“套路貸”犯罪由南方地區發生發現,並迅速傳播, 由於其披著法院民事判決的外衣, 公安機關多因借貸糾紛為由不予受理。
3月7日, 副市長、公安局黨委書記、局長安慶華緊急召開打擊“套路貸”專項會議, 從信訪案件、群眾舉報線索入手, 在東北、華北地區率先打響整治“套路貸”犯罪第一槍。 市公安局常務副局長李達、副局長艾長君, 帶領刑偵支隊成立多個專案組迅速行動, 一個月內連續打掉7個“套路貸”犯罪集團, 其中5個達到惡勢力犯罪集團標準, 抓獲嫌疑人45人, 涉案受害人近300人, 涉案金額高達2500余萬元。
啟動打擊“套路貸”專項行動
一月內打掉7個犯罪團夥
專案組在對龍鳳地區的摸排中發現, 以高某為首, 糾集唐某等人的犯罪集團, 以無抵押快速放貸為誘餌, 採取“簽訂借款協議”、“製作資金走賬流水”、“肆意認定違約”、“轉單平賬”等虛構事實或隱瞞真相的方法, 通過“虛增債務”、“惡意壘高借款金額”及“虛假訴訟”軟硬兼施等手段, 惡意討要詐騙債務人或家屬100余次, 案值近500萬元。 30餘名警力通過長時間蹲守, 於4月4日一舉抓獲嫌疑人7人, 扣押車輛3台。
通過調查走訪專案組發現, 自2014年以來, 孫某在紅崗法院進行民間借貸糾紛案件達117起, 金額達1400余萬元。 專案組通過調查發現, 這是一個以孫某為首, 糾集田某等為成員的“套路貸”犯罪集團。 主要針對油田企業職工, 虛高借款額度, 到紅崗法院通過快速裁決使虛高協議具有法律效力, 然後凍結企業職工銀行卡進行反復還款。 4月8日, 專案組統一收網, 將犯罪團夥成員全部抓獲。 經核實, 該案侵害受害人達140余人, 涉案價值達1500萬元。
無獨有偶, 2016年6月以來,
據瞭解, 自3月7日啟動打擊“套路貸”專項行動以來, 市公安局先後打掉了薩爾圖地區李某、讓胡路地區周某、 龍鳳地區高某、紅崗地區孫某、高新區王某與於某、八百坰姚某7個“套路貸”惡勢力犯罪集團。
運用多種涉惡手段逼債 致多名受害人精神失常
“犯罪嫌疑人的‘套路’之所以能夠屢屢得逞, 不僅是其精心設計陷阱,
被害人熊某在“零收益”情況下, 欠款30萬元, 被反復催債討債, 迫於無奈自殺, 年僅24歲;被害人張某還款後, 犯罪嫌疑人拒不歸還借款憑證, 重複索要欠款, 強制裝修4套房產, 張某被逼無奈自殺(經搶救脫離生命危險);被害人吳某作為擔保人, 在“零收益”情況下被暴力催債, 甚至被扔進水泡險些淹死;被害人賈某無力償還欠款, 犯罪嫌疑人對其非法拘禁, 逼迫其患有癌症的父母變賣了3套房產。
據介紹, 犯罪嫌疑人傳統的暴力手段和軟暴力手段並用, 駕車追逐毆打被害人, 損壞被害人個人財物, 派人24小時尾隨, 在被害人家中連吃帶住, 堵鎖、砸窗、砍門,在被害人單位、住宅貼大字報,放大喇叭,致使多名被害人精神失常,有家不敢回,有單位不能去,有企業不能經營。
警方揭開“套路貸”真相 五大犯罪套路要認清
市公安局通過梳理核實的47條犯罪線索和300餘起案件,揭開了“套路貸”常用的犯罪套路。
套路1:事先詐騙。
犯罪嫌疑人稱還款時只需償還實際借款額,欺騙受害人以高於實際借款額2-3倍簽訂借款協定,被害人實際收到的金額遠少於借款協議金額。
例如:在薩爾圖區李某團夥案件中,被害人高某欲借款5萬元,嫌疑人要求其簽訂15萬元的借款協議,實則支付給高某3萬元。
套路2:虛假訴訟。
在簽訂借款協定過程中,編造、偽造借款時間和地點,而後到法院進行民事訴訟調解和裁定,使虛高的借款協議具有法律效力。
例如:在偵辦所有案件中,借款人簽訂的借款協議時間少則提前3個月,多則提前1年,並且大多簽訂在紅崗地區,嫌疑人持著虛高的借款協議帶著被害人到法院申請民事訴訟,之後由法院民事裁定,判處被害人還虛高的款項。
套路3:壘高債務。
在借款方無力償還欠款或是無房產、車輛、工資卡予以抵帳的情況下,犯罪嫌疑人將借款人介紹到另一小貸公司借款,接續簽訂虛高的借款協定,從而壘高債務,繼續強迫交易。
例如:在偵辦紅崗區孫某團夥案件中,當被害人無力還款時,他們將被害人介紹到別家小貸公司進行貸款,還給嫌疑人欠款,這樣被害人就成了新的債務人。
套路4:偽造銀行流水。
犯罪團夥頻繁存款、取款,在被害人借款時,以之前的銀行流水作為給受害人虛高支付金額依據,增加在法院民事調解中的信任度,進而向被害人催債、討債。
套路5:單方製造違約。
受害人得到借款後,如期支付利息和本金後,該團夥以不接電話、莫名失蹤的方式,造成受害人不能按期返款,進而違約,之後隨意處置受害人的財產。
遠離“無需抵押、快速放款”誘惑 受到侵害後應儘快報案
那麼,怎樣才能遠離“套路貸”的陷阱?
丁國福提醒市民:首先,避免借高利貸。利率超過銀行數倍、到手現金“打折”、高額罰息、利滾利等霸王條款,一定要謹慎對待。其次,貸款金額切勿過大,不能超過自己的承受能力,一定要有盈利穩定的投資項目和資金來源來支撐還本付息。第三,收集借款證據和資訊,在對簿公堂時不被動。無良小貸公司往往會將違法犯罪行為偽裝成“民間借貸糾紛”,而且其證據鏈條看起來十分完備,在打官司時有備而來。第四,萬一急需用錢而金額不大,可以向親朋好友請求支援,小貸公司收取的利息一般較高,還款能力不強的人群最好少涉足,譬如在校大學生、剛入職的年輕人、低收入的老人等。
“遠離‘套路貸’,不要被街邊廣告‘無需抵押,快速放款’的假像所迷惑,一旦落入陷阱,要搜集和固定能夠證實借貸雙方真實借貸關係的證據。”為此,丁國富也鄭告有涉及“套路貸”違法犯罪行為的嫌疑人立即到公安機關投案自首,爭取寬大處理。受到“套路貸”侵害的市民儘快到屬地公安機關報案,爭取法律的保護。市公安機關也將進一步加大對“套路貸”的打擊,實現“不打乾淨不收手”的目標。
堵鎖、砸窗、砍門,在被害人單位、住宅貼大字報,放大喇叭,致使多名被害人精神失常,有家不敢回,有單位不能去,有企業不能經營。警方揭開“套路貸”真相 五大犯罪套路要認清
市公安局通過梳理核實的47條犯罪線索和300餘起案件,揭開了“套路貸”常用的犯罪套路。
套路1:事先詐騙。
犯罪嫌疑人稱還款時只需償還實際借款額,欺騙受害人以高於實際借款額2-3倍簽訂借款協定,被害人實際收到的金額遠少於借款協議金額。
例如:在薩爾圖區李某團夥案件中,被害人高某欲借款5萬元,嫌疑人要求其簽訂15萬元的借款協議,實則支付給高某3萬元。
套路2:虛假訴訟。
在簽訂借款協定過程中,編造、偽造借款時間和地點,而後到法院進行民事訴訟調解和裁定,使虛高的借款協議具有法律效力。
例如:在偵辦所有案件中,借款人簽訂的借款協議時間少則提前3個月,多則提前1年,並且大多簽訂在紅崗地區,嫌疑人持著虛高的借款協議帶著被害人到法院申請民事訴訟,之後由法院民事裁定,判處被害人還虛高的款項。
套路3:壘高債務。
在借款方無力償還欠款或是無房產、車輛、工資卡予以抵帳的情況下,犯罪嫌疑人將借款人介紹到另一小貸公司借款,接續簽訂虛高的借款協定,從而壘高債務,繼續強迫交易。
例如:在偵辦紅崗區孫某團夥案件中,當被害人無力還款時,他們將被害人介紹到別家小貸公司進行貸款,還給嫌疑人欠款,這樣被害人就成了新的債務人。
套路4:偽造銀行流水。
犯罪團夥頻繁存款、取款,在被害人借款時,以之前的銀行流水作為給受害人虛高支付金額依據,增加在法院民事調解中的信任度,進而向被害人催債、討債。
套路5:單方製造違約。
受害人得到借款後,如期支付利息和本金後,該團夥以不接電話、莫名失蹤的方式,造成受害人不能按期返款,進而違約,之後隨意處置受害人的財產。
遠離“無需抵押、快速放款”誘惑 受到侵害後應儘快報案
那麼,怎樣才能遠離“套路貸”的陷阱?
丁國福提醒市民:首先,避免借高利貸。利率超過銀行數倍、到手現金“打折”、高額罰息、利滾利等霸王條款,一定要謹慎對待。其次,貸款金額切勿過大,不能超過自己的承受能力,一定要有盈利穩定的投資項目和資金來源來支撐還本付息。第三,收集借款證據和資訊,在對簿公堂時不被動。無良小貸公司往往會將違法犯罪行為偽裝成“民間借貸糾紛”,而且其證據鏈條看起來十分完備,在打官司時有備而來。第四,萬一急需用錢而金額不大,可以向親朋好友請求支援,小貸公司收取的利息一般較高,還款能力不強的人群最好少涉足,譬如在校大學生、剛入職的年輕人、低收入的老人等。
“遠離‘套路貸’,不要被街邊廣告‘無需抵押,快速放款’的假像所迷惑,一旦落入陷阱,要搜集和固定能夠證實借貸雙方真實借貸關係的證據。”為此,丁國富也鄭告有涉及“套路貸”違法犯罪行為的嫌疑人立即到公安機關投案自首,爭取寬大處理。受到“套路貸”侵害的市民儘快到屬地公安機關報案,爭取法律的保護。市公安機關也將進一步加大對“套路貸”的打擊,實現“不打乾淨不收手”的目標。