文|未央網 張沛祺
3月31日訊， 美國富國銀行(Wells Fargo)曾於本月初對外宣佈， 預計將在今年下半年正式上線名為"Intuitive Investor"的智能投顧平臺。 近日， 該項計畫又有了最新進展。 富國銀行顧問團宣佈， 銀行將於今年第二季度推出Intuitive Investor內測版平臺， 同時， 銀行還計畫邀請部分使用者參與後續的測試專案。
此外， 隨著上線日期逐漸臨近， Intuitive Investor的運營模式與研發細節也逐漸露出。 據悉， Intuitive Investor平臺的最低投資標準為1萬美元， 同時， 銀行將從中抽取0.5%作為服務費， 遠遠高於市場上同類智慧投顧服務的價格水準。 對此， 富國銀行表示， 平臺運用了業內先進的資產配置模型和組合管理工具為使用者提供高效、精准的投資分析，
在投資門檻和服務費用方面， 與富國銀行形成對比的是：
上個月初， 美林銀行曾宣佈推出名為Merrill Edge Guided Investing 的智慧投顧平臺， 並稱這個線上投資顧問項目結合了最好的線上投資與專業化管理的投資組合。 該平臺的投資門檻僅為5000美元， 服務費用也只有0.45%。
不到兩個月前， 智慧投顧巨頭Betterment也曾推出了人機結合的智慧投資平臺， 分別是"Betterment Plus "和"Betterment Premium"。 使用者只需每年繳納0.5%的服務費用就可以享受全年無限次電話諮詢服務。
另外兩家智慧投顧平臺Vanguard's Personal Advisor Services和Charles Schwab's Intelligent Advisory的服務門檻則分別為5萬美元和2.5萬美元，
諮詢公司Aite Group認為， 就投資門檻和服務費用而言， 智慧投顧平臺在現階段的水準仍低於傳統的投資顧問公司。
2016年11月， 富國銀行曾宣佈金融科技公司SigFig將擔任Intuitive Investor業務顧問， 全權為負責平臺技術開發和相關演算法制定。 有關負責人表示， SigFig目前正專注於平臺避稅以及平衡收支等方向的演算法研發。
富國銀行表示， 智慧投顧平臺Intuitive Investor的上線將開啟智慧投資的新時代， 這也將成為銀行實現多層次業務的佈局的重要環節。 該銀行在去年年初發佈的調查報告顯示， 超過50%的"千禧一代"用戶更加傾向使用智慧投顧服務。