張小雷
2017年12月26日， 錢寶網實際控制人張小雷來到南京市公安局寫下一紙聲明， 向警方投案自首。 他從無法填補的巨大龐氏騙局中解脫了，
據悉， 在錢寶網聲名顯赫時， 張小雷曾多次與“寶粉”聚餐， 並將此稱為“雷的盛宴”。 如今“盛宴”黯然落幕， 露出背後猙獰的真面目。
一場預備三年的“自首計畫”
2017年12月26日， 曾在無數人看來是搖錢樹的“錢寶網”， 公司實際控制人張小雷卻投案自首， “錢寶網”真面目開始水落石出。
消息一出， 引發了互聯網金融市場的巨震。
公安機關初步查明， 張小雷等人依託錢寶網， 對外宣傳“交押金、看廣告、做任務、賺外快”， 以高額收益為誘餌， 向社會公眾大量非法吸收資金， 涉嫌非法集資犯罪。 該案涉及的集資參與人遍佈全國， 截至案發， 未兌付集資參與人的本金數額約300億元。
張小雷的自首書上清楚寫著：“因違反國家相關規定，
“我為這一天已經準備了三年。 ”在看守所的高牆內， 張小雷坦言。
南京市公安局經濟犯罪偵查支隊 副支隊長 韋民表示， 張小雷感覺到現在這種模式， 已經沒有辦法再維持下去， 他想用這種到公安機關來主動投案自首的方式來結束他的錢寶網的運行。
韋民介紹， 公安局迅速以張小雷等人涉嫌非法集資立案， 同時27號當天對這個公司裡高管， 還有一些為整個非法集資提供幫助的21人， 分別給予了刑事拘留。 同時對公司的一些資金， 進行了凍結。
張小雷簡介
張小雷， 49歲， 天津人。 自2010年起他分別註冊成立了江蘇錢旺智慧系統有限公司、南京錢寶資訊傳媒有限公司等系列“錢寶系”企業。 2012年， 依託錢旺、錢寶公司的“錢寶網”上線運行， 以高額收益為誘餌， 持續採用吸收新用戶資金、用於兌付老使用者本金及收益等方式， 利用眾多協力廠商支付平臺和網銀， 向不特定社會公眾大量吸收資金， 集資參與人遍佈全國各省、區、市。
解密“錢寶網”真面目：高額“回報”利誘 非法集資是本質
“交押金、看廣告、做任務、賺外快”， 這個頗具誘惑力的宣傳語， 是錢寶網短短數年間快速崛起的秘訣。 錢寶網承諾註冊成為參與人後， 只要繳納一定數額的押金就能領取任務， 在規定的期限內完成任務， 就能獲取豐厚回報。
央視財經記者發現， 錢寶網所謂的任務就是點擊收看廣告， 不同的任務需要交納數額不等的“保證金”， “保證金”越多則收益越高。 南京的張先生是參與人之一， 去年底他投入了12萬多， 在他看來， 這個任務非常簡單、只要看得懂會操作就能順利完成。 相比任務的簡單性， 回報就顯得尤為豐厚。 張先生的12萬多投入， 一個多月就能拿回7000多收益， 年化收益率近50% ， 高於銀行理財產品約10倍， 對於這種收入、錢寶網稱之為“工資”。
這樣高的投入產出比不僅牢牢拴住了老用戶， 也不斷吸引著新用戶的參與。 創辦錢寶網的張小雷聲稱設置看廣告的任務是為了吸引關注、提高點擊率、形成高流量從而招來廣告商的加盟投放。
按照錢寶網的規定， 參與人要線上綁定個人銀行卡， 開通充值和提現功能， 張小雷等人在銀行設立資金池帳戶， 通過眾多協力廠商支付平臺和網銀直接收取參與人的保證金。 在做任務期間， 保證金不能取回， 只有完成任務後， 保證金才隨著工資報酬一起返回參與人帳戶。
江蘇三法律師事務所律師 王煒表示， 如果保證金是用於支付前面的本金或者利息， 而不是用來擔保後面合同的履行， 那麼這個保證金只是披著保證金外衣的吸儲的一種手段。
謊言堆砌的“產業帝國”
截至案發時，錢寶網日活躍用戶達百萬。如此規模的使用者意味著一筆巨額利息開支。為了維持“高息支付”的鏈條，錢寶網需要吸引更多的資金支援。如何招來更多的集資參與人？張小雷精心炮製了一個“錢寶系”產業帝國的假像。
在錢寶網鋪天蓋地的廣告宣傳中，“錢寶系”企業有70餘家，涵蓋電商、地產、足球、甘油、共用單車等不同領域。但警方調查顯示，錢寶網有實際經營的公司只有20餘家，產生的利潤遠不足以覆蓋所需的高額利息。
但即使這20多家有實際經營的企業，其中大部分也是為了擴大宣傳而設立，其中，負責為錢寶網收付資金的成都商肅公司對外宣稱年利潤達10億元。
除了把內部交易當成旗下公司收益對外宣傳，張小雷還將他所購置的一些房地產項目包裝成前景廣闊的“優質資產”大肆炒作。
錢寶網參與人自稱寶粉，張小雷為拉攏寶粉經常請客吃飯，稱為“雷的盛宴”。張小雷在給寶粉洗腦打氣的時候，常常把旗下的幾個實體企業掛在嘴邊。比如他收購的江蘇吉信甘油科技有限公司，原本一家地處淮安默默無聞的化工廠，卻搖身一變成了“亞洲第一、年利潤逾2億”的頂尖企業。
但記者瞭解到，該廠年設計生產能力為10萬噸，但2017年的實際生產量為4.8萬噸，2017年該廠帳面利潤僅有1600萬元。張小雷錢寶網的宣傳虛假，卻吸引了更多參與人真金白銀的投入。南京的王先生自一年多前參與集資，直到今天，本金和利息仍裹挾在錢寶網裡。
警方正全力開展追贓挽損工作
為了最大限度挽回集資參與人的損失，目前，警方正在全力以赴開展追贓挽損工作。
南京市公安局經濟犯罪偵查支隊一大隊教導員 韓偉說，這種模式是難以為繼的，據張小雷本人供述，他自己也承認他是借著新款還舊款，隨著錢寶網規模越來越龐大，他需要背負資金的缺口也越來越大，總有一天資金鏈會斷裂。
該案涉及的集資參與人遍佈全國，截至案發，未兌付集資參與人的本金數額達300億元左右。
據警方初步調查，“錢寶系”企業的資金資產已遠遠無法填補未兌付的本金缺口。據悉，目前南京公安機關正在加快案件偵辦進度，全力以赴開展追贓挽損工作，最大限度挽回集資參與人的損失。
警方表示，公安機關已開通“錢寶網用戶配合調查取證受理登記平臺”，希望集資參與人及時、主動報案、登記資訊，以維護自身合法權益。
南京市公安局經濟犯罪偵查支隊 副支隊長 韋民說，所有集資參與人能夠理性合法的表達訴求，在整個表達訴求的過程中，要不信謠、不傳謠、不受蠱惑，不組織、參與各類非法活動。
借舊還新、虛假宣傳，應該說錢寶網資金鏈條的斷裂是一個必然結局。而這家以“向死而生”為口號的公司，註定是一場飛蛾撲火的悲劇？
雷的盛宴落幕，你怎麼看？
謊言堆砌的“產業帝國”
截至案發時，錢寶網日活躍用戶達百萬。如此規模的使用者意味著一筆巨額利息開支。為了維持“高息支付”的鏈條，錢寶網需要吸引更多的資金支援。如何招來更多的集資參與人？張小雷精心炮製了一個“錢寶系”產業帝國的假像。
在錢寶網鋪天蓋地的廣告宣傳中，“錢寶系”企業有70餘家，涵蓋電商、地產、足球、甘油、共用單車等不同領域。但警方調查顯示，錢寶網有實際經營的公司只有20餘家，產生的利潤遠不足以覆蓋所需的高額利息。
但即使這20多家有實際經營的企業，其中大部分也是為了擴大宣傳而設立，其中，負責為錢寶網收付資金的成都商肅公司對外宣稱年利潤達10億元。
除了把內部交易當成旗下公司收益對外宣傳，張小雷還將他所購置的一些房地產項目包裝成前景廣闊的“優質資產”大肆炒作。
錢寶網參與人自稱寶粉，張小雷為拉攏寶粉經常請客吃飯，稱為“雷的盛宴”。張小雷在給寶粉洗腦打氣的時候，常常把旗下的幾個實體企業掛在嘴邊。比如他收購的江蘇吉信甘油科技有限公司，原本一家地處淮安默默無聞的化工廠，卻搖身一變成了“亞洲第一、年利潤逾2億”的頂尖企業。
但記者瞭解到，該廠年設計生產能力為10萬噸，但2017年的實際生產量為4.8萬噸，2017年該廠帳面利潤僅有1600萬元。張小雷錢寶網的宣傳虛假，卻吸引了更多參與人真金白銀的投入。南京的王先生自一年多前參與集資，直到今天，本金和利息仍裹挾在錢寶網裡。
警方正全力開展追贓挽損工作
為了最大限度挽回集資參與人的損失，目前，警方正在全力以赴開展追贓挽損工作。
南京市公安局經濟犯罪偵查支隊一大隊教導員 韓偉說，這種模式是難以為繼的，據張小雷本人供述，他自己也承認他是借著新款還舊款，隨著錢寶網規模越來越龐大，他需要背負資金的缺口也越來越大，總有一天資金鏈會斷裂。
該案涉及的集資參與人遍佈全國，截至案發，未兌付集資參與人的本金數額達300億元左右。
據警方初步調查，“錢寶系”企業的資金資產已遠遠無法填補未兌付的本金缺口。據悉，目前南京公安機關正在加快案件偵辦進度，全力以赴開展追贓挽損工作，最大限度挽回集資參與人的損失。
警方表示，公安機關已開通“錢寶網用戶配合調查取證受理登記平臺”，希望集資參與人及時、主動報案、登記資訊，以維護自身合法權益。
南京市公安局經濟犯罪偵查支隊 副支隊長 韋民說，所有集資參與人能夠理性合法的表達訴求，在整個表達訴求的過程中，要不信謠、不傳謠、不受蠱惑，不組織、參與各類非法活動。
借舊還新、虛假宣傳，應該說錢寶網資金鏈條的斷裂是一個必然結局。而這家以“向死而生”為口號的公司，註定是一場飛蛾撲火的悲劇？
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