人民網訊 近年來,各類詐騙案件時有發生,交行六安分行主動承擔社會責任,積極築立金融安全防線,保障客戶資金安全。 近日,該行成功堵截一起冒用他人身份證網路申請信用卡並啟動案件,為客戶避免了信用損失。
當日,該行某支行綜合櫃員在為客戶湯某某辦理信用卡啟動業務時,發現其本人與身份證及聯網核查照片有所出入,經過多次詢問發現該客戶雖然生日及身份證號碼可以回答,但問及預留單位資訊及手機號碼時,該客戶均以“不記得了”等為托詞,且陪同年輕人員行為詭異,一直站在該客戶身邊並對一些重要資訊進行提示。
該銀行櫃員隨即將相關情況上報網點營運主管,同時撥通該身份證客戶預留單位電話進行核實。 在等待核實確認回饋的同時,營運主管冷靜地繼續與客戶就資訊反復核對,並再次與二人強調信用卡代理啟動的風險以及危害性。 隨後預留電話回復了該支行,經過一些簡單的資訊確認,發現客戶湯某某曾遺失過身份證件,當日也並未將身份證交由他人辦理業務,尤其對辦理信用卡一無所知。 這時,該支行營運主管判斷坐在櫃檯前的湯某某不僅不是本人,更有可能是盜取他人證件冒用他人身份騙取銀行資金的嫌疑人。
在向分行領導簡單彙報情況後,支行迅速撥打了報警電話,然後保持與湯某某不斷的資訊核實,穩住了嫌疑人,為公安機關贏得了出警時間。
近年來,各類盜用他人資訊冒名辦理業務案件時有發生,成為客戶信用和資金安全的一大隱患,該行相關負責人表示風險防範一直是工作重心,該行始終注重提高員工的案防意識和風險識別能力,廣大客戶要注重保護個人資訊尤其是身份證資訊,謹防被不法分子惡意使用造成損失,該行下一步將繼續強化案防工作,為廣大客戶築立起金融安全防線。