23日, 處置非法集資部際聯席會議在銀保監會召開, 來自央行、證監會、最高人民法院等11個部門的相關負責人出席會議。
在這次會議上, 處置非法集資部際聯席會議辦公室主任楊玉柱表示, 2017年全國新發涉嫌非法集資案件5052起, 涉案金額1795.5億元, 同比分別下降2.8%、28.5%, 繼續保持“雙降”態勢, 但總體形勢依然嚴峻。
嚴峻形勢主要表現在:案件總量仍在高位運行, 參與集資人數持續上升, 跨省案件持續多發, 涉及多個省份乃至全國的重特大案件仍時有發生。
此外, 據介紹, 針對非法集資呈現出的向新領域、新業態蔓延的趨勢,
目前, 《股權眾籌試點管理辦法》、《處置非法集資條例》和《非存款類放貸組織條例》等一系列監管辦法正在醞釀中。
手段花樣翻新
當前, 全國非法集資新發案件幾乎遍佈所有行業, 呈現“遍地開花”的特徵。
“大量民間投融資機構、互聯網平臺等非持牌機構違法違規從事集資融資活動, 發展數占總量的30%以上。 ”楊玉柱稱。
在地理分佈上, 案件主要集中於東部沿海地區和中西部人口大省, 但中小城市、城鄉結合地區、農村地區案件也在逐漸增多。
農業農村部經管總站副站長趙鐵橋指出, 不法分子會借農民合作社的名義, 打著“合作金融”的旗號, 超範圍對外吸收資金, 用於轉貸賺取利差或將資金用於其他方面牟利。
趙鐵橋分析稱, 涉農合作組織出現非法集資情況的原因是多方面的, 其中主要與農村金融供給不足, 傳統的銀行儲蓄已不能有效滿足農民投資理財的需要,
近年來, 非法集資的網路化新手法不斷出現, 手段花樣翻新。 一些非法集資行為借助互聯網平臺、微信群等吸收資金或發展下線, 隱蔽性強且風險傳染快。 還有一些不法分子借所謂的專案和產品, 炒作當下“熱點概念”, 誘惑公眾投入資金。
業內人士指出, 如今網路平臺非法集資組織結構愈加嚴密、專業化程度更高, 噱頭更新穎, 迷惑性更強, 投資者辨別的難度加大。
據楊玉柱透露, 今年將推動《處置非法集資條例》儘快出臺, 同時妥善處置化解風險, 對一些打著“高大上”旗號、花樣百出、沒有可持續盈利模式的龐氏騙局, 推動地方果斷處置、堅決打擊。
有業內專家表示, 即將出臺的新條例會使非法集資法律界定清晰化、職責分工法定化、查處主體特定化, 實現對非法集資全鏈條、穿透式綜合治理。
ICO被點名在此次部際聯席會議上, ICO被頻頻點名。
據央行負責人介紹, 當前互聯網金融領域非法集資專業化趨勢明顯,
對此, 央行條法司副司長龔雁在會上指出, 央行對涉嫌非法集資的“虛擬貨幣”相關行為進行嚴厲打擊。 目前, 全國摸排出的ICO平臺和比特幣等虛擬貨幣交易場所已基本實現無風險退出。
自去年以來, ICO、虛擬貨幣在中國經歷了多次強監管。 2017年9月4日, 官方祭出的“終極大招”讓ICO走向了終極覆滅。
這個“終極大招”來自中國人民銀行、中央網信辦、工業和資訊化部、工商總局、銀監會、證監會、保監會等七部門聯合發佈的“關於防範代幣發行融資風險的公告”。 該公告稱,近期國內通過發行代幣形式包括首次代幣發行(ICO)進行融資的活動大量湧現,投機炒作盛行,涉嫌從事非法金融活動,嚴重擾亂了經濟金融秩序。
根據該檔精神,中國境內所有的數字貨幣交易所於去年10月前全部暫停交易,所有的ICO專案也將逐一清退。
對此,有業內人士指出,國家監管的目的是要遮罩大眾便捷參與炒幣的管道,而非完全禁止,因為它本身很難完全禁止。
會上,央行表示,下一步將繼續做好互聯網金融風險防範化解工作,並配合司法部推動《處置非法集資條例》和《非存款類放貸組織條例》出臺。
作者:馮玲玲
編輯:楊佳欣
該公告稱,近期國內通過發行代幣形式包括首次代幣發行(ICO)進行融資的活動大量湧現,投機炒作盛行,涉嫌從事非法金融活動,嚴重擾亂了經濟金融秩序。根據該檔精神,中國境內所有的數字貨幣交易所於去年10月前全部暫停交易,所有的ICO專案也將逐一清退。
對此,有業內人士指出,國家監管的目的是要遮罩大眾便捷參與炒幣的管道,而非完全禁止,因為它本身很難完全禁止。
會上,央行表示,下一步將繼續做好互聯網金融風險防範化解工作,並配合司法部推動《處置非法集資條例》和《非存款類放貸組織條例》出臺。
作者:馮玲玲
編輯:楊佳欣