震驚！卡沒離身為何錢在國外被盜刷？——銀行卡號、密碼和軌道號均被犯罪分子搞到手

□徐公軒

還記得本報報導過的這些案例嗎？

人在家中， 銀行卡也在身邊， 卻在境外被頻頻盜刷， 損失慘重， 類似案件近來時有發生。

很多人有疑問， 卡就在身邊， 沒洩露密碼， 又是怎樣在境外被盜刷的？前不久， 徐州新沂警方破獲一起跨15個省18個市在ATM機安裝採集設備盜刷銀行卡大案， 抓獲40多名犯罪嫌疑人， 涉案1000余萬元。 該案的破獲， 回答了這個疑問。

銀行ATM機上驚現資訊採集設備

今年2月， 新沂市公安局新安派出所接到群眾報警， 在鬧市區一台ATM機上裝有可疑設備， 民警前往現場發現， 這台ATM機的進卡口處和鍵盤上方都多出幾個小東西， 經檢測， 該設備是採集銀行卡資訊的電子傳輸設備。

民警分析， 設備如此專業， 嫌疑人肯定不是第一次， 更不可能只在一台ATM機上安裝。 新沂警方加派警力， 對所有銀行取款機錄影進行了甄別， 經過數天努力， 果然在監控錄影中發現了蛛絲馬跡。

一個男子鬼鬼祟祟地在ATM機上操作了很久， 似乎在鍵盤上方安裝了東西。 民警調取了這一時間段的交易資訊， 發現該男子沒有進行任何業務操作， 此人具有重大作案嫌疑。

經過監控追蹤， 民警發現該男子在淩晨時分從一家網吧出來， 經過核查， 該男子在網吧上網所使用的身份證資訊與本人不符， 線索斷了？不過， 網吧工作人員的一句話引起了警方的注意， “這個人似乎是外地人， 說的不是咱本地方言。 ”

外地人來此地一定要找地方落腳， 於是新沂警方立即尋找該男子的落腳點。 很快好消息傳來， 在距離網吧不遠的一處小旅館中， 民警找到了用該身份證登記入住的房客資訊。

經過調查， 民警發現該男子是隻身來作案，

在他下樓拿快遞的間隙， 民警實施了抓捕， 在他隨身攜帶的電腦中發現了大量受害人按密碼的錄影、銀行卡號和軌道號。

據警方介紹， 有了這三個資訊， 嫌疑人就可以很輕鬆地製作一張複製卡， 就算你的銀行卡從沒有離開視線， 嫌疑人也能神不知鬼不覺地將你卡上的錢轉走。

經審查， 該男子姓陳， 河南人。 他交代， 這是第一次單獨作案， 以前都跟另外兩人一起行動。 通過陳某交代的情況， 民警掌握了另外兩人的資訊。 正當民警打算將兩名同夥捉拿歸案時， 讓人吃驚的事情發生了， 這兩個人在從蘇州去重慶的路上消失了。

“取手”在老撾、柬埔寨等多次取款

就在新沂警方一籌莫展的時候， 忽然接到了昆山警方的電話。

原來， 他們抓到了兩名嫌疑人， 在他們電腦中發現了很多新沂屬地的銀行卡號！真是踏破鐵鞋無覓處， 得來全不費工夫。 兩名嫌疑人很快被帶回新沂。 經過長達一周的調查， 一條黑色產業鏈漸漸浮出水面。

據嫌疑人交代， 整個“產業鏈”分工明確， 採集設備的所有者將採集設備提供給採集者。 採集者負責將採集設備安裝到ATM或POS機上， 通過設備收集到受害人的銀行卡號、密碼和軌道號， 這三條資訊按照行話叫做“一條料”。 有了“一條料”， 他們再將其傳遞到銀行卡複製者的手中， 通過採集到的資訊制作假的銀行卡。 假卡製作完畢， 再將這些卡下發到下游的“取手”那裡， 最終“取手”拿著複製的銀行卡到各地ATM機上進行取款。

經調查， 很多“取手”是在境外老撾、柬埔寨等地取款， 為了避免被發現， 他們採取每次取款金額不多、多次取款的方式。 很多受害人沒有發現自己的銀行卡有異常， 一筆筆錢就已經神不知鬼不覺地落到了別人的口袋。

錢到手後， 這條黑色產業鏈上的人再對獲利進行重新分配。 經查， 這些人大多沒有見過面， 通常是通過微信、QQ等方式聯絡。 雖然沒見過面， 但大多合作多年， 這些人像蝗蟲一樣“不好打， 打不完”。

為了徹底剷除這條黑色產業鏈， 新沂警方決定從陳某等3名“採集者”入手， 逐步擴大戰果。 今年3月， 新沂警方開始收網， 對這條黑色產業鏈上的嫌疑人進行抓捕， 一個多月奔赴15個省18個市抓獲40餘名嫌疑人， 涉案金額1000余萬元， 將這一罪惡鏈條徹底斬斷。

目前，全部嫌疑人由檢察機關向法院提起公訴。

將這一罪惡鏈條徹底斬斷。

目前，全部嫌疑人由檢察機關向法院提起公訴。