龍文一女子經營一家服裝店, 除銷售店內商品, 還利用POS套現獲利。 女子自以為“生財有道”, 卻不曾想到自已的行為已經涉嫌非法經營。 近日, 龍文警方依法將涉嫌非法經營的犯罪嫌疑人楊某(女, 26歲)刑事拘留。
8月4日, 警方在對過往車輛例行檢查時發現楊某形跡可疑, 且車上攜帶36張銀行卡、1台POS機還有7本記帳本, 民警意識到楊某可能涉嫌犯罪, 便立即對楊某展開調查。
經查, 楊某為龍文區一家服裝店老闆,
通過進一步審訊, 楊某交代, 其在2017年初申請到POS機之後就開始刷卡套現, 除服裝店實際交易的金額外, 其餘都是虛構交易、為他人刷卡套現的交易金額。 平時客戶會把信用卡寄放在她那裡, 她就按客戶要求將信用卡的錢刷出來, 並將事先準備好的現金當場支付給套現的客戶。 每刷10000元, 楊某就收取一定數額的手續費, 至今已從中非法牟利5000餘元。
目前, 楊某已被龍文警方依法刑事拘留, 案件正在進一步偵辦中。
龍文警方提醒
信用卡套現存在諸多隱患, 除影響金融秩序外, 持卡人資訊還可能被套現者用於違法犯罪活動, 為盜竊卡、搶劫卡套現提供了管道。
此外, 套現者和情節嚴重的持卡人, 都涉嫌非法經營罪。
作為持卡客戶, 必須要合理、合法、理性地消費, 不與違法商戶勾結, 違規操作。 而作為商戶, 一定要依法經營, 不做無真實消費背景的交易, 防止套現反被“下套”的事情發生。