早在2015年初， 就有所謂的“開帳戶領科勒民族資產”的專案開始出籠， 並在社會上瘋狂圈錢、詐騙， 隨後演變為“民族資產”、“民族大業的慈善發放”、“精准扶貧專案”等等虛構專案， 矇騙了很多善良的民眾。 這類騙局中， 騙子聲稱解凍數以兆億元的民族海外資產， 或面向低收入家庭免費發放扶貧補貼， 凡參與者即可獲得上千萬的善款補助。 近日， 島城也出現了這種騙局。 記者採訪獲悉， 8月4日、8月5日青島農商銀行發現轄內多個網點出現中老年客戶集中開戶異常情況。 為進一步提醒廣大客戶警惕金融詐騙， 提醒市民學習防範知識謹防上當。
銀行中老年客戶集中開戶
8月4日、8月5日， 青島農商銀行發現轄內多個網點出現客戶集中開戶異常情況。 一些中老年客戶加入了所謂的“國家精准扶貧計畫”， 要求開立銀行卡， 並存入了50到100元不等的現金， 開通了網上銀行、手機銀行、短信通等業務。 這些客戶表示， 需要將自己的資訊、卡號、電話號碼發到指定微信群， 等“相關人員”調查結束， 符合條件的就能獲得高額補貼。
發現此類情況後， 青島農商銀行快速反應， 8月4日即向全轄下發風險提示， 要求各網點做好客戶身份識別， 持續關注疑似受騙帳戶的交易情況， 加強後續的跟蹤監測。 8月5日， 該行對所有網點展開集中排查， 並將相關情況及時反映給青島反詐騙中心。
典型詐騙手段值得警惕
記者採訪獲悉， “民族大業”騙局有幾項典型詐騙手段， 一是承諾高額回報。 100萬、500萬、1000萬， 在“民族大業”騙局中， 不用交錢， 或是只需交一點會員費， 就能拿到巨額回報。 二是組織化管理。 在“民族大業”騙局裡， 騙子組織嚴密， 有大總管、地區負責人， 大組長、小組長， 以及招納的會員， 微信群則分為收費較低的基礎會員入門群， 之後是收費高達幾千的專案群， 再高級還有一些群主和管理層才能進入的管理群。 而這些微信群還分設報名、財務、宣傳培訓、升旗手等多個崗位。 三是冒充權威，
騙子們利用了人性對金錢的貪婪， 利用了中老年人的弱點， 通過反復洗腦誘騙中老年人上當。 對此， 青島農商銀行提醒市民， 天上沒有掉餡餅的事， 任何網路高額回報的東西都很可疑。 市民應有意識地瞭解和學習最新詐騙案例及防範常識， 不斷提高警惕。 而青年人也應多留意父母長輩的網路支付情況，
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