在山東省龍口市， 有人打著果蔬專業合作社的幌子， 以承諾高額返利為手段忽悠被害人“入會”“入股”， 在短時間內非法吸收存款近4500萬元， 被害人達3300余人。 日前， 龍口市法院依法對朱佳利非法吸收公眾存款案作出判決， 判處朱佳利有期徒刑八年， 並處罰金人民幣50萬元。 一審宣判後， 被告人朱佳利未提出上訴， 目前判決已生效。
朱總請吃飯， 附贈生財之道
2013年7月， 朱佳利在工商局註冊成立了一家公司， 名為四季果蔬專業合作社(以下簡稱四季合作社)， 業務範圍包括農產品收購、儲藏、銷售等。 當時， 朱佳利已過不惑之年， 早年曾因犯盜竊和詐騙罪入獄。 像他這樣腦筋靈活的人， 如果能痛改前非， 認真組織農產品生產經營銷售， 發財致富並非什麼難事。 然而， 好逸惡勞的他還是不想走正道， 因為總覺得正當經營很難賺大錢， 便又開啟了空手套白狼的“忽悠模式”。
龍口市西門村村民李樹貴前幾年打工有了些積蓄， 想著兒子以後上大學、找工作、買房娶媳婦都要花錢， 自己還得留點錢防老， 錢放在銀行收益太低， 就在親戚的介紹下加入了朱佳利的投資專案。 如今作為被害人， 李樹貴對朱佳利所設騙局的煽動性記憶猶新：“當時那個姓朱的老總請我們吃大餐， 讓我們邊吃邊聽他講課。 他講的那些， 讓人聽了真是熱血沸騰啊！什麼四季合作社項目是國家重點扶持的， 國家撥了好多錢， 讓他隨便用；什麼他手下管著80多間冷庫、20多家化肥廠， 實力雄厚；還說這個專案既能讓農民掙錢， 又能讓消費者吃上綠色健康食品， 是國家未來的發展方向。 他還說了好多新鮮詞， 我也不太懂， 聽得是雲裡霧裡，
事實上， 朱佳利所宣稱的國家重點扶持專案、下屬冷庫、化肥廠和8000多萬元資金， 都是他虛構的“大餅”， 其本人跟相關企業和單位並無任何關係。 然而， 通過吹噓經營專案規模宏大、大談經濟前景等方式， 他卻成功塑造了自己“商界精英”的形象， 為四季合作社在極短時間內集聚了大量人氣。 看到鋪墊得火候差不多了， 朱佳利又開始放大招——現金刺激。
另一名被害人張雲告訴記者， 他剛認識朱佳利的時候， 只是覺得這個老總很有錢， 可世上有錢人那麼多， 他並沒奢望自己也能跟他們一樣。 沒想到僅僅參加了一次飯局， 他就完全改變了想法。 “吃飯的時候， 那個老總挨桌發錢， 那一摞摞錢我看著都眼熱。
一家實體店成了重磅“魚餌”
聽了“朱總”的答覆， 又親眼見到有人拿到返現， 很多人心裡都癢癢了， 但對投資前景仍然存有疑慮。 回想當時的情景， 張雲說：“當時大家都很心動， 不過現場很少有人立馬拿出錢來投資， 大部分人只是很感興趣， 想作進一步瞭解。 ”
一計不成再生一計， 朱佳利以足夠的耐心和技巧， 對有意向投資的人展開了心理攻勢。 他抓住一些人愛貪小便宜的心理， 三番兩次請“潛在客戶”去當地最上檔次的鳳凰大酒店吃飯， 每次吃飯都會向前期入會的會員發放現金， 然後再給大家洗腦， 稱四季合作社招募三種會員， 交500元是普通會員， 交1萬元是銀卡會員， 交2.5萬元是金卡會員， 分別可以拿到900元、1.8萬元和4.5萬元的返現， 投資越多回報越大。每次餐會，“朱總”都精心準備，在用餐大廳中心放上小白板，一邊講投資返現，一邊為大家計算返現數額，並現場回答群眾的提問，投入產出說得天花亂墜。
朱佳利一而再、再而三的誘惑，挑起了很多人一夜暴富的欲望。幾次現場會之後，一些被害人開始踏入陷阱，並在得到第一筆返現後一發而不可收。
2015年7月下旬，被害人王強抱著試試看的心理，在鳳凰大酒店向朱佳利交了2.5萬元“會費”，成為四季合作社的金卡會員。沒有正式發票，也沒有合同等相關法律文書，看著手裡那張輕飄飄的“工商服務業統一收款收據”，王強直犯嘀咕。沒想到僅僅20天后，他就拿到了四季合作社返還的本息4.5萬元，不禁大喜過望。此後，王強對該項目高回報、低風險、短週期的優勢深信不疑，開始籌錢瘋狂投資，並積極向親朋好友推薦這個項目。
被害人周民山就住在芳草社區，聽朋友說自己家門口開了一家不錯的農業合作社，就跟家人一起去看了看。“我們去看的時候，店裡根本沒有多少東西。不過，老闆介紹說，店裡每一種產品都是他的果蔬合作社生產的，純天然無污染，合作社有自己的技術顧問和專利，還在全國範圍內建立起完善的銷售網路，產品比市場價高銷量卻非常好。如果我們加入這個合作社，不僅能拿到高額返利，還能不定期收到公司贈送的農產品。”面對如此“經濟划算”的投資專案，周民山也不能免俗，交錢成了會員。
案發後，辦案機關查明，2015年7月17日至11月3日間，該店面的營業額不過10萬餘元，還向購買者返還了90%的貨款，並向部分會員贈送大量贈品，處於長期虧損狀態，其經濟狀況根本無法維持正常運轉，更談不上向會員支付高額返利。
5萬元換張廢紙，發財夢碎
就在眾多被害人自以為找到一條發財致富的捷徑並欣喜不已時，噩夢已慢慢朝他們走來。被害人王強告訴記者：“第一次拿到投資返利時真是高興，那可是20天就賺了2萬多啊。不過等我第二次再去交錢的時候，朱佳利說我是在8月15號以前成為會員的，現在必須得變成股東才能繼續拿到返利。”王強立即詢問了成為股東的流程，得知股東入股的下限是每股1萬元，上不封頂。儘管心裡有點不踏實，可剛嘗到的“甜頭”給了王強莫大的鼓勵，於是他又投資5萬元變成股東。
這次同樣沒有合同、沒有正規發票，只拿到一張股權證，但和上次同樣的好運氣卻再也沒有降臨。等了一個多月，王強沒收到一分錢返利。他哪裡知道，四季合作社根本就沒有上市，那些股權證都是朱佳利自行製作發放的，不過廢紙一張，卻騙了很多人。
“我等不來返利，急得不行，去找朱佳利討說法，結果又被他氣了個半死。他說股東入股後要退股，必須等到2015年10月1日以後才行，現在退股，會員返利就會減少一大半。”朱佳利的說法讓王強欲哭無淚，只得天天纏著他要錢。有時被纏得不耐煩，朱佳利會贈送王強一些木耳、粉絲之類的四季合作社“自營產品”。“現在知道他是空殼公司，那些食品從什麼管道來的也搞不清楚，吃了那麼多，不會是有毒有害的吧？”面對記者，王強喃喃自語。
和王強一樣，其他被害人也很快發現了問題：他們的投資返利不像開始那樣順利了。有的即便有返利，也不再以現金形式進行，而是開支票、打欠條、以物抵債。在給被害人畫了一個發財致富的大餅吸金近4500萬元後，朱佳利通過限定期限、減少支付金額等方式拖延應支付被害人的本息，直至最後分文不給。
四季合作社靠不斷發展會員以拆東牆補西牆的方式運轉，隨著會員人數越來越多，資金缺口越來越大，終於運轉不下去了。令辦案人員感到驚訝的是，這起非法吸收公眾存款騙局已然被揭穿，來報案的人卻寥寥無幾，遠低於被害人數。甚至還有被害人不肯配合公安和檢察機關的調查。一位年過六旬的被害人對辦案人員說：“他(朱佳利)是運氣不好，出事了。要是不出事，我投的錢說不定過段時間就能拿回來。”
有類似想法的被害人有不少。與其說朱佳利對他們的“洗腦”成功，不如說是急於積累財富的心理讓他們不太敢正視現實。在3300余名被害人中，有人為了湊齊“入會”“入股”資金，拿出了自己準備結婚買房的錢；有人不僅自己四處借錢，還拉著親朋好友一起冒險；還有人對辦案人員表示，自己報案會讓朱佳利被抓，那樣就更拿不回投資了。他們寧願守著渺茫的希望也不願面對現實。
2016年8月26日，龍口市檢察院以朱佳利涉嫌非法吸收公眾存款罪提起公訴。該院認為，被告人朱佳利違反國家金融管理法律法規，向社會不特定公眾吸收資金，擾亂金融秩序，且數額巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第176條之規定，依法構成非法吸收公眾存款罪。龍口市法院經審理認定，檢察機關指控朱佳利非法吸收公眾存款罪事實清楚、證據確實充分、適用法律正確，判處被告人朱佳利有期徒刑八年，並處罰金人民幣50萬元，依法扣押涉案贓車7輛，沒收隨案移送贓款人民幣18.5萬元，按比例發還給被害人。
來源丨檢察日報
投資越多回報越大。每次餐會，“朱總”都精心準備，在用餐大廳中心放上小白板，一邊講投資返現，一邊為大家計算返現數額，並現場回答群眾的提問，投入產出說得天花亂墜。朱佳利一而再、再而三的誘惑，挑起了很多人一夜暴富的欲望。幾次現場會之後，一些被害人開始踏入陷阱，並在得到第一筆返現後一發而不可收。
2015年7月下旬，被害人王強抱著試試看的心理，在鳳凰大酒店向朱佳利交了2.5萬元“會費”，成為四季合作社的金卡會員。沒有正式發票，也沒有合同等相關法律文書，看著手裡那張輕飄飄的“工商服務業統一收款收據”，王強直犯嘀咕。沒想到僅僅20天后，他就拿到了四季合作社返還的本息4.5萬元，不禁大喜過望。此後，王強對該項目高回報、低風險、短週期的優勢深信不疑，開始籌錢瘋狂投資，並積極向親朋好友推薦這個項目。
被害人周民山就住在芳草社區，聽朋友說自己家門口開了一家不錯的農業合作社，就跟家人一起去看了看。“我們去看的時候，店裡根本沒有多少東西。不過，老闆介紹說，店裡每一種產品都是他的果蔬合作社生產的，純天然無污染，合作社有自己的技術顧問和專利，還在全國範圍內建立起完善的銷售網路，產品比市場價高銷量卻非常好。如果我們加入這個合作社，不僅能拿到高額返利，還能不定期收到公司贈送的農產品。”面對如此“經濟划算”的投資專案，周民山也不能免俗，交錢成了會員。
案發後，辦案機關查明，2015年7月17日至11月3日間，該店面的營業額不過10萬餘元，還向購買者返還了90%的貨款，並向部分會員贈送大量贈品，處於長期虧損狀態，其經濟狀況根本無法維持正常運轉，更談不上向會員支付高額返利。
5萬元換張廢紙，發財夢碎
就在眾多被害人自以為找到一條發財致富的捷徑並欣喜不已時，噩夢已慢慢朝他們走來。被害人王強告訴記者：“第一次拿到投資返利時真是高興，那可是20天就賺了2萬多啊。不過等我第二次再去交錢的時候，朱佳利說我是在8月15號以前成為會員的，現在必須得變成股東才能繼續拿到返利。”王強立即詢問了成為股東的流程，得知股東入股的下限是每股1萬元，上不封頂。儘管心裡有點不踏實，可剛嘗到的“甜頭”給了王強莫大的鼓勵，於是他又投資5萬元變成股東。
這次同樣沒有合同、沒有正規發票，只拿到一張股權證，但和上次同樣的好運氣卻再也沒有降臨。等了一個多月，王強沒收到一分錢返利。他哪裡知道，四季合作社根本就沒有上市，那些股權證都是朱佳利自行製作發放的，不過廢紙一張，卻騙了很多人。
“我等不來返利，急得不行，去找朱佳利討說法，結果又被他氣了個半死。他說股東入股後要退股，必須等到2015年10月1日以後才行，現在退股，會員返利就會減少一大半。”朱佳利的說法讓王強欲哭無淚，只得天天纏著他要錢。有時被纏得不耐煩，朱佳利會贈送王強一些木耳、粉絲之類的四季合作社“自營產品”。“現在知道他是空殼公司，那些食品從什麼管道來的也搞不清楚，吃了那麼多，不會是有毒有害的吧？”面對記者，王強喃喃自語。
和王強一樣，其他被害人也很快發現了問題：他們的投資返利不像開始那樣順利了。有的即便有返利，也不再以現金形式進行，而是開支票、打欠條、以物抵債。在給被害人畫了一個發財致富的大餅吸金近4500萬元後，朱佳利通過限定期限、減少支付金額等方式拖延應支付被害人的本息，直至最後分文不給。
四季合作社靠不斷發展會員以拆東牆補西牆的方式運轉，隨著會員人數越來越多，資金缺口越來越大，終於運轉不下去了。令辦案人員感到驚訝的是，這起非法吸收公眾存款騙局已然被揭穿，來報案的人卻寥寥無幾，遠低於被害人數。甚至還有被害人不肯配合公安和檢察機關的調查。一位年過六旬的被害人對辦案人員說：“他(朱佳利)是運氣不好，出事了。要是不出事，我投的錢說不定過段時間就能拿回來。”
有類似想法的被害人有不少。與其說朱佳利對他們的“洗腦”成功，不如說是急於積累財富的心理讓他們不太敢正視現實。在3300余名被害人中，有人為了湊齊“入會”“入股”資金，拿出了自己準備結婚買房的錢；有人不僅自己四處借錢，還拉著親朋好友一起冒險；還有人對辦案人員表示，自己報案會讓朱佳利被抓，那樣就更拿不回投資了。他們寧願守著渺茫的希望也不願面對現實。
2016年8月26日，龍口市檢察院以朱佳利涉嫌非法吸收公眾存款罪提起公訴。該院認為，被告人朱佳利違反國家金融管理法律法規，向社會不特定公眾吸收資金，擾亂金融秩序，且數額巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第176條之規定，依法構成非法吸收公眾存款罪。龍口市法院經審理認定，檢察機關指控朱佳利非法吸收公眾存款罪事實清楚、證據確實充分、適用法律正確，判處被告人朱佳利有期徒刑八年，並處罰金人民幣50萬元，依法扣押涉案贓車7輛，沒收隨案移送贓款人民幣18.5萬元，按比例發還給被害人。
來源丨檢察日報