中國網財經1月22日訊 受益實體經濟回升, 2017年銀行業業績大幅改善。 近期, 9家A股上市銀行披露2017年度業績快報, 其中6家銀行淨利潤實現兩位數增長。 常熟農商行以21.71%的淨利增速位居榜首, 另外還有3家農商行也實現兩位數增長。 浦發銀行以2.15%的淨利增速在9家銀行中排名墊底。
上市農商行業績大幅反彈
2017年幾家上市農商行業績表現優異, 其中常熟農商行2017年實現歸屬于上市公司股東的淨利潤為12.67億元, 增幅21.71%, 報告期末不良貸款率為1.14%, 較上年末下降0.26個百分點。 另外, 無錫農商行、吳江農商行、張家港農商行2017年淨利增速分別為12.46%、12.13%、10.74%,
2012年以來, 長三角地區小微企業出現經營困難、“三角債”問題嚴重的現象, 導致這一地區銀行不良貸款率上升。 而上述幾家農商行均位於長三角地區, 其客戶又以小微企業為主, 在2014年、2015年部分銀行甚至出現利潤負增長。
以張家港農商行為例, 該行2014年淨利潤下滑30%, 當時管理層認為“2014年是自成立以來最大困難和挑戰的一年。 ” 2015年張家港農商行淨利潤再次下降8%, 直到2016年才開始出現2.45%的微弱增長。
值得注意的是, 江陰農商行在去年上半年淨利減少2.57%的情況下, 通過下半年發力, 全年仍然實現4.11%的正增長, 反映當地實體經濟環境的好轉。
信達證券表示, 區域優勢帶動銀行資產品質好轉。
除了幾家農商行外, 位於長三角地區的江蘇銀行、杭州銀行2017年業績同樣表現不俗, 兩家銀行淨利潤分別為118.75億元、45.57億元, 增幅為11.97%和13.33%。
浦發銀行深陷不良泥潭 淨利增速墊底
浦發銀行、興業銀行等2家股份制銀行也公佈了業績快報, 其中興業銀行淨利潤573.71億元, 同比增長6.54%, 不良貸款率同比下降0.06個百分點至1.59%。
值得注意的是, 在已披露業績快報的9家上市銀行中, 浦發銀行以2.15%淨利增速墊底, 這歸咎於浦發銀行迅速增加的不良貸款, 吞噬大量利潤。 截至2017年底, 浦發銀行不良貸款率2.14%, 較上年末上升0.25個百分點, 加權平均淨資產收益率由2016年的16.35%下降到去年的14.44%。
2017年4月, 浦發銀行涉嫌千億壞賬消息在市面流傳, 浦發銀行隨即否認壞賬傳聞, 但承認成都分行資產品質承受一定壓力。 據媒體披露,
1月19日, 銀監會正式對外公佈查處浦發銀行成都分行違規發放貸款案件, 監管部門發現該行為掩蓋不良貸款, 通過編造虛假用途、分拆授信、越權審批等手法, 違規辦理信貸、同業、理財、信用證和保理等業務, 向1493個空殼企業授信775億元, 換取相關企業出資承擔浦發銀行成都分行不良貸款。
四川銀監局依法對浦發銀行成都分行罰款4.62億元;對浦發銀行成都分行原行長、2名副行長、1名部門負責人和1名支行行長分別給予禁止終身從事銀行業工作、取消高級管理人員任職資格、警告及罰款。
銀監會指出, 此案暴露出浦發銀行成都分行內控嚴重失效。
在2017年半年度資訊交流會上, 浦發銀行行長表示, 由於供給側結構性改革還在進行中, “三去一降一補”的力度不減, 因此短期內浦發銀行資產品質仍有壓力, 長三角和中西部屬於壓力較大的區域。
過去兩年企業債券違約潮爆發, 浦發銀行作為債券主承銷商也深陷其中。 大連機床發行的“15機床CP004”、“15機床PPN001”和“14機床PPN001”三種債券分別於2016年12月29日、2017年2月6日、2017年5月22日出現實質性違約, 金額共計15億元, 浦發銀行是以上債券主承銷商。 另外,浦發銀行主承銷的博源控股發行的11億元2012年度第一期中期票據,於2017年11月21日未能按期足額償付本息,構成實質性違約。
另外,浦發銀行主承銷的博源控股發行的11億元2012年度第一期中期票據,於2017年11月21日未能按期足額償付本息,構成實質性違約。