高大上“金融”+高冷范兒“檢察”， 聽上海檢察長說
2017-03-10
最高人民檢察院日前舉行2017年第六場“看得見的正義”高端網路訪談， 邀請上海市人民檢察院黨組書記、檢察長張本才， 就上海檢察機關金融檢察工作亮點與大家線上交流。
上海市人民檢察院黨組書記、檢察長 張本才
人民網記者：各位網友大家好， 歡迎關注“看得見的正義”省級檢察院檢察長訪談。 今天我們邀請到了上海市人民檢察院黨組書記、檢察長張本才， 請他為大家介紹上海檢察機關金融檢察工作亮點。 張檢， 歡迎您！
張本才：
各位記者朋友、各位網友， 大家好！
人民網記者：上海作為一個國際化大都市， 正在大力推進自貿區建設和具有全球影響力的科創中心、“四個中心”建設。 上海檢察機關緊緊圍繞這個大局履行職責， 在圍繞建設國際金融中心方面在全國率先開展了金融檢察工作。 張檢， 能否向網友簡要介紹一下金融檢察這個概念，
張本才：
“金融檢察”， 是上海市人民檢察院於2009年提出的， 它是金融法治中的一個重要組成部分， 通俗地說， 指的是檢察機關作為國家的法律監督機關， 綜合運用各項檢察權能， 通過懲治和預防金融違法犯罪， 規範金融交易行為， 維護金融市場秩序， 從而保護金融投資者和消費者的合法權益， 促進金融業的健康、持續發展。
李克強總理作的政府工作報告中， 提出要著力穩增長、保就業、防風險， 守住金融安全、民生保障、環境保護等方面的底線， 確保經濟社會大局穩定。 報告把守住金融安全放在非常突出和重要的位置。 就我們檢察機關而言，
按照國家的戰略部署， 上海要建成具有全球影響力的科創中心、國際金融中心等。 從上海經濟社會發展看， 創新驅動、轉型發展離不開法治保障， 其中金融是經濟發展的命脈， 金融法治更是重中之重， 上海金融檢察概念的提出和實踐， 其重要意義就在於要為這些國家重大戰略部署提供一流的法治服務和保障。 這既是金融檢察的生命力， 也是評判金融檢察工作的尺規。
從上海檢察院的實際辦案來看， 每年所辦理的金融犯罪案件數量居全國前列， 新類型的內幕交易、洩露內幕資訊、利用未公開信息交易、操縱證券市場、非法吸收公眾存款等案件、涉眾型案件不斷增多。
針對這樣的經濟社會背景和檢察辦案實踐， 金融檢察應運而生。 2012年以來， 我們逐步成立了獨立的市檢察院、檢察分院、基層檢察院三級金融檢察部門， 明確了包括破壞金融管理秩序罪、金融詐騙罪、智慧財產權犯罪（即刑法第三章第四、五、七節）等55個罪名的管轄範圍， 明確了“捕訴研防”一體化的辦案模式， 對外搭建了四個平臺， 逐步形成了具有上海特點的專業化金融檢察工作路徑。
上海金融檢察的特殊性， 不僅僅是金融、智慧財產權案件的受案範圍或者專業化辦案機制， 而更多地體現在綜合運用“捕訴研防”四項權能所形成的法律監督新機制。
人民網記者：上海金融檢察多年探索， 不斷推出新的措施。 請問近年來上海金融檢察在服務保障自貿區建設和具有全球影響力的科創中心、建設國際金融中心建設中， 發揮了哪些職能作用？
張本才：
我們圍繞落實國家戰略， 立足檢察職能， 綜合運用打擊、預防、監督、教育、保護等手段， 服務保障自貿區建設、科創中心建設和“四個中心”建設， 金融檢察發揮了獨特作用。
我們可以從這幾個方面來看它的作用：
在服務保障自貿區建設方面， 去年針對自貿區面積擴大、功能深化等新探索， 我們注重依法辦理涉及自貿區的新類型犯罪，比如辦理利用虛假跨境貿易逃匯、騙匯等刑事案件154件166人；深化民事行政檢察工作，辦理不服自貿區法庭撤案裁定等申請監督案件；與自貿區5個區域管理局簽署法治建設備忘錄，深化資訊共用、問題會商、“兩法銜接”、廉潔保障等協作機制；發佈《涉自貿刑事案件白皮書》，編發有關情況專報，為推進自貿區法治建設提出對策建議。
在服務保障科創中心建設方面，制定出臺了《上海檢察機關服務保障科創中心建設的意見》，明確20項服務措施；深化科技創新領域“兩法銜接”機制，加大打擊侵犯智慧財產權犯罪力度，提起公訴170件279人，辦理“狂人公司”特大跨境銷售假冒國際知名奢侈品等案件；加強智慧財產權檢察專業化建設，建立智慧財產權刑事、民事、行政“三合一”辦案機制；對接上海市委深化人才體制機制改革，積極為專家型人才提供法律服務，推動建立創新人才維權援助機制；簽署《滬蘇皖浙檢察機關關於保障促進科技創新協作的意見》，共同營造長三角地區創新創業的良好法治環境。
在保障金融創新、打擊金融犯罪、維護金融秩序安全方面，突出懲治利用互聯網平臺進行的金融犯罪，辦理“e租寶”“申彤大大”“中晉系”等一批重大案件；加大對非法經營股指期貨、短線操縱證券市場等新類型犯罪的打擊力度，辦理“伊世頓”違規濫用高頻交易操縱期貨市場案；制定《關於辦理涉眾型金融犯罪案件風險防控的意見》等業務規範，逐案開展司法辦案風險評估預警，強化輿情監控和引導，加強追贓工作；發佈《金融檢察白皮書》，分析發案規律，提出針對性監管建議。去年辦理的多起涉眾型金融犯罪案件中，共計追繳贓款6億餘元，其中有兩起案件全額退賠，確保了辦案的法律效果和社會效果。
人民網記者：金融檢察工作面對的是危害金融安全、侵犯智慧財產權的高智商犯罪，而這類犯罪往往與投資理財，互聯網金融創新，大眾創業、萬眾創新等互相交叉，上海在探索中主要有哪些難點，怎樣破解？
張本才：
的確如此。實踐中金融的產品創新和業態創新，往往是犯罪分子所利用的手段和平臺，特別是互聯網金融是現代互聯網技術與傳統金融業務的結合，因此相關犯罪呈現出與互聯網和金融業務密切相關的特點，案件中發現的絕大部分金融犯罪在破壞金融管理秩序的同時也損害了眾多個體財產性利益，進而影響社會穩定。這就要求我們在辦理金融犯罪時特別要注意理清罪與非罪、此罪與彼罪的界限，這對我們檢察官的專業素養提出了很高的要求。
正如李克強總理在政府工作報告中指出，對守住不發生系統性金融風險的底線，有信心和底氣、有能力和辦法。就上海檢察機關而言，我們對破解目前在金融檢察中遇到的這些難點，也是有研究和思考、有措施和方法。
第一項措施是加強專業研究。充分發揮“中國檢察學研究會金融檢察專業委員會”設在上海市檢察院的優勢，運用金融檢察論壇這個全國性的重要平臺推進金融檢察理論實務研究。金融檢察論壇每年舉辦一次，主題鮮明契合時代要求，來自高等院校、金融監管機構及檢察機關的專家學者，圍繞基本理論、實務問題、完善治理模式等進行深入探討，受到司法界和金融界的廣泛關注，也提升了我們檢察官的金融檢察理論水準。
此外，借助市檢察院檢委會設立金融犯罪專業研究小組的作用，加強對金融犯罪的研究，提高辦理金融犯罪案件的品質、效率和辦案效果。各區院積極建立向外拓展與金融監管機構和高校的學術交流平臺，圍繞辦案實務中的金融犯罪法律適用和證據運用等問題，突出重點，採用專題調研、研討會等多種形式加強理論研究，促進理論界和實務界的探討交流。
第二項措施是在工作中非常重視與金融監管部門的合作，加強內外工作合力。首先，我們著力建設與監管部門的常設性聯絡機制，建立聯席會議等市、區各級層面工作平臺，加強工作交流，實現職能互補，提升打擊和預防金融犯罪的有效性。
2012年以來，市檢察院金融處與市金融辦、市金融紀工委、上海銀監局、證監局、人民銀行上海總部等監管部門建立了上海金融檢察聯席會議，發佈上海《金融檢察白皮書》，定期通報重大案件情況和影響金融安全和穩定的各類資訊，並深入探討今後加強合作的方法和途徑。
我們與上海金融紀工委共同簽署關於建立金融從業人員犯罪防控合作的備忘錄。成立了全國首家專門針對金融從業人員犯罪預防的教育基地，已有數以千計的銀行、證券、保險從業人員參觀學習，反響熱烈。相關的基層檢察院金融檢察部門也分別與區金融辦和區內金融機構建立聯絡平臺，通過建立金融領域網路成員單位負責人工作會議、聯絡員網路或專題研討會等形式，開展金融犯罪預防和理論研究工作，均取得了較好的社會效果。
第三項措施是培養高素質專業化金融檢察隊伍。僅去年我們就開展針對性業務培訓，在金融檢察培訓時，重點安排基層院骨幹講解交流非法集資案件的辦理、維穩工作，邀請金融監管部門、金融實務行業高管介紹互聯網金融企業防範刑事犯罪風險的做法；借力中歐陸家嘴金融研究院、上海大學等院校和研究機構，共同舉辦互聯網金融辦案專題培訓班、金融監管與司法高級研修班；開展金融檢察沙龍活動，邀請專家學者就涉P2P民刑交叉案件進行專題講座，多措並舉，深化金融檢察人員對金融創新的理解認識，厘清新型金融形態和非法集資犯罪的界限，提升幹警專業辦案能力。
人民網記者：隨著金融創新、互聯網金融等逐步普及，手邊有點余錢的網友們在網上投資理財的熱情很高，但也非常關注防範投資風險。請問近年來上海金融犯罪出現哪些新特點，線民投資理財有哪些風險？
張本才：
李克強總理在報告中指出，目前系統性風險總體可控，但對不良資產、債券違約、影子銀行、互聯網金融等累積風險要高度警惕。就上海金融檢察而言，近年來，上海金融犯罪案件平穩中有上升趨勢，案件類型以信用卡詐騙、假幣、票據詐騙等傳統金融犯罪為主，非法經營金融業務犯罪增長迅速，涉眾型案件較為集中，新類型犯罪不斷出現，特別是不少犯罪呈現出與互聯網金融密切相關。
主要有幾個特點：犯罪人員專業化和智慧化。這些人通常兼備兩方面條件：一是熟悉金融業務，以金融活動為載體或者為藉口來實施犯罪行為；二是多數熟悉並可熟練運用電腦資訊網路。他們通過互聯網進行非法集資，且手段方式不斷翻新，此類案件最大的特點是集資手法緊跟潮流，往往借用社會上最熱門的投資品種名義進行，隱蔽性、欺騙性很強，投資者需要格外提高警惕。
犯罪手段網路化和高科技化。互聯網金融的快速業務拓展造成風控措施缺失和技術漏洞，加劇其業務風險，誘發相關犯罪。比如線上支付一味強調便捷性，容易造成安全隱患，有的被告人在使用軟體網頁編輯功能時，發現利用該功能變更線上支付交易數額，而某些支付系統因未設置交易數額自動審查環節而不易發現金額被人為變更，仍會顯示為支付完成，遂利用該漏洞大量侵財。
犯罪造成後果嚴重和涉及面擴散很快。一方面互聯網技術突破地域限制，犯罪技術和模式易於複製傳播，另一方面互聯網上個體和集體非理性更易出現。互聯網的虛擬性、跨地域性放大資訊噪音，增加資訊甄別成本，尤其是在我國市場誠信機制尚不完善的情況下，普通投資者的從眾心理容易為網路犯罪所利用，使非法集資等龐氏騙局案件更易於實施和擴大。
以網貸為例，利用P2P實施的非法集資案件使被害人很容易掉入陷阱。同時，線上金融的新概念與新手法容易被複製到線下，充滿迷惑性。比如有的被告人通過設立線下融資平臺假借P2P線下債權轉讓的形式，短短半年時間就非法吸收公眾存款數億元。
人民網記者：媒體報導，近年來出現非法吸收公眾存款、集資詐騙等涉眾型金融犯罪案件多發的情況，請問上海金融檢察是如何加大打擊和預防力度的？
張本才：
近年來，非法吸收公眾存款、集資詐騙等涉眾型金融犯罪案件呈多發、頻發態勢。去年，上海檢察機關受理非法集資審查逮捕案件和審查起訴案件，相較2015年提請逮捕人數上漲了181%，公訴案件數及人數上漲了150%、170%。我們充分發揮金融檢察專業化辦案優勢，加大打擊力度。
對涉互聯網非法集資案件，我們給予足夠的重視，提前研判這類涉眾型金融犯罪辦案和風險防控難題。去年，在深入分析近年來非法集資發案形勢、特點的基礎上作出科學預判，出臺涉互聯網金融辦案指引和犯罪風險防控意見，形成此類專項調研報告，並與公安機關、法院充分溝通，對該領域犯罪發展趨勢和應對形成了共識，確保後續案件偵辦、訴訟過程中銜接配合流暢，為下一步各司其職履行職責打好基礎。
同時歸納辦案難點，形成針對性的辦案指引和執法標準。針對涉互聯網金融非法集資案件集中態勢帶來的法律適用和證據標準新問題，出臺了《關於辦理涉互聯網金融非法集資案件若干問題的指引》，為全市涉互聯網金融犯罪案件辦理中的爭議問題提供針對性指導意見。
辦案過程中做到全流程控制監督，嚴控涉眾型金融案件品質。我們加強這類案件的辦案指導，通過檢委會案例通報、金融檢察業務交流等向基層院提供非法集資案件辦案要旨，交流案件過程機制創新和辦案經驗，根據退還違法所得等案件不同情況，正確適用不同的強制措施或者變更強制措施。
同時，注重提高辦案效率。充分發揮檢察機關在刑事訴訟中承上啟下的作用，加強公檢、檢法銜接，適時提前介入偵查，提起公訴後建議法院儘快開庭審理，推動涉眾型金融犯罪案件訴訟審理的快速完成，防範因辦案時間過長引發辦案風險，或使辦案風險擴散、發酵。此外，嚴格遵守辦案程式和保密制度，注重對案件當事人合法權益的保護，防止因洩密，被訴訟代理人、當事人所利用，使用片面性的案件資訊等引起輿論炒作。
李克強總理在報告中指出，經濟金融風險隱患不容忽視，要築牢金融風險“防火牆”。我們特別注意延伸金融檢察職能，做好涉眾型金融犯罪案件預防警示，及時就非法集資案件加強與金融監管機關的資訊溝通、工作協作和案件通報，發佈《金融檢察白皮書》分析涉互聯網金融犯罪發案特點、趨勢，在主流媒體和新媒體平臺多方發佈，向金融監管部門發送等方式擴大輻射面，提示涉眾金融犯罪風險；立足辦案發現問題及時向金融監管部門作犯罪風險預警，如我們向中國證監會、市金融辦、市證監局發送《金融檢察資訊》，通報案件暴露出“新三板”股票交易中的風險點，引起監管部門對此高度重視，中國證監會責成上海證監局對涉案證券公司進行調查、作出相應處罰，並將進一步細化“新三板”交易規則，完善監管體系。
此外，做好犯罪預防。立足檢察職能，開展金融消費者教育和犯罪預防工作，如與相關職能部門共同搭建服務平臺，為相關企業講授、通報刑事風險及典型案例、開設講座、在重點商圈、公司總部集中地等，開展防範非法集資社區宣傳活動，積極提供法律服務。
人民網記者：現在全國不少檢察機關學習借鑒上海的經驗，結合本地區的實際，開展了這方面的探索。面對新形勢新任務，上海有些什麼新打算？
張本才：
2017年，我們提出了要以改革為驅動力，以破解難題、補齊短板為抓手，強化法律監督，深化司法改革，創一流業務、建一流隊伍，爭當排頭兵、先行者，以優異成績迎接黨的十九大勝利召開的目標。
對於金融檢察工作來說，2017年是在前幾年探索的基礎上繼往開來的一年，面對新形勢新任務，我們的金融檢察工作主要從這幾個方面強化：首先要做到，服務金融中心、科創中心、自貿區建設思路要不斷開闊、機制要進一步創新，舉措要更加實在。
在起步階段我們已經發佈了《上海檢察機關為加快國際金融中心和國際航運中心建設服務的意見》，去年又發佈了服務保障科創中心建設“20條意見”。今年的重點就是要把各項指導意見轉化成具體務實的舉措，積累行之有效的經驗。
要在全市層面搭建服務科創中心的統一平臺，成立金融、智慧財產權專家諮詢庫，為全市辦理相關案件及預防調研答疑解惑；各區院要結合區域科創和金融特點，設立司法保護實踐基地，為金融、科技創新人才提供法律服務，對從業人員開展犯罪預防教育；要緊緊圍繞智慧財產權綜合行政管理改革，實質性推動智慧財產權領域兩法銜接工作；要完善權利人刑事訴訟權利義務告知工作，建立以權利人的權益保障為中心的知產保護機制。
其次，要堅決打擊金融、智慧財產權犯罪，維護金融安全，保障創新驅動的市場秩序。要高度重視維護金融安全、防止發生系統性金融風險，要繼續嚴懲涉互聯網非法集資案件，加大證券犯罪的打擊力度，依法懲治操縱市場、內幕交易、地下錢莊、逃匯等新類型金融犯罪。要案件辦理和風險防範兩手抓，充分運用寬嚴相濟政策追贓挽損，妥善化解矛盾，確保案件證據認定、法律適用、風險處置的品質。
第三，要堅持充分彰顯上海金融檢察特色，創造各項改革工作的新亮點。正如我前面提到的，上海金融檢察的特色，不僅僅是受案的範圍或者專業化辦案機制，而更多地應體現在綜合運用“捕訴研防”四項權能所形成的檢察權法律監督新機制。因此，我們既要立足於辦案，但不能囿於辦案，要善於充分發揮捕訴研防的綜合監督手段，體現金融檢察特點，在當前司法改革、訴訟制度改革中，尤其要有新思維、新抓手。
第四，要加強金融檢察隊伍建設。加強對金融檢察人才的選拔、培養、使用和管理。今年要開展首屆金融檢察單獨評優工作，選拔出一批具備扎實理論功底、精通金融檢察、智慧財產權檢察業務的拔尖人才，通過樹立優秀典型來提升條線的影響力和社會公認度。要緊緊圍繞辦案實務需求，制定金融檢察人才培養計畫，通過業務培訓與專題培訓相結合，專業小組與人才庫相結合，金融機構掛職與高校專家一對一帶教相結合，全面提高金融檢察幹警解決辦案、調研、預防等方面實際問題的能力。
從2009年開始，金融檢察工作在上海開展已經八年多了，“從無到有”，初具特色。但是另一方面，在“上海經驗”基礎上，外省市兄弟省院也在不斷趕超，推陳出新。我們更要居安思危，積極順應改革、創新發展，凸顯特色，培養人才，使之成為新時期上海檢察工作的一張新名片。
我們注重依法辦理涉及自貿區的新類型犯罪，比如辦理利用虛假跨境貿易逃匯、騙匯等刑事案件154件166人；深化民事行政檢察工作，辦理不服自貿區法庭撤案裁定等申請監督案件；與自貿區5個區域管理局簽署法治建設備忘錄，深化資訊共用、問題會商、“兩法銜接”、廉潔保障等協作機制；發佈《涉自貿刑事案件白皮書》，編發有關情況專報，為推進自貿區法治建設提出對策建議。在服務保障科創中心建設方面，制定出臺了《上海檢察機關服務保障科創中心建設的意見》，明確20項服務措施；深化科技創新領域“兩法銜接”機制，加大打擊侵犯智慧財產權犯罪力度，提起公訴170件279人，辦理“狂人公司”特大跨境銷售假冒國際知名奢侈品等案件；加強智慧財產權檢察專業化建設，建立智慧財產權刑事、民事、行政“三合一”辦案機制；對接上海市委深化人才體制機制改革，積極為專家型人才提供法律服務，推動建立創新人才維權援助機制；簽署《滬蘇皖浙檢察機關關於保障促進科技創新協作的意見》，共同營造長三角地區創新創業的良好法治環境。
在保障金融創新、打擊金融犯罪、維護金融秩序安全方面，突出懲治利用互聯網平臺進行的金融犯罪，辦理“e租寶”“申彤大大”“中晉系”等一批重大案件；加大對非法經營股指期貨、短線操縱證券市場等新類型犯罪的打擊力度，辦理“伊世頓”違規濫用高頻交易操縱期貨市場案；制定《關於辦理涉眾型金融犯罪案件風險防控的意見》等業務規範，逐案開展司法辦案風險評估預警，強化輿情監控和引導，加強追贓工作；發佈《金融檢察白皮書》，分析發案規律，提出針對性監管建議。去年辦理的多起涉眾型金融犯罪案件中，共計追繳贓款6億餘元，其中有兩起案件全額退賠，確保了辦案的法律效果和社會效果。
人民網記者：金融檢察工作面對的是危害金融安全、侵犯智慧財產權的高智商犯罪，而這類犯罪往往與投資理財，互聯網金融創新，大眾創業、萬眾創新等互相交叉，上海在探索中主要有哪些難點，怎樣破解？
張本才：
的確如此。實踐中金融的產品創新和業態創新，往往是犯罪分子所利用的手段和平臺，特別是互聯網金融是現代互聯網技術與傳統金融業務的結合，因此相關犯罪呈現出與互聯網和金融業務密切相關的特點，案件中發現的絕大部分金融犯罪在破壞金融管理秩序的同時也損害了眾多個體財產性利益，進而影響社會穩定。這就要求我們在辦理金融犯罪時特別要注意理清罪與非罪、此罪與彼罪的界限，這對我們檢察官的專業素養提出了很高的要求。
正如李克強總理在政府工作報告中指出，對守住不發生系統性金融風險的底線，有信心和底氣、有能力和辦法。就上海檢察機關而言，我們對破解目前在金融檢察中遇到的這些難點，也是有研究和思考、有措施和方法。
第一項措施是加強專業研究。充分發揮“中國檢察學研究會金融檢察專業委員會”設在上海市檢察院的優勢，運用金融檢察論壇這個全國性的重要平臺推進金融檢察理論實務研究。金融檢察論壇每年舉辦一次，主題鮮明契合時代要求，來自高等院校、金融監管機構及檢察機關的專家學者，圍繞基本理論、實務問題、完善治理模式等進行深入探討，受到司法界和金融界的廣泛關注，也提升了我們檢察官的金融檢察理論水準。
此外，借助市檢察院檢委會設立金融犯罪專業研究小組的作用，加強對金融犯罪的研究，提高辦理金融犯罪案件的品質、效率和辦案效果。各區院積極建立向外拓展與金融監管機構和高校的學術交流平臺，圍繞辦案實務中的金融犯罪法律適用和證據運用等問題，突出重點，採用專題調研、研討會等多種形式加強理論研究，促進理論界和實務界的探討交流。
第二項措施是在工作中非常重視與金融監管部門的合作，加強內外工作合力。首先，我們著力建設與監管部門的常設性聯絡機制，建立聯席會議等市、區各級層面工作平臺，加強工作交流，實現職能互補，提升打擊和預防金融犯罪的有效性。
2012年以來，市檢察院金融處與市金融辦、市金融紀工委、上海銀監局、證監局、人民銀行上海總部等監管部門建立了上海金融檢察聯席會議，發佈上海《金融檢察白皮書》，定期通報重大案件情況和影響金融安全和穩定的各類資訊，並深入探討今後加強合作的方法和途徑。
我們與上海金融紀工委共同簽署關於建立金融從業人員犯罪防控合作的備忘錄。成立了全國首家專門針對金融從業人員犯罪預防的教育基地，已有數以千計的銀行、證券、保險從業人員參觀學習，反響熱烈。相關的基層檢察院金融檢察部門也分別與區金融辦和區內金融機構建立聯絡平臺，通過建立金融領域網路成員單位負責人工作會議、聯絡員網路或專題研討會等形式，開展金融犯罪預防和理論研究工作，均取得了較好的社會效果。
第三項措施是培養高素質專業化金融檢察隊伍。僅去年我們就開展針對性業務培訓，在金融檢察培訓時，重點安排基層院骨幹講解交流非法集資案件的辦理、維穩工作，邀請金融監管部門、金融實務行業高管介紹互聯網金融企業防範刑事犯罪風險的做法；借力中歐陸家嘴金融研究院、上海大學等院校和研究機構，共同舉辦互聯網金融辦案專題培訓班、金融監管與司法高級研修班；開展金融檢察沙龍活動，邀請專家學者就涉P2P民刑交叉案件進行專題講座，多措並舉，深化金融檢察人員對金融創新的理解認識，厘清新型金融形態和非法集資犯罪的界限，提升幹警專業辦案能力。
人民網記者：隨著金融創新、互聯網金融等逐步普及，手邊有點余錢的網友們在網上投資理財的熱情很高，但也非常關注防範投資風險。請問近年來上海金融犯罪出現哪些新特點，線民投資理財有哪些風險？
張本才：
李克強總理在報告中指出，目前系統性風險總體可控，但對不良資產、債券違約、影子銀行、互聯網金融等累積風險要高度警惕。就上海金融檢察而言，近年來，上海金融犯罪案件平穩中有上升趨勢，案件類型以信用卡詐騙、假幣、票據詐騙等傳統金融犯罪為主，非法經營金融業務犯罪增長迅速，涉眾型案件較為集中，新類型犯罪不斷出現，特別是不少犯罪呈現出與互聯網金融密切相關。
主要有幾個特點：犯罪人員專業化和智慧化。這些人通常兼備兩方面條件：一是熟悉金融業務，以金融活動為載體或者為藉口來實施犯罪行為；二是多數熟悉並可熟練運用電腦資訊網路。他們通過互聯網進行非法集資，且手段方式不斷翻新，此類案件最大的特點是集資手法緊跟潮流，往往借用社會上最熱門的投資品種名義進行，隱蔽性、欺騙性很強，投資者需要格外提高警惕。
犯罪手段網路化和高科技化。互聯網金融的快速業務拓展造成風控措施缺失和技術漏洞，加劇其業務風險，誘發相關犯罪。比如線上支付一味強調便捷性，容易造成安全隱患，有的被告人在使用軟體網頁編輯功能時，發現利用該功能變更線上支付交易數額，而某些支付系統因未設置交易數額自動審查環節而不易發現金額被人為變更，仍會顯示為支付完成，遂利用該漏洞大量侵財。
犯罪造成後果嚴重和涉及面擴散很快。一方面互聯網技術突破地域限制，犯罪技術和模式易於複製傳播，另一方面互聯網上個體和集體非理性更易出現。互聯網的虛擬性、跨地域性放大資訊噪音，增加資訊甄別成本，尤其是在我國市場誠信機制尚不完善的情況下，普通投資者的從眾心理容易為網路犯罪所利用，使非法集資等龐氏騙局案件更易於實施和擴大。
以網貸為例，利用P2P實施的非法集資案件使被害人很容易掉入陷阱。同時，線上金融的新概念與新手法容易被複製到線下，充滿迷惑性。比如有的被告人通過設立線下融資平臺假借P2P線下債權轉讓的形式，短短半年時間就非法吸收公眾存款數億元。
人民網記者：媒體報導，近年來出現非法吸收公眾存款、集資詐騙等涉眾型金融犯罪案件多發的情況，請問上海金融檢察是如何加大打擊和預防力度的？
張本才：
近年來，非法吸收公眾存款、集資詐騙等涉眾型金融犯罪案件呈多發、頻發態勢。去年，上海檢察機關受理非法集資審查逮捕案件和審查起訴案件，相較2015年提請逮捕人數上漲了181%，公訴案件數及人數上漲了150%、170%。我們充分發揮金融檢察專業化辦案優勢，加大打擊力度。
對涉互聯網非法集資案件，我們給予足夠的重視，提前研判這類涉眾型金融犯罪辦案和風險防控難題。去年，在深入分析近年來非法集資發案形勢、特點的基礎上作出科學預判，出臺涉互聯網金融辦案指引和犯罪風險防控意見，形成此類專項調研報告，並與公安機關、法院充分溝通，對該領域犯罪發展趨勢和應對形成了共識，確保後續案件偵辦、訴訟過程中銜接配合流暢，為下一步各司其職履行職責打好基礎。
同時歸納辦案難點，形成針對性的辦案指引和執法標準。針對涉互聯網金融非法集資案件集中態勢帶來的法律適用和證據標準新問題，出臺了《關於辦理涉互聯網金融非法集資案件若干問題的指引》，為全市涉互聯網金融犯罪案件辦理中的爭議問題提供針對性指導意見。
辦案過程中做到全流程控制監督，嚴控涉眾型金融案件品質。我們加強這類案件的辦案指導，通過檢委會案例通報、金融檢察業務交流等向基層院提供非法集資案件辦案要旨，交流案件過程機制創新和辦案經驗，根據退還違法所得等案件不同情況，正確適用不同的強制措施或者變更強制措施。
同時，注重提高辦案效率。充分發揮檢察機關在刑事訴訟中承上啟下的作用，加強公檢、檢法銜接，適時提前介入偵查，提起公訴後建議法院儘快開庭審理，推動涉眾型金融犯罪案件訴訟審理的快速完成，防範因辦案時間過長引發辦案風險，或使辦案風險擴散、發酵。此外，嚴格遵守辦案程式和保密制度，注重對案件當事人合法權益的保護，防止因洩密，被訴訟代理人、當事人所利用，使用片面性的案件資訊等引起輿論炒作。
李克強總理在報告中指出，經濟金融風險隱患不容忽視，要築牢金融風險“防火牆”。我們特別注意延伸金融檢察職能，做好涉眾型金融犯罪案件預防警示，及時就非法集資案件加強與金融監管機關的資訊溝通、工作協作和案件通報，發佈《金融檢察白皮書》分析涉互聯網金融犯罪發案特點、趨勢，在主流媒體和新媒體平臺多方發佈，向金融監管部門發送等方式擴大輻射面，提示涉眾金融犯罪風險；立足辦案發現問題及時向金融監管部門作犯罪風險預警，如我們向中國證監會、市金融辦、市證監局發送《金融檢察資訊》，通報案件暴露出“新三板”股票交易中的風險點，引起監管部門對此高度重視，中國證監會責成上海證監局對涉案證券公司進行調查、作出相應處罰，並將進一步細化“新三板”交易規則，完善監管體系。
此外，做好犯罪預防。立足檢察職能，開展金融消費者教育和犯罪預防工作，如與相關職能部門共同搭建服務平臺，為相關企業講授、通報刑事風險及典型案例、開設講座、在重點商圈、公司總部集中地等，開展防範非法集資社區宣傳活動，積極提供法律服務。
人民網記者：現在全國不少檢察機關學習借鑒上海的經驗，結合本地區的實際，開展了這方面的探索。面對新形勢新任務，上海有些什麼新打算？
張本才：
2017年，我們提出了要以改革為驅動力，以破解難題、補齊短板為抓手，強化法律監督，深化司法改革，創一流業務、建一流隊伍，爭當排頭兵、先行者，以優異成績迎接黨的十九大勝利召開的目標。
對於金融檢察工作來說，2017年是在前幾年探索的基礎上繼往開來的一年，面對新形勢新任務，我們的金融檢察工作主要從這幾個方面強化：首先要做到，服務金融中心、科創中心、自貿區建設思路要不斷開闊、機制要進一步創新，舉措要更加實在。
在起步階段我們已經發佈了《上海檢察機關為加快國際金融中心和國際航運中心建設服務的意見》，去年又發佈了服務保障科創中心建設“20條意見”。今年的重點就是要把各項指導意見轉化成具體務實的舉措，積累行之有效的經驗。
要在全市層面搭建服務科創中心的統一平臺，成立金融、智慧財產權專家諮詢庫，為全市辦理相關案件及預防調研答疑解惑；各區院要結合區域科創和金融特點，設立司法保護實踐基地，為金融、科技創新人才提供法律服務，對從業人員開展犯罪預防教育；要緊緊圍繞智慧財產權綜合行政管理改革，實質性推動智慧財產權領域兩法銜接工作；要完善權利人刑事訴訟權利義務告知工作，建立以權利人的權益保障為中心的知產保護機制。
其次，要堅決打擊金融、智慧財產權犯罪，維護金融安全，保障創新驅動的市場秩序。要高度重視維護金融安全、防止發生系統性金融風險，要繼續嚴懲涉互聯網非法集資案件，加大證券犯罪的打擊力度，依法懲治操縱市場、內幕交易、地下錢莊、逃匯等新類型金融犯罪。要案件辦理和風險防範兩手抓，充分運用寬嚴相濟政策追贓挽損，妥善化解矛盾，確保案件證據認定、法律適用、風險處置的品質。
第三，要堅持充分彰顯上海金融檢察特色，創造各項改革工作的新亮點。正如我前面提到的，上海金融檢察的特色，不僅僅是受案的範圍或者專業化辦案機制，而更多地應體現在綜合運用“捕訴研防”四項權能所形成的檢察權法律監督新機制。因此，我們既要立足於辦案，但不能囿於辦案，要善於充分發揮捕訴研防的綜合監督手段，體現金融檢察特點，在當前司法改革、訴訟制度改革中，尤其要有新思維、新抓手。
第四，要加強金融檢察隊伍建設。加強對金融檢察人才的選拔、培養、使用和管理。今年要開展首屆金融檢察單獨評優工作，選拔出一批具備扎實理論功底、精通金融檢察、智慧財產權檢察業務的拔尖人才，通過樹立優秀典型來提升條線的影響力和社會公認度。要緊緊圍繞辦案實務需求，制定金融檢察人才培養計畫，通過業務培訓與專題培訓相結合，專業小組與人才庫相結合，金融機構掛職與高校專家一對一帶教相結合，全面提高金融檢察幹警解決辦案、調研、預防等方面實際問題的能力。
從2009年開始，金融檢察工作在上海開展已經八年多了，“從無到有”，初具特色。但是另一方面，在“上海經驗”基礎上，外省市兄弟省院也在不斷趕超，推陳出新。我們更要居安思危，積極順應改革、創新發展，凸顯特色，培養人才，使之成為新時期上海檢察工作的一張新名片。