一套包含身份證、手機卡、網銀U盾等資料齊全的銀行卡， 售賣價格高達1500元左右！團夥瘋狂發展下線， 嫌疑人四處收購銀行卡後再進行轉賣， 涉及售卡人波及到黑龍江、河北、北京、河南、湖北等6省11市。
武漢鐵路公安處偵查員在辦案過程中對查獲的銀行卡進行梳理 田昊攝
1月26日， 武漢鐵路公安處正式對外公佈：經過近一年的審查深挖、調查排摸， 徹底摧毀了一個涉及北京、黑龍江、河南、河北等6個省市， 以犯罪嫌疑人馬某（外號“馬哥”， 男， 50歲， 黑龍江省哈爾濱人）為首的倒賣銀行卡犯罪團夥， 該團夥11名嫌疑人全部落網。 26日上午， 武漢鐵路運輸法院對該案進行正式一審宣判完畢， 法官們將判決書送達嫌疑人， 嫌疑人因妨害信用卡管理罪分別被判處一年至四年有期徒刑， 其中主犯“馬哥”被判處四年有期徒刑、並處罰金三萬。
冒用他人身份證， 不速之客落網
“我，
這一天是2017年1月14日， 位於河南省漯河市漯河西車站派出所民警康振軍、劉占威正在車站進站口執勤， 發現犯罪嫌疑人劉某使用一名為高某的身份證欲進站乘車。 民警上前詢問時， 劉某可能是過於緊張的緣故， 竟然緊張的話都說不出來！民警覺得有些可疑， 當即將其傳喚到派出所， 在打開其隨身攜帶的行李時， 竟發現內裝銀行借記卡109張， 空白電話卡107張以及100多張身份證影本及大量銀行電子密碼器。
這引起了民警們的高度警覺， 民警掃視了劉某一眼。 頓時， “我， 我還…想…回家過年呢。 ”劉某囁嚅到， 與此一瞬間， 劉某也從椅子上直接滑坐到了冰冷的地板上。
武漢鐵路公安處偵查員在辦案過程中對查獲的銀行卡進行梳理 田昊攝
這些銀行卡來自北京、黑龍江、河南、河北等6個省市， 案情引起武漢鐵路公安處高度重視， 層層上報後被鐵路公安局（鐵路公安的最高領導機構）將該案列為督辦案件開展專案偵辦。
團夥預謀轉戰河南市場， 終被一鍋端
不出民警所料， 二人果然也沒有同“馬哥”見過面， 僅僅只知道也是一名“老鄉”。 正當案情進入僵局之際， 趕赴鄭州的調查專班經過近5個月摸排， 在走訪調查大量出租房， 並調取相關銀行、社區視頻監控後， 傳來了好消息：“馬哥”等人最近一直租住在鄭州某社區。
這也是一場耐力的較量！時間轉瞬到了6月份， 專案組基本上將全部週邊警力收縮到鄭州， 對“馬哥”租住的一套三室兩廳房子24小時實施布控。 當月8日清晨5時， 民警發現已經陸續有許建（團夥中負責驗卡）、趙林（“馬哥”的司機）等4人進入“馬哥”房間。 根據這幾天摸排， 民警發現電錶是越轉越快、每次許建等買菜也是越買越多。 種種跡象表明，該團夥成員可能在此聚集開會。但是，民警們發現前期到達該房的2至3名嫌疑人尚未出現。專案組成員現場權衡抓捕時機時，認為此時嫌疑人均在睡覺，抓捕難度相對較小，審查也有突破時間，便立即開展抓捕行動。隨後，“馬哥”、趙林等5名嫌疑人在房間內落網！民警們立即開展突審，半夢半醒的嫌疑人很快交待馬力、馬賽等另外3名嫌疑人此時正在北京西開往鄭州的火車上，列車即將到站，正在穿衣服的趙林是準備前往鄭州火車站接站的司機！民警從趙林口中得知嫌疑人乘坐的車廂號，結合前期銀行視頻監控截圖，在鄭州火車站月臺上，很快鎖定了馬力、馬賽等3人，並將3人抓獲！此時，該團夥11名嫌疑人全部落網。
唏噓的人生，10倍的暴利讓他們鋌而走險
經過進一步深入調查，專案組完全摸清了該案脈絡。武漢鐵路公安處刑警四大隊教導員婁永傑在介紹販賣銀行卡的流程之前，講述了嫌疑人馬力、馬賽二人令人唏噓的經歷。28歲的馬賽幾年前大學本科畢業，在北京有一份月入萬元的穩定工作，本來可以努力奮鬥的，但不幸的是他染上了賭博惡習，由於時常無故曠工，去年年初被該公司開除，開始以倒賣銀行卡為生。
更令人惋惜的是，74年出生的馬力雖然僅初中畢業，但自幼聰明的他在90年末便在黑龍江老家農村承包大片土地搞大棚種植，日子過得紅紅火火，2001年，其兒子出生。2004年，年僅30歲的他便已經成為幾百萬身價的老闆，幾次被當地電視臺作為“致富帶頭人”進行宣傳和經驗推廣，這一年，馬力承包的土地正好到期，信心爆棚的他做了令其後悔一生的決定：要走進大城市生活！他毅然放棄種植行業，到北京和一些很少見面的“朋友們”先後做起了貿易、電信器材等方面的生意，一心想賺快錢的他屢戰屢敗、屢敗屢戰，到2010年時已經分文不剩了，緊接著他又在所謂朋友的慫恿下到廣西欽州幹起了傳銷，6年的傳銷生涯帶給他的後果便是妻子的一紙離婚協議！在傳銷團夥被摧毀後，幾乎妻離子散的他在2016年重回北京。一次偶然的機會，他向路邊“郎中”拜師，幫人治療腰頸椎病謀生。後來，又兼職幹做起向路邊小店提供批發空白電話卡的生意，這種空白電話卡只需要10余塊錢一張，只能接受短信，如果要開通其他功能則需持本人身份證到營業廳實名認證開通。巧的是，他這時認識了有電話卡需求的“馬哥”（團夥需要空白電話卡，綁定儲蓄卡辦理網銀），二人老鄉見面格外親切，大方的“馬哥”請吃請喝，很快將落魄的馬力收入麾下！馬力扮演在大城市招募社會閒散人員及務工農民、在校學生的角色，集中人員持發放的電話卡到銀行櫃檯辦理銀行卡，以70元/張的價格收購開通網銀的銀行卡，而一套包含身份證影本、手機卡、網銀U盾等資料齊全的銀行卡，則以150元左右價格收購。一般收集50張（套）後，便以2倍的價格，經趙林賣給“馬哥”！在看守所時，每當在馬力面前提到他剛剛考入老家重點高中的兒子時，其總是忍不住掩面而泣…
武漢鐵路公安處偵查員在辦案過程中對查獲的銀行卡進行梳理 田昊攝
而趙林是“馬哥”專職司機，許力則是專門負責驗卡， “馬哥”除每月支付3000元固定工資外，還包吃包住外並時常帶他們到夜場瀟灑。在漯河西火車站被抓的劉某只是“馬哥”網上的一個銷售運輸下線，二人都是通過聊天工具聯繫，雙方快遞發貨，“余哥”、“余嫂”只是劉某的下線，三人並非“馬哥”的“嫡系”。
“馬哥”一幫人瞧著北京市場找人辦卡越來越難，便決定從北京轉戰到河南鄭州，準備大幹一番，不料腳跟未站穩，便被武漢鐵路警方一鍋端了！
據嫌疑人交待，黑龍江籍的“馬哥”特別講江湖義氣，頭腦靈活，還有過詐騙前科，一幫人都特別服氣。其將銀行卡倒手轉賣到湖南長沙、婁底地區後，價格可高達1500元/套。僅僅據可查的交易資訊和帳本，“馬哥”等人共倒賣了千人以上的銀行卡，最多的一人共在20多家銀行辦卡，而金額最高的一人辦理的全套銀行卡被他們賣出了逾萬元的價格！而當民警找到這些多為農民工的開卡人，他們總是稱曾丟失身份證，不知道被誰冒用身份證件開了銀行卡，或者銀行卡只是借給馬力、馬賽這些人用用而已。至於該案件，波及到售卡人分別來自黑龍江、河北、北京、河南、湖北等共6省11市！
隨後，該團夥成員因涉嫌妨害信用卡管理罪，全部被移送起訴，該案進入法院審理階段。1月26日，武漢鐵路運輸法院對該案進行正式一審宣判完畢，法官們將判決書送達嫌疑人。（馮 暢 胡金力）
種種跡象表明，該團夥成員可能在此聚集開會。但是，民警們發現前期到達該房的2至3名嫌疑人尚未出現。專案組成員現場權衡抓捕時機時，認為此時嫌疑人均在睡覺，抓捕難度相對較小，審查也有突破時間，便立即開展抓捕行動。隨後，“馬哥”、趙林等5名嫌疑人在房間內落網！民警們立即開展突審，半夢半醒的嫌疑人很快交待馬力、馬賽等另外3名嫌疑人此時正在北京西開往鄭州的火車上，列車即將到站，正在穿衣服的趙林是準備前往鄭州火車站接站的司機！民警從趙林口中得知嫌疑人乘坐的車廂號，結合前期銀行視頻監控截圖，在鄭州火車站月臺上，很快鎖定了馬力、馬賽等3人，並將3人抓獲！此時，該團夥11名嫌疑人全部落網。唏噓的人生，10倍的暴利讓他們鋌而走險
經過進一步深入調查，專案組完全摸清了該案脈絡。武漢鐵路公安處刑警四大隊教導員婁永傑在介紹販賣銀行卡的流程之前，講述了嫌疑人馬力、馬賽二人令人唏噓的經歷。28歲的馬賽幾年前大學本科畢業，在北京有一份月入萬元的穩定工作，本來可以努力奮鬥的，但不幸的是他染上了賭博惡習，由於時常無故曠工，去年年初被該公司開除，開始以倒賣銀行卡為生。
更令人惋惜的是，74年出生的馬力雖然僅初中畢業，但自幼聰明的他在90年末便在黑龍江老家農村承包大片土地搞大棚種植，日子過得紅紅火火，2001年，其兒子出生。2004年，年僅30歲的他便已經成為幾百萬身價的老闆，幾次被當地電視臺作為“致富帶頭人”進行宣傳和經驗推廣，這一年，馬力承包的土地正好到期，信心爆棚的他做了令其後悔一生的決定：要走進大城市生活！他毅然放棄種植行業，到北京和一些很少見面的“朋友們”先後做起了貿易、電信器材等方面的生意，一心想賺快錢的他屢戰屢敗、屢敗屢戰，到2010年時已經分文不剩了，緊接著他又在所謂朋友的慫恿下到廣西欽州幹起了傳銷，6年的傳銷生涯帶給他的後果便是妻子的一紙離婚協議！在傳銷團夥被摧毀後，幾乎妻離子散的他在2016年重回北京。一次偶然的機會，他向路邊“郎中”拜師，幫人治療腰頸椎病謀生。後來，又兼職幹做起向路邊小店提供批發空白電話卡的生意，這種空白電話卡只需要10余塊錢一張，只能接受短信，如果要開通其他功能則需持本人身份證到營業廳實名認證開通。巧的是，他這時認識了有電話卡需求的“馬哥”（團夥需要空白電話卡，綁定儲蓄卡辦理網銀），二人老鄉見面格外親切，大方的“馬哥”請吃請喝，很快將落魄的馬力收入麾下！馬力扮演在大城市招募社會閒散人員及務工農民、在校學生的角色，集中人員持發放的電話卡到銀行櫃檯辦理銀行卡，以70元/張的價格收購開通網銀的銀行卡，而一套包含身份證影本、手機卡、網銀U盾等資料齊全的銀行卡，則以150元左右價格收購。一般收集50張（套）後，便以2倍的價格，經趙林賣給“馬哥”！在看守所時，每當在馬力面前提到他剛剛考入老家重點高中的兒子時，其總是忍不住掩面而泣…
武漢鐵路公安處偵查員在辦案過程中對查獲的銀行卡進行梳理 田昊攝
而趙林是“馬哥”專職司機，許力則是專門負責驗卡， “馬哥”除每月支付3000元固定工資外，還包吃包住外並時常帶他們到夜場瀟灑。在漯河西火車站被抓的劉某只是“馬哥”網上的一個銷售運輸下線，二人都是通過聊天工具聯繫，雙方快遞發貨，“余哥”、“余嫂”只是劉某的下線，三人並非“馬哥”的“嫡系”。
“馬哥”一幫人瞧著北京市場找人辦卡越來越難，便決定從北京轉戰到河南鄭州，準備大幹一番，不料腳跟未站穩，便被武漢鐵路警方一鍋端了！
據嫌疑人交待，黑龍江籍的“馬哥”特別講江湖義氣，頭腦靈活，還有過詐騙前科，一幫人都特別服氣。其將銀行卡倒手轉賣到湖南長沙、婁底地區後，價格可高達1500元/套。僅僅據可查的交易資訊和帳本，“馬哥”等人共倒賣了千人以上的銀行卡，最多的一人共在20多家銀行辦卡，而金額最高的一人辦理的全套銀行卡被他們賣出了逾萬元的價格！而當民警找到這些多為農民工的開卡人，他們總是稱曾丟失身份證，不知道被誰冒用身份證件開了銀行卡，或者銀行卡只是借給馬力、馬賽這些人用用而已。至於該案件，波及到售卡人分別來自黑龍江、河北、北京、河南、湖北等共6省11市！
隨後，該團夥成員因涉嫌妨害信用卡管理罪，全部被移送起訴，該案進入法院審理階段。1月26日，武漢鐵路運輸法院對該案進行正式一審宣判完畢，法官們將判決書送達嫌疑人。（馮 暢 胡金力）