯恐點爆炸藥，而是等待其自爆。殊不知，這樣做的後果會更加嚴重。對詐騙也好，非法集資也罷，唯一的解決辦法就是打擊，就是露頭就打、決不手軟。因為，從近年來金融詐騙和非法集資案件的現實情況來看，凡是此類案件，大多很高調，都會造出各種各樣的聲勢。以錢寶案為例，辦足球俱樂部、並購企業、建智慧城和度假村等等，一副實力非常強、很有實體產業發展能力的樣子。實質都是在進行虛假宣傳，是在掩蓋犯罪事實，是為詐騙或非法集資製造輿論攻勢。
不能不說，金融詐騙和非法集資，已經對金融市場秩序產生了極為不利的影響，如果任憑其蔓延，極有可能對金融穩定、金融體系等都產生不利衝擊。所以，打擊金融詐騙和非法集資等違法活動，不能再停留於對已經出現問題案件的打擊與處理，而應當重心向下、目標前移，對那些存在金融詐騙和非法集資嫌疑的行為進行全面調查與分析，一旦確定為金融詐騙或非法集資，就堅決打擊，不留任何情面。即便會造成暫時的社會影響，也比發展到問題十分嚴重時再處理要有利得多。所以，“雷的盛宴”留給我們的，不只是一起金融詐騙和非法集資案件的落幕，而是教訓如何吸取，如何避免類似問題的再發生。
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