鼓樓
檢察
如何精准服務非公經濟？
——且看金融犯罪檢察部的給力舉措
非公有制經濟是社會主義市場經濟的重要組成部分。
金融犯罪檢察部是如何精准
服務非公經濟的呢？
下面， 小編就通過一個具體案例， 看一下金融犯罪檢察部的給力舉措！
案情介紹：2014年6月份， 被告人江某、傅某等經事先共謀， 將空殼公司通過虛假包裝後， 誇大公司的履約擔保能力， 騙取某銀行的授信。 之後， 上述被告人向社會搜羅五十餘人冒充該公司下游客戶， 虛構該公司與下游客戶存在漁產品購銷關係， 向某銀行申辦福農信用卡， 然後套取資金使用。 截止2016年4月1日， 三名被告人惡意透支額達人民幣20759400元， 共造成銀行損失人民幣19135365.94元。
結合案件情況， 經辦檢察官發現該銀行在信用卡業務管理、審批方面存在諸多問題， 便採取多項舉措協助銀行建章立制。
01
製作檢察建議
針對該行存在的問題， 檢察官進行了詳細的分析， 並提出六點建議， 如規範行銷行為， 嚴格落實行銷受理崗“三親見”規定；嚴格調查制度；制定合理的信用額度；加強對信用風險的監控， 隨時關注客戶的還款能力；強化對POS機以及特約商戶的管理；強化內部監督制約機制等。
02
召開座談會
4月10日， 福州市鼓樓區人民檢察院與該銀行股份有限公司福建省分行召開座談會。 鼓樓區院針對辦理的一起信用卡詐騙案中發現的IC信用卡業務存在管理、審批問題發出檢察建議，
03
開展普法講座
鼓樓區檢察院專門成立面向企業的法治宣講小分隊， 深入企業開展普法教育， 幫助提高企業人員法律素養和預防犯罪意識。
該銀行表示，鼓樓區檢察院提出的建議專業、中肯，對銀行經營管理具有積極的指導、參考價值。並將相關情況及整改措施行了回饋。
保障和促進非公有制企業健康發展，防控非公有制企業犯罪風險，也離不開企業自身的完善。非公有制企業要切實通過健全企業管理制度，堵塞機制漏洞，完善內部監督機制，規範操作規程，引導從業人員牢固樹立守法觀念，常懷律己之心。通過學習必要的法律知識，瞭解自身行為的界限，主動避開高壓線。在遇到特殊情況時，知道如何規避風險，保護自己。
下一步，鼓樓區院將繼續延伸和拓展服務觸角，通過開展法制宣傳、普法講座以及搭建掌上檢察服務非公經濟平臺等活動措施，進一步跟進金融機構和非公企業自身發展的內在需求，持續提升檢察服務的針對性和有效性。
本期責編 | 吳俊敏 辛仲川
素材供稿 | 金融犯罪檢察部
福州鼓樓檢察原創出品
該銀行表示，鼓樓區檢察院提出的建議專業、中肯，對銀行經營管理具有積極的指導、參考價值。並將相關情況及整改措施行了回饋。
保障和促進非公有制企業健康發展，防控非公有制企業犯罪風險，也離不開企業自身的完善。非公有制企業要切實通過健全企業管理制度，堵塞機制漏洞，完善內部監督機制，規範操作規程，引導從業人員牢固樹立守法觀念，常懷律己之心。通過學習必要的法律知識，瞭解自身行為的界限，主動避開高壓線。在遇到特殊情況時，知道如何規避風險，保護自己。
下一步，鼓樓區院將繼續延伸和拓展服務觸角，通過開展法制宣傳、普法講座以及搭建掌上檢察服務非公經濟平臺等活動措施，進一步跟進金融機構和非公企業自身發展的內在需求，持續提升檢察服務的針對性和有效性。
本期責編 | 吳俊敏 辛仲川
素材供稿 | 金融犯罪檢察部
福州鼓樓檢察原創出品