張先生夫妻是我鄰居小陳的遠房親戚， 小陳知道我是理財師培訓講師， 我也曾幫他規劃過家庭財務， 他非常認同與敬佩我的工作。 在一次 家庭聚會中， 他談到他的親戚小張夫婦是一對殘疾夫妻， 張先生因意外事故導致右腿行動不便， 張太太則患有先天的小兒麻痹， 二人育有一個4歲健康的女兒， 夫妻倆都在上班， 平時生活簡單節儉， 除了女兒出生時經同事建議在銀行買了定投基金， 其他結餘因為不善理財都放在定存裡。 經小陳徵詢我同意後， 約定2011年12月初在我的辦公室見面， 具體瞭解小張的財務狀況和未來的理財目標。
與客戶*次見面
張先生現年36歲， 張太太現年34歲， 我們按約定時間在辦公室見面。
張先生：洪老師您好，
謝謝您抽出寶貴的時間與我們見面， 聽我親戚說您是理財師培訓講師， 有豐富的理財規劃經驗， 能和您見面並尋求您的協助真是我們的榮幸!
理財師：您太客氣了!我聽小陳說你也想規劃一下自己的家庭財務， *先我要聲明， 規劃前我對你的家庭和財務狀況並不瞭解， 所以我會提出一些問題，
尤其是關於家庭的財務收支和未來的一些家庭財務目標， 其中有很多問題會涉及家庭的隱私， 你只有先對我的專業有充分的認識和信任， 如實地告知和提供我所要的資訊和資料， 我才能更準確地幫你分析和建議如何規劃和財務目標， 你看行嗎?
張先生：沒問題， 在您這麼專業的協助下， 又是我親戚的鄰居， 在他的*下， 我對您的專業沒有任何疑問， 我會儘量配合您的問題， 提供我所有的資料。
收集客戶資料
理財師：好的， *先我想先瞭解一下你對未來有什麼期望?比如說孩不 的教育，
張先生：因為我和太太行動上不太方便， 但高興的是有個4歲可愛的女兒， 她剛上幼稚園， 我們也盡力地在培養他， 未來希望能讓她讀到研究生， 這應該是我們*大的心願， 其他方面我也只是和太太聊聊天， 有點像做夢似的， 也不知道能不能達成。
理財師：沒關係!生活的目標就是要有夢想， 你們和正常人一樣努力工作， 值得我敬佩。 除了女兒的教育， 可以說說你們其他的夢想啊!
張先生：不瞞您說， 我們也想有屬於自己的房子， 現在房子是租的， 每個月租金要2000元， 買房其實也不用太大， 大約90平米兩居就很滿足了， 但房價太高擔心購房之後房貸交不起，
理財師：嗯!很具體， 其實家庭財務離不開這些， 你是雙薪家庭， 稅和三險一金是一定要交的， 平常要養成儲蓄的習慣。
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