2017年， 我國新發涉嫌非法集資案件、涉案金額繼續“雙降”， 但總體形勢依然嚴峻。 這是“2018年防範和處置非法集資法律政策宣傳座談會”上透露的資訊。
4月23日下午， 銀保監會上召開“2018年防範和處置非法集資法律政策宣傳座談會”， 會上透露， 2017年全國新發涉嫌非法集資案件5052起， 涉案金額1795.5億元， 同比分別下降2.8%、28.5%。 2018年1~3月， 新發非法集資案件1037起， 涉案金額269億元， 同比分別下降16.5%和42.3%。
但是， 案件總量仍在高位運行， 參與集資人數持續上升， 跨省案件持續多發。 去年， 全國公安機關共立案偵辦非法集資案件8600餘起， 涉案金額超億元的案件50起，
來自最高人民法院、最高人民檢察院、教育部、公安部、民政部、住房城鄉建設部、農業農村部、商務部、人民銀行、國家市場監督管理總局及證監會多部委相關負責人參加了上述會議。
非法集資手段花樣翻新
會上透露， 當前非法集資發案行業領域和地區相對集中。 新發案件幾乎遍佈所有行業， 呈現“遍地開花”特點， 投融資類仲介機構、互聯網金融平臺、房地產、農業等重點行業案件持續高發。 其中， 大量民間投融資機構、互聯網平臺等非持牌機構違法違規從事集資融資活動， 法案占總量的30%以上。
此外， 非法集資手段花樣翻新， 認定難度加大。 會議指出， 一些不法分子層層包裝設計所謂的專案和產品， 以當下“熱門名詞”、“熱點概念”炒作， 誘惑社會公眾投入資金。
一些無商品、無實體、打著“虛擬人物”名頭的案件陸續出現， 許多非法集資借助互聯網平臺， 近期還出現了完全借助微信群等開展非法集資行為， 隱蔽性強、風險傳染快， 風險不容忽視。
此外， 非法集資與傳銷、詐騙等犯罪相互交織在一些領域和地區更加突出， 農村地區非法集資“口口相傳”、“熟人拉熟人”現象明顯， 都給防範和打擊工作帶來了更大困難。
根據公安部《防範和處置非法集資法律政策宣傳座談會發言材料》， 當前非法集資犯罪形勢依然嚴峻。 一是案件高發多發。
二是波及領域廣泛。 商品行銷、資源開發、種植養殖、投資擔保等傳統領域案件時有發生， 借貸理財、私募股權、虛擬貨幣、消費返利等新興領域已逐步成為非法集資犯罪的重災區。 特別是互聯網上非法集資犯罪成為普遍模式， 跨界特徵更加突出， 傳染聚集速度更快。
三是犯罪手法善變。 非法集資犯罪手法變形變異， 欺騙性更強， 有的冒用“金融創新”、“精准扶貧”、“慈善互助”等名目， 裹挾誘騙群眾。 有的授意唆使參與者虛構商品交易獲得“消費返利”， 妄圖快速聚斂公眾資金，
公安部門提醒消費者， 如遇到以下情形之一的“投資”、“理財”項目， 務必警惕。 一是以“看廣告”、“賺外快”、“消費返利”等為幌子的；二是以投資境外股權、期權、外匯、貴金屬等為幌子的；三是以投資養老產業可獲高額回報或“免費”養老為幌子的；四是以私募入股、合夥辦企業為幌子， 但不辦理企業工商註冊登記的；五是以投資“虛擬貨幣”、“區塊鏈”等為幌子的；六是以“扶貧”、“慈善”、“互助”等為幌子的；七是在街頭、商超發放廣告的；八是以組織考察、旅遊、講座等方式招攬老年群眾的；九是“投資”、“理財”公司、網站及伺服器在境外的；最後， 要求以現金方式或向個人帳戶、境外帳戶交納投資款的。
《處置非法集資條例》箭在弦上
2月24日， 2018年處置非法集資部際聯席會議（擴大會議）在北京召開， 會議部署了2018年要重點做好以下幾方面工作：
一是切實強化責任落實。 省級人民政府要擔負起防範和處置非法集資第一責任人責任， 強化組織領導與考核問責， 加強基層工作力量， 強化人員、經費保障。 各行業主（監）管部門要加強行業監管， 防控本行業領域風險， 嚴防監管真空， 做到監管全覆蓋。 聯席會議加強溝通協調和工作聯動， 增強合力。
二是進一步加強制度建設。 推動《處置非法集資條例》儘快出臺， 深入研究新問題， 總結規律， 建立健全相關法律制度。
三是推動妥善處置化解風險。 督促各地依法穩妥處置重大案件， 加快消化陳案，協同處置好跨省案件，妥善化解風險隱患。對一些打著“高大上”旗號、花樣百出、沒有可持續盈利模式的龐氏騙局，各地要果斷處置、堅決打擊。
四是加強監測預警。各地、各有關部門要整合資源，進一步建立健全立體化、社會化、資訊化的監測預警體系。地方政府要加大舉報獎勵制度宣傳和實施力度，建立線上線下相結合、常態化的風險排查機制，加強動態監測。各地、各有關部門要加強互聯網風險防控，遏制非法集資風險通過互聯網擴散蔓延的勢頭。
五是加大宣傳力度。2018年聯席會議將繼續組織開展3項重點活動：防範非法集資宣傳月活動、非法集資風險排查活動和涉嫌非法集資廣告資訊資訊排查清理活動。拍攝老年人題材、農村題材防範非法集資公益廣告，繼續加大在中央電視臺投放力度。推動宣傳教育活動進機關、進企業、進學校、進家庭、進社區、進村屯，進一步普及金融知識，提高群眾識別能力和風險意識。
加快消化陳案，協同處置好跨省案件，妥善化解風險隱患。對一些打著“高大上”旗號、花樣百出、沒有可持續盈利模式的龐氏騙局，各地要果斷處置、堅決打擊。四是加強監測預警。各地、各有關部門要整合資源，進一步建立健全立體化、社會化、資訊化的監測預警體系。地方政府要加大舉報獎勵制度宣傳和實施力度，建立線上線下相結合、常態化的風險排查機制，加強動態監測。各地、各有關部門要加強互聯網風險防控，遏制非法集資風險通過互聯網擴散蔓延的勢頭。
五是加大宣傳力度。2018年聯席會議將繼續組織開展3項重點活動：防範非法集資宣傳月活動、非法集資風險排查活動和涉嫌非法集資廣告資訊資訊排查清理活動。拍攝老年人題材、農村題材防範非法集資公益廣告，繼續加大在中央電視臺投放力度。推動宣傳教育活動進機關、進企業、進學校、進家庭、進社區、進村屯，進一步普及金融知識，提高群眾識別能力和風險意識。