有些理財師賣產品時， 有個慣常的套路 —— 用各種人間悲劇來“嚇唬”客戶。
用過這種套路的親， 估計心裡都清楚， 這招有點“損”。 雖然能夠理解這種行為並非惡意“詛咒”客戶，
很多培訓課程會教你：該如何去推薦某個產品， 某產品產品有多好， 借助產品打動客戶， 但是吧... 客戶是具備一些產品意識的， 不必我們刻意強調。
真正阻礙TA們簽單的， 往往不是意識， 是知識 —— 挑選產品的專業知識。
看個栗子
理財經理需要在投資前和投資後完成一些“規定”動作。
首先
為什麼要向客戶推薦股票型基金。 這需要向客戶傳遞清兩個問題， 一是投資中為什麼要配置風險性資產？二是為什麼要用基金這類間接投資的方式來投資？
在搭建資產配置的投資組合架構中， 風險資產同無風險資產一樣是投資組合中不可或缺的組成部分。
以股票投資為例， 同樣1萬元， 可以投資的股票非常有限， 但1萬元投資到股票基金裡的話， 可能就被分散至數十種甚至上百種不同股票組合中， 可以大大降低因為某一檔股票大跌而導致的非系統風險。 同時， 因為間接投資就是把資金委託給專業的投資經理， 可以享受到專家團隊的能力優勢、專業機構的研究實力以及豐富的資訊管道優勢。 因此， 推薦基金投資其實是在推薦一種好的投資方式。 【更多詳細內容請參考《夏文慶的五一班》第四章 理財師在客戶投資行為】
其次
面對股票型基金這樣的風險性資產。 我們在幫客戶投資的時候是要有自己的風控手段的。
最後
在向客戶推薦產品前， 需要明確產品最後得以推薦的邏輯。 在財富管理工作中， 首先通過資產配置説明客戶明確了各大類資產的投資比例， 形成紀律性；然後， 我們在每一類資產中尋求不同投資風格的投資經理， 並保證這些被選擇的投資經理和他們的產品是同類產品的佼佼者。
進一步來說， 把知識轉化為一系列能力， 尤其是解決客戶財富管理需求的核心能力是非常重要的。
一名普通理財師如何通過“知識”贏取客戶， 並在財富管理發展中“破局而出”？
理財師都會面對説明客戶進行投資的挑戰， 但不是每個人都能成為巴菲特。 那麼， 理財師在客戶的投資行為中到底應該扮演怎樣的角色呢？
在夏文慶老師看來， 真正的理財師在客戶投資行為中應該是：為客戶搭建投資架構的專業人士。 大道至簡， 是不是理念想通了， 到了執行層面反而比較簡單了？圍繞這一核心理念， 夏文慶老師在他的《夏文慶的五一班》課程中將普通家庭的投資架構搭建細分為四個重要部分：投資目標和投資邏輯， 資產配置， 產品配置， 以及投資組合管理策略。 這四個名詞可能是很多人耳熟能詳的， 但在《五一班》中， 它們被賦予了不一樣的內核。
所以， 無論是保險行業的銷售人員， 還是作為銀行的理財經理，
努力提升自己的專業技能， 讓自己有別於“銷售”。 花在這上邊的時間、精力、金錢， 都會轉化為個人價值的提升。 努力提高自己， 真正為客戶著想， 讓自己的服務和專業被每一個客戶所接納， 令每一個客戶都有滿意體驗， 把他做成終身的客戶， 讓他有什麼需求都想著你， 這才是理財師的生存之道。
夏文慶
一名擁有20多年從業經驗、曾在中港臺澳執業、為4萬余名理財師學員授業解惑的財富管理導師。
他的《五一班》就是這樣一門，從正確的理念出發，説明學員快速掌握系統化財富管理知識架構、增加客戶粘性實操技巧以及解決客戶需求實戰能力的課程。不同於市場上光講述知識點的課程，通過結合實務工作幫助學員搭建工作架構，工作方式，為知識找到適用的工作場景 ，使得學員的知識架構能夠落地，能夠頻繁地得到“致用的鍛煉”，能真正地轉化成為長在身上的本事。
相信，他的《五一班》一定會給你帶來財富管理方面最正確的理念。
在前幾期的五一班專屬社群裡，
有的感冒生病了，還堅持打卡學習，
有的緊緊守住夏老師，搶佔社群沙發，
有的主動成長，筆記分享從未斷過，
..................
隨著每期學員的增加、課程內容的更新上架，課程價格也逐步向原價靠近，
很多小夥伴對我們說，課程價格負擔有些重，但是呢知識是無價的，對此好是糾結
..................
於是，鑫管家活動又來啦~
夏文慶的五一班
銀行信用卡分期購，全額補貼手續費
2018年 5.2 元/天+1年時間
讓你掌握財富管理的核心知識和技能
公眾號【鑫舟鑫管家】→學院→夏文慶的五一班
課程的精彩，有待您自己來體驗！
活動規則
3. 鑫管家保留對該活動最終解釋的權利。
注：銀行信用卡單筆消費分期， 12期內的手續費可獲全額補貼！
最後提醒大家，有任何問題，請聯繫：
@小鑫微信號：xgj13023136689
@客服電話：400-820-4260
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