銀監會主席郭樹清上任後， 銀行業迎來監管風暴。 此前， 銀監會決定在銀行業金融機構中全面開展“三違反”、“三套利”、“四不當”專項治理工作。
2017年第九屆“陸家嘴論壇”將在6月20-21日舉行， 上海市政府新聞辦於6月16日舉行市政府新聞發佈會， 上海銀監局副局長周文傑在回答記者提問時， 針對上海銀監局關於“三違反”、“三套利”、“四不當”的現場檢查情況做了闡釋。
周文傑表示， 上海銀監局已經根據相關要求， 前期對轄內銀行業金融機構開展了自查和監管檢查的工作部署， 也制定了“三違反、三套利、四不當”的專項檢查工作實施方案， 之前召集了全轄銀行業金融機構人士開會， 督促機構做好專項治理工作。
“目前， 上海銀監局已經階段性完成了對部分銀行業金融機構的現場檢查， 下一階段， 將對檢查發現的一些問題， 要求各銀行業金融機構落實風險管控， 切實進行整改，
周文傑提及， 現場檢查是銀監會的一項十分重要的工作職責， 目的是為了引導銀行業回歸本源， 服務實體經濟， 防範金融風險。 通過開展專項治理工作， 有利於促進銀行業金融機構深化合規文化建設。
此前， 銀監會發佈《中國銀行業監督管理委員會現場檢查規程》(下稱《規程》)， 《規程》適用於銀監會及其派出機構對銀行業金融機構進行的全面現場檢查和專項現場檢查， 按檢查時間順序將現場檢查劃分為檢查準備、檢查實施、檢查報告、檢查處理和檢查檔案整理五個階段。
今年3月29日， 銀監會辦公廳發佈《關於開展銀行業“違法、違規、違章”行為專項治理工作的通知》(銀監辦發〔2017〕45號， 下稱“45號文”)。 銀監會表示，
隨後， 銀監會辦公廳發佈《關於開展銀行業“監管套利、空轉套利、關聯套利”專項治理的通知》(銀監辦〔2017〕46號， 下稱“46號文”)。 “46號文”要求， 銀行業“監管套利、空轉套利、關聯套利”專項治理中， 機構自查或監管檢查的業務範圍均為2016年末有餘額的各類業務， 必要時可以上溯或下延。 2017年6月12日前， 銀行在匯總分支機搆自查情況的基礎上， 將自查報告報送監管部門。 2017年11月30日前， 各銀行完成全面自查、“上查下”及整改和問責，
4月6日， 銀監會也已向銀行下發了《關於開展銀行業“不當創新、不當交易、不當激勵、不當收費”專項治理工作的通知》(銀監辦發[2017]53號文)， 對銀行“四不當”進行專項治理。 “不當交易”方面， 著重檢查的業務包括同業業務、理財業務、信託業務。 同業業務方面， 銀行要自查是否對特定目的載體投資實施了穿透管理至基礎資產， 是否存在多層嵌套難以穿透到基礎資產的情況。 同業融資中買入返售(賣出回購)業務項下金融資產是否符合規定;賣出回購方是否存在將業務項下的金融資產轉出資產負債表等行為。