在福建民間,
有一種心痛叫做“倒會了, 錢沒了”;
有一種悲劇叫做“倒會了, 錢沒了, 人還要坐牢”。
民間標會, 是一種具有悠久歷史的民間信用融資行為, 具有籌措資金和賺取利息雙重功能。 由發起人(稱會頭)邀請若干人(稱會腳)參加, 約定時間按期舉行, 每次各繳一定數量的會款, 輪流交由一個人使用。
按照民間標會組會習慣, 會頭是發起者, 負責組織會腳、收集、追繳會款和競標等工作。
標會以信用為借貸基礎, 只有內部不成文的規矩, 缺少法律的支持和約束,
倒會一般是由於維持會運行的資金鏈發生斷裂, 主要分為兩種情況:
一是會頭攜款潛逃或資金周轉不靈。
二是會腳得標後不再繼續繳納會款。
【非法吸收公眾存款罪】非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款, 擾亂金融秩序的, 處三年以下有期徒刑或者拘役, 並處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的, 處三年以上十年以下有期徒刑, 並處五萬元以上五十萬元以下罰金。
法律明確規定, 利用民間“會”、“社”等組織非法吸收資金的, 構成非法吸收公眾存款罪。
問:會頭收取多少會款才構成此罪呢?
答:20萬會款就夠了!
問:此罪判刑嚴重嗎?
答:收取會款100萬以上, 至少判三年!
【集資詐騙罪】以非法佔有為目的,使用詐騙方法非法集資,數額較大的,處五年以下有期徒刑或者拘役,並處二萬元以上二十萬元以下罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的,處五年以上十年以下有期徒刑,並處五萬元以上五十萬元以下罰金;數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的,處十年以上有期徒刑或者無期徒刑,並處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產。
會頭以非法佔有為目的收取會款後攜款潛逃,壓根不打算還錢的,可能構成集資詐騙罪。
【詐騙罪】詐騙公私財物,數額較大的,處三年以下有期徒刑、拘役或者管制,並處或者單處罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的,處三年以上十年以下有期徒刑,並處罰金;數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的,處十年以上有期徒刑或者無期徒刑,並處罰金或者沒收財產。本法另有規定的,依照規定。
會頭利用其他會腳名義進行“偷標”會款,將該會款據為己有的,可能構成詐騙罪。
案例回顧
2013年至2015年期間,李某某先後組織三場金額為2000元的民間標會,非法吸收公眾存款共計630多萬元,造成24名會員經濟損失達150多萬元。2016年11月,羅源縣人民檢察院以非法吸收公眾存款罪對李某某提起公訴,羅源縣人民法院依法判處李某某有期徒刑四年三個月,並處罰金人民幣八萬元。
近年來,羅源縣司法機關嚴厲打擊民間標會相關犯罪。2015年至今,公安機關立案偵查非法吸收公眾存款案件13件14人,每起案件涉案金額均達100萬元以上。目前10件11人已提起公訴並被法院判處刑罰。
作者:鄭立娜 王微
審核:藍 奧
【集資詐騙罪】以非法佔有為目的,使用詐騙方法非法集資,數額較大的,處五年以下有期徒刑或者拘役,並處二萬元以上二十萬元以下罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的,處五年以上十年以下有期徒刑,並處五萬元以上五十萬元以下罰金;數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的,處十年以上有期徒刑或者無期徒刑,並處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產。
會頭以非法佔有為目的收取會款後攜款潛逃,壓根不打算還錢的,可能構成集資詐騙罪。
【詐騙罪】詐騙公私財物,數額較大的,處三年以下有期徒刑、拘役或者管制,並處或者單處罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的,處三年以上十年以下有期徒刑,並處罰金;數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的,處十年以上有期徒刑或者無期徒刑,並處罰金或者沒收財產。本法另有規定的,依照規定。
會頭利用其他會腳名義進行“偷標”會款,將該會款據為己有的,可能構成詐騙罪。
案例回顧
2013年至2015年期間,李某某先後組織三場金額為2000元的民間標會,非法吸收公眾存款共計630多萬元,造成24名會員經濟損失達150多萬元。2016年11月,羅源縣人民檢察院以非法吸收公眾存款罪對李某某提起公訴,羅源縣人民法院依法判處李某某有期徒刑四年三個月,並處罰金人民幣八萬元。
近年來,羅源縣司法機關嚴厲打擊民間標會相關犯罪。2015年至今,公安機關立案偵查非法吸收公眾存款案件13件14人,每起案件涉案金額均達100萬元以上。目前10件11人已提起公訴並被法院判處刑罰。
作者:鄭立娜 王微
審核:藍 奧