跨境信用卡詐騙案被偵破涉案金額達1000余萬 犯罪鏈條6個環節分工精細

當你在超市、服裝店等消費場所刷信用卡時， 是否意識到銀行卡資訊可能正被不法分子竊取?2017年10月， 上海市公安局在公安部協調指揮下， 在江西、雲南、浙江、廣東、四川、湖南警方的通力配合下， 同步實施收網行動， 成功偵破橫跨六地、涉案金額高達1000余萬元的“1·17”特大跨境信用卡詐騙案， 抓獲30餘名犯罪團夥成員。 該團夥先通過非法改裝POS機的方式側錄消費者信用卡資訊， 然後偽造信用卡在境內外多地進行盜刷取現。

犯罪鏈條6個環節分工精細

據警方介紹， 這一犯罪團夥組織架構精細， 經常變換盤踞窩點，

盜刷取現大多在美國、加拿大和我國香港、澳門等地完成。 案件偵辦過程中得到螞蟻金服安全部的技術支持， 他們協助警方在最短時間內掌握犯罪團夥的組織結構、資金流向和活動範圍， 從而對犯罪團夥實現全鏈條打擊。 目前， 上海警方已搗毀犯罪窩點20餘處， 查獲作案用手機、電腦80餘部， 偽造的銀行卡200余張， POS機及信用卡資訊讀寫設備50餘台。

2016年11月， 本市居民于某向黃浦公安分局報案稱， 其名下某銀行借記卡在香港被盜刷近20萬元人民幣。 經初查， 該案可能涉及團夥跨地區作案。 鑒於案情複雜， 黃浦分局立即向市局經偵總隊通報案情， 並成立聯合專案組， 對全市範圍內的同類型案件進行併案偵查。

經過偵查， 一個組織結構精細的龐大團夥浮出水面，

團夥分工明確， 犯罪鏈條環環相扣， 已形成相對完整的產業鏈。 據警方介紹， 該案從改裝POS機到盜刷取現的犯罪全鏈條共分6個環節。 首先由犯罪嫌疑人江某虛構商戶資訊向協力廠商支付公司騙領大量POS機， 然後對機器改裝， 置入資訊側錄裝置。 其後， 他將上述改裝POS機放置到全國各地的小超市、服裝店等使用， 在持卡人正常購物刷卡時， 非法側錄持卡人的信用卡磁條及密碼資訊。 隨後， 江某將掌握的信用卡資訊通過朱某、章某等多個團夥偽造信用卡。 再利用偽卡， 在江西、湖南、四川、雲南、廣東、浙江等地盜刷取現， 同時通過犯罪嫌疑人彭某， 勾結境外人員在美國、加拿大和我國香港、澳門等地盜刷取現。 被盜刷銀行卡共計2000余張， 涉案金額1000余萬元。

建議開通餘額變動短信提醒

上海市公安局經偵總隊一支隊副支隊長徐勤說：“江某改裝POS機的元件是在網上買的， 具備一定的改裝技術。 安裝側錄裝置後， 消費者的信用卡資訊和密碼會被記錄在加裝的晶片中， 江某定期以維修名義從商家處取回POS機， 下載信用卡數據。 ”這些小商戶為圖便利， 未通過正規管道申請POS機， 給江某提供了可乘之機。 另一方面， 一些協力廠商代理機構存在管理漏洞， 對申請POS機的商戶審核鬆散， 導致POS機的申請和使用存在隱患。

據悉， 該犯罪團夥改裝的POS機主要放置在國內一些內陸省市， 被害人涉及全國各地。 警方在偵查中發現， 一些被害人的卡會被嫌疑人反復盜刷，

是因為沒有短信提示功能， 不知道餘額變動情況， 建議使用者開通短信通知功能。 徐勤表示， 升級的晶片式信用卡被側錄的難度較高， 建議市民將磁條卡更換成晶片卡， 減少被盜刷風險。

目前， 江某、章某、朱某等11名犯罪嫌疑人因涉嫌信用卡詐騙犯罪已被移送審查起訴， 另有23名團夥犯罪嫌疑人被公安機關執行逮捕。