北京商報訊對於銀行資金流向哪兒、怎麼轉、有無違規， 已是今年監管重點盯防和排查的對象， 隨之開出的罰單也越摞越高。 5月16日-17日， 新疆銀監局連續兩天公示17張罰單， 銀行的信貸和票據業務依然是“重災區”。
其中， 新疆銀監局在5月16日一口氣披露了15張罰單， 銀行共計被罰95萬元， 相關責任人共計被罰22萬元。 被罰的銀行包括工行石河子分行、華夏銀行烏魯木齊分行、浦發銀行烏魯木齊分行和中信銀行烏魯木齊分行， 違規事由多集中在信貸和票據業務上。
5月17日， 新疆銀監局再次披露了2張罰單。 巴楚縣農村信用合作聯社及理事長周強分別被罰20萬元、8萬元，
自處罰資訊更加公開透明後， 銀行吃“板子”已經不是新鮮事。 有統計顯示， 銀監系統今年已開出540多張罰單， 超過去年總量。 北京商報記者注意到， 5月15日， 池州銀監局剛給徽商銀行開了20萬元罰單， 原因是該行貸款資金轉存定期存單用於票據業務質押；5月10日寧波銀監局更是開出760萬元的“大單”， 公示了對工行寧波分行、農行寧波分行等8家銀行的處罰。
梳理這些罰單也不難發現， 信貸和票據業務是名副其實的“重災區”。 除了上述的資訊外， 寧波銀監局760萬元罰單中受罰最多的是象山縣農信社，
值得注意的是， 這些罰單很多都是在今年開出的， 也就是說， 監管已經開始肅清亂象， 為何銀行還會鋌而走險？有業內人士總結， 從信貸業務來看， 信貸違規意圖不外乎兩點：“為了賺錢財迷心竅， 為了填坑狗急跳牆。 ”對於前者很容易理解， 即貸款會為銀行帶去收益。 對於後者， 有接近銀行業的人士告訴北京商報記者， 銀行可能也有一些無奈在其中。
該人士介紹， 在新增業務中， 銀行已經做得相對審慎並且單一化了很多。 新發放的一些貸款不少是銀行在“歷史沿革”下進行的， 比如前期簽訂了數年合同，
金樂函數分析師廖鶴凱對北京商報記者表示， 從票據業務來看， 去年末多起票據案已暴露出銀行在票據審核、流轉、保管等環節都存在漏洞。 而且票據業務其實已衍生出一個產業鏈， 票據可以貼現， 加上銀行承兌信用度高， 因此可以操作出好多層面來。