據“平安南京”發佈的通報內容顯示， 2月1日， 經檢察機關批准， 南京市公安局江北新區分局依法對張小雷等首批12名犯罪嫌疑人以涉嫌非法吸收公眾存款罪執行逮捕。
2017年12月26日， 錢寶網實際控制人張小雷因涉嫌非法集資犯罪向南京市公安機關投案自首。 南京市公安局江北新區分局迅速立案偵查， 並對張小雷等主要犯罪嫌疑人依法採取刑事強制措施。
經公安機關偵查， 2012年以來， 張小雷等人依託錢寶網網路平臺， 發佈虛假廣告任務， 利用多家協力廠商支付平臺， 以完成廣告任務可獲取年化收益率達40%至60%的高息為誘餌， 採用“借新還舊”的方式， 向社會公眾吸收巨額資金， 涉嫌犯罪。
據初步統計， 張小雷等人非法集資未兌付集資參與人的本金300億元左右， 截止案發， 錢寶網所剩餘的資金資產占未兌付本金的比例很小， 實際已無兌付能力。
通報內容顯示， 為了維持錢寶網運轉， 防止資金鏈出現斷裂， 張小雷等人建立了資料監測、任務投放、延期兌付、危機公關等一整套應對集中擠兌的機制。 一旦出現大規模集中兌付， 張小雷等人立即組織研發上線一批收益更高的非法集資任務， 並採取T+5分期兌付的方式延長提現時間，
南京市公安局介紹， 為依法查處犯罪、切實維護集資參與人合法權益， 自案件偵辦以來， 南京市公安機關始終堅持破案打擊和追贓挽損並重， 在各地公安機關大力協助下， 依法查封凍結了一批涉案資產， 並正在加緊開展核查、評估。 根據法律規定， 所有涉案資產將在法院終審判決後依法處置。