“賺錢的時候沒吃到肉， 挨‘刀’的時候一‘刀’都沒少。 ”
得知ICO(首次代幣發行)被央行定為非法金融活動的那一刻， 今年只有23歲的尚可， 有些發蒙。 這個連本科都還沒畢業的大學生， 卻在兩個月前， 一頭栽進了ICO的世界。
ICO是什麼？這個看著和IPO很像， 卻又很陌生的英文縮寫， 大部分90後可能聞所未聞。
但也有一些90後跑在了前面。
那些大佬把“餅畫得很大”
尚可是被身邊一個做比特幣挖礦的朋友拉進“幣圈”的。
對ICO初步瞭解後， 尚可開始找尋適合投資的ICO項目。
在他看來， 比特幣、ICO這些“東西”， 和股票市場差不多， 就是風險高了些。
直播平臺、視頻節目、新聞網頁， 是他選擇瞭解ICO專案的路徑。
整個8月， 尚可幾乎都在和“某某鏈”和各種自己都記不太清縮寫的代幣英文名打交道。
視頻裡， 一些“大咖”為ICO項目“叫好”， “他們把餅畫得很大”， 尚可慢慢動了心， “那些幣圈的大佬投了我也就投了。 ”
他指的大佬是“幣圈”裡的明星投資人薛蠻子、李笑來……
人們對薛蠻子並不陌生。 據媒體報導， 今年7月， 他找到有“比特幣首富”之稱的李笑來瞭解區塊鏈和ICO， 後來， 曾在40多天投資了20家ICO項目。
和薛蠻子相比， 李笑來在圈外人聽來， 就稍顯陌生。 但在“幣圈”裡， 他被一些人奉為名氣最大的IP， 收穫了一大批“迷弟”“迷妹”。
在北京工作的90後姑娘楊芸， 和很多人一樣， 把李笑來視為“幣圈的精神領袖”。
一開始， 楊芸也不知道李笑來是何許人也。 但周圍炒幣的朋友是李笑來的“迷弟”， 和朋友一起討論ICO的時候， “他總是和我們講李笑來的世界觀。 ”
久而久之， 楊芸也成為李笑來的“迷妹”， “他寫的東西、出的書我都會看”。 楊芸參加的第一個ICO項目就是李笑來發起的PressOne。 “我看人也看項目， 但這個項目是沖著李笑來才投的”。
ICO被叫停後， 雲幣網已經停止交易， 開始對投資者進行清退。 李笑來因其曾月臺的EOS代幣價格成倍下跌， 受到許多投資者謾駡， 李笑來本人再度站上了風口浪尖。
但楊芸覺得他不是騙子， “他人挺好。 ”
“真的變成了被割的韭菜”
8月底尚可開啟了第一筆ICO代幣交易。
因為沒趕上專案初始募集， 他只能通過和別人場外交易，
入手後不久， 他發現， 域鏈的場外交易價格曾一度漲到2.5元/個。 這讓他一度覺得， 自己的眼光還可以。
但劇情並沒按他心裡的腳本上演。
公開資料顯示， 8月23日， 域鏈開始在比特時代、幣久網、比特兒等多家虛擬貨幣交易平臺上市， 開始二手市場交易。 “一上線價格只有1.5元左右。 ”尚可回憶道。
這些“沒做過太多瞭解”的幣種， 從他手裡套走了6萬元。 這筆錢有的是家裡給的， 有的是自己兼職所得。
“我剛接觸這個東西， 不太懂。 ”9月5日， 監管部門發佈消息後的第二天， 尚可投資的6萬元瞬間蒸發， 不到24小時， 就只剩下了4000元。
尚可發現， 自己變成了被割的韭菜， “成了接盤俠”“腰斬腰斬再腰斬”。
看見叫停的新聞後，
“慌， 錢也回不來。 ”等， 是這個24歲的年輕人不同于一般玩家的心態。 “投資出去就不是你的錢了， 心態要好， 不要懷疑自己的選擇”。
和參與ICO代幣二級市場交易的一些投資人不太一樣， 尚可也沒有太多過激的想法， “我承認自己也有問題”。
“涉世未深”“太年輕”“被忽悠了”……這是虧本後， 他對自己的評價。
當初到底是哪句話打動了尚可， 哪一個瞬間讓他下定決心買ICO代幣？尚可的答案很簡單：“能賺錢就買了。 ”
之前， 很多已經上線的ICO代幣瘋狂上漲。 “有的4個月內從幾元漲到了400多元”。
面對一上線就下跌的DOC， 尚可不是沒冒過拋售的念頭， 但最終還是抱著一種“肯定還能漲回來的”心態，
和尚可不同， 楊芸對自己的評價是“幣圈”裡的“老韭菜”。
在周圍的人看來， 她算投資者中比較幸運的。 早在8月底， 楊芸的男友從政府可能要出手監管的新聞裡， 嗅出了不安的味道。 兩人商量後， 就把手裡60%的虛擬貨幣往外拋。
但近年來， 隨著比特幣價格的回升， 虛擬貨幣日漸繁榮， 楊芸慢慢嘗到了投資帶來的“甜頭”。
回本之後， 她漸漸深入這個“圈子”， 投入的本金從5000元逐漸增加到4萬元。
楊芸細算了一下， 這兩年， 通過買賣虛擬貨幣和ICO代幣， 賺的錢加起來有5萬元。
儘管在周圍的人看來， 楊芸這兩年賺得不少， 但她自己卻覺得， 和資金量500多萬元的朋友相比， 自己在幣圈裡只是小散戶。
“完全不知道什麼時候會漲， 什麼時候會跌”
和楊芸一樣，薛子暉最早接觸“幣圈”也是從比特幣開始。
當時比特幣價格是4000元左右，國內整個虛擬貨幣市場完全處於未開發階段，因此全球範圍內中國區的交易量並不算大。
今年3月至今，薛子暉的朋友圈更像是其在“幣圈”摸爬滾打的縮影。
3月24日，第一條與交易相關的朋友圈記錄著他買虛擬貨幣的心路歷程：“買了不少，賺翻了。”
曬出的截圖顯示，今年3月21日到3月24日，連續3天他進行了7筆某虛擬貨幣的交易。這種有點拉仇恨似的“曬幸福”，在之後的兩個月裡，逐漸變成了對虛擬貨幣投資的赤裸裸的告白。
4月6日、4月8日、4月12日、4月18日、5月1日，隨著幣價的一路高歌，薛子輝“炫耀”頻率不斷增加。“項目不錯”“一萬了，不知道多少人眼睜睜看他漲起來”“只要看准了，永遠不要猶豫”。
但8月5日，他預測到持有的虛擬貨幣可能會下跌。隨後，發了一條朋友圈，“沒有哪次出來耍是安安心心的”。文字配圖裡，電腦視窗同時顯示著幣價的走勢圖。
在投資幣圈的兩年裡，楊芸見過太多的大起大落。
她印象最深的是，有一個自己都記不清名字的虛擬貨幣，買的時候5元，到今年8月底，已經漲到360元。但也有一下子從10元多跌回幾毛錢的幣。
做互聯網產品經理的楊芸沒覺得這些ICO投資有多靠譜，“只是想嘗試一下”。她漸漸懂得調整心態，培養自己的投資理念。
身邊的一些朋友也會經常湊在一起聊聊該如何投資更保險。在她眼裡，投資虛擬貨幣和股票還不一樣，沒有漲停跌停，“一個剛工作的人，肯定接受不了（幣價）大起大落。”
在“幣圈”投資，楊芸覺得這裡有很多不可思議的事。“有很多人一夜暴富，也有很多人一夜破產”。
在尚可看來，有一些ICO項目還是不錯的，但有些可能就是出來圈錢的。“有的發了代幣後，團隊就沒消息了”。
薛子暉觀察到ICO項目在國家發佈通知前都處於比較混亂的狀態，這給市場增加了較大的風險。“但風險是必定存在的，沒有哪個項目能保證不虧。特別是幣圈，玩ICO的不少，但是玩得好的不是特別多”。
他清楚地知道，國內大部分ICO服務平臺只需要專案方交錢就可以上線，不少ICO項目頂著白皮書的光環，編織著虛偽的陷阱，成為部分人圈錢的工具。在他看來，要自保，最重要的是投資人要深入學習區塊鏈知識，對各種ICO項目有理性的分析，比如項目的發展前景及實際運用等。
平日裡被工作忙得團團轉，楊芸對ICO做了點研究，但不深入。
在她看來，大部分投資者沒什麼時間和精力去深層次瞭解ICO和區塊鏈技術，最多像炒股票一樣，分析幣種的走勢。但她覺得，虛擬貨幣這個市場根本沒有投資規律可言。之前也嘗試研究K線，但絲毫沒用。“完全不知道什麼時候會漲，什麼時候會跌”。
8日晚間網上傳出政府要關閉虛擬貨幣交易平臺的消息後，許多虛擬貨幣開始下跌，楊芸有點慌了。
如果平臺真的要關閉，那她手上剩下的虛擬貨幣，都可能要經歷“滑鐵盧”。
沒做太多猶豫，楊芸就把手上的虛擬貨幣全都拋售了。
“慌什麼慌？換國外玩啊！” 比起楊雯，薛子暉無比淡定。他所說的換國外玩，是把平臺裡的虛擬貨幣轉到國外的虛擬貨幣交易平臺上，繼續交易。但尚可不這麼打算，他覺得把虛擬貨幣轉到海外的過程較為繁瑣。
疑似“關閉令”的消息曝出後，尚可手上的本金從4000元瞬間變成3000元。但他仍心存僥倖，想再賭上一把。
8日晚上10時多，他把手上一小部分乙太坊拋售，在乙太坊價格有所回升的時候，又在低位元購進了新乙太坊，以此希望能減少損失。
幣圈的潮起潮落，並沒有改變薛子暉對大勢的判斷，他認為未來10年，一定是數字貨幣蓬勃發展的時代。
“按照目前的發展趨勢，移動支付將越來越多地滲透到社會生活各個環節中。另外，隨著出國旅遊的人數增多，貨幣之間的匯率造成的匯兌差比較明顯，所以一個具有實際價值、而且廣大社會公認的數字貨幣出現是必然的，但必須在法律範圍內進行交易。”
（應採訪物件要求，尚可、楊芸、薛子暉均為化名）
責編：賈志強
什麼時候會跌”和楊芸一樣，薛子暉最早接觸“幣圈”也是從比特幣開始。
當時比特幣價格是4000元左右，國內整個虛擬貨幣市場完全處於未開發階段，因此全球範圍內中國區的交易量並不算大。
今年3月至今，薛子暉的朋友圈更像是其在“幣圈”摸爬滾打的縮影。
3月24日，第一條與交易相關的朋友圈記錄著他買虛擬貨幣的心路歷程：“買了不少，賺翻了。”
曬出的截圖顯示，今年3月21日到3月24日，連續3天他進行了7筆某虛擬貨幣的交易。這種有點拉仇恨似的“曬幸福”，在之後的兩個月裡，逐漸變成了對虛擬貨幣投資的赤裸裸的告白。
4月6日、4月8日、4月12日、4月18日、5月1日，隨著幣價的一路高歌，薛子輝“炫耀”頻率不斷增加。“項目不錯”“一萬了，不知道多少人眼睜睜看他漲起來”“只要看准了，永遠不要猶豫”。
但8月5日，他預測到持有的虛擬貨幣可能會下跌。隨後，發了一條朋友圈，“沒有哪次出來耍是安安心心的”。文字配圖裡，電腦視窗同時顯示著幣價的走勢圖。
在投資幣圈的兩年裡，楊芸見過太多的大起大落。
她印象最深的是，有一個自己都記不清名字的虛擬貨幣，買的時候5元，到今年8月底，已經漲到360元。但也有一下子從10元多跌回幾毛錢的幣。
做互聯網產品經理的楊芸沒覺得這些ICO投資有多靠譜，“只是想嘗試一下”。她漸漸懂得調整心態，培養自己的投資理念。
身邊的一些朋友也會經常湊在一起聊聊該如何投資更保險。在她眼裡，投資虛擬貨幣和股票還不一樣，沒有漲停跌停，“一個剛工作的人，肯定接受不了（幣價）大起大落。”
在“幣圈”投資，楊芸覺得這裡有很多不可思議的事。“有很多人一夜暴富，也有很多人一夜破產”。
在尚可看來，有一些ICO項目還是不錯的，但有些可能就是出來圈錢的。“有的發了代幣後，團隊就沒消息了”。
薛子暉觀察到ICO項目在國家發佈通知前都處於比較混亂的狀態，這給市場增加了較大的風險。“但風險是必定存在的，沒有哪個項目能保證不虧。特別是幣圈，玩ICO的不少，但是玩得好的不是特別多”。
他清楚地知道，國內大部分ICO服務平臺只需要專案方交錢就可以上線，不少ICO項目頂著白皮書的光環，編織著虛偽的陷阱，成為部分人圈錢的工具。在他看來，要自保，最重要的是投資人要深入學習區塊鏈知識，對各種ICO項目有理性的分析，比如項目的發展前景及實際運用等。
平日裡被工作忙得團團轉，楊芸對ICO做了點研究，但不深入。
在她看來，大部分投資者沒什麼時間和精力去深層次瞭解ICO和區塊鏈技術，最多像炒股票一樣，分析幣種的走勢。但她覺得，虛擬貨幣這個市場根本沒有投資規律可言。之前也嘗試研究K線，但絲毫沒用。“完全不知道什麼時候會漲，什麼時候會跌”。
8日晚間網上傳出政府要關閉虛擬貨幣交易平臺的消息後，許多虛擬貨幣開始下跌，楊芸有點慌了。
如果平臺真的要關閉，那她手上剩下的虛擬貨幣，都可能要經歷“滑鐵盧”。
沒做太多猶豫，楊芸就把手上的虛擬貨幣全都拋售了。
“慌什麼慌？換國外玩啊！” 比起楊雯，薛子暉無比淡定。他所說的換國外玩，是把平臺裡的虛擬貨幣轉到國外的虛擬貨幣交易平臺上，繼續交易。但尚可不這麼打算，他覺得把虛擬貨幣轉到海外的過程較為繁瑣。
疑似“關閉令”的消息曝出後，尚可手上的本金從4000元瞬間變成3000元。但他仍心存僥倖，想再賭上一把。
8日晚上10時多，他把手上一小部分乙太坊拋售，在乙太坊價格有所回升的時候，又在低位元購進了新乙太坊，以此希望能減少損失。
幣圈的潮起潮落，並沒有改變薛子暉對大勢的判斷，他認為未來10年，一定是數字貨幣蓬勃發展的時代。
“按照目前的發展趨勢，移動支付將越來越多地滲透到社會生活各個環節中。另外，隨著出國旅遊的人數增多，貨幣之間的匯率造成的匯兌差比較明顯，所以一個具有實際價值、而且廣大社會公認的數字貨幣出現是必然的，但必須在法律範圍內進行交易。”
（應採訪物件要求，尚可、楊芸、薛子暉均為化名）
責編：賈志強