人民網訊 近日,建行宣城鼇峰支行成功堵截了“空殼公司”開戶風險事件,事後對風險點進行分析總結、舉一反三,不斷提高員工反洗錢意識和能力,把好客戶准入關。
日前,在受理兩戶對公開戶業務時,鼇峰支行發現兩家單位營業執照註冊位址相似,註冊資本、經營範圍、成立日期完全相同,且企業名稱僅有三個字的差別,法人均為外地人,引起員工警覺。 前來辦理開戶的為宣城市某電子商務有限公司的兩個小姑娘,經櫃員與其攀談瞭解到,她們公司主要承接代理銀行開戶和代帳等業務,前幾日,一年輕男子拿了十張身份證和營業執照去她們公司要求代理開立銀行帳戶,五戶為醫藥資訊諮詢公司,五戶為裝飾公司,電子商務公司負責人就讓她們前來銀行辦理業務。
櫃員向營運主管彙報了該情況,根據以往多次反洗錢案例的學習經驗,營運主管立馬察覺到這是一起空殼公司開戶事件,隨即讓櫃員在系統裡根據法人的身份證查找有無聯繫方式,發現法人在建行均無資訊,隨後撥通了小姑娘提供的法人手機號,身份證上顯示法人為安徽省安慶市嶽西縣人,但接通後營運主管發現該法人明顯為宣城本地口音,被問及身份證資訊時答不上來,含糊其辭的就掛了電話,接著營運主管又撥通了另外一家公司的法人電話,此人雖能報出身份證號碼和資訊,當被問及公司所在地時,前後回答不一致,又無法親自過來辦理業務。