近年來， 電信詐騙案件頻現。 從交易管道進行阻止與追回被騙損失， 成為反資訊詐騙重要手段。 交通銀行深圳分行用其警覺的專業態度， 耐心大膽的服務原則與負責的服務精神， 配合領先行業的查凍扣平臺與資金原路返還機制， 成功堵截多起資訊詐騙案件， 成為深圳反資訊詐騙工作的一個重要陣地。
有經驗：專業處理每項業務
近日， 交行深圳羅湖口岸支行收到一筆9000歐元的跨境匯入匯款， 收款人為個人客戶， 戶名難以辨認。 負責外匯業務的營運副主管憑藉豐富的經驗， 初判此筆匯款有異常。
“這些疑點與偽造開戶證件、駭客攻擊客戶電子郵件的跨境詐騙風險提示中的案件特點極其相似。 ”經辦的相關工作人員說。 交行深圳分行立即採取相應措施：首先立即向匯款銀行發送查詢電文， 詳細詢問付款人的款項用途， 及確定收款人是公司還是個人。 其次通知相關網點一旦收款人前來支行， 立即向公安機關報告， 驗證收款人護照真偽。
半個月後， 匯款銀行回復， 要求交通銀行將該款項原路退回。 交行深圳分行相關網點當日將款項退回，
至此， 該筆疑似境外詐騙事件被成功堵截， 未對客戶造成任何資金損失。
有耐心：保護每位市民財產安全
交行深圳分行耐心向客戶進行安全提示， 增強客戶風險防範意識。 在遇到可疑案件時， “大膽”勸阻客戶， 保護客戶財產安全是交行每一名員工的服務信念。
去年11月， 交通銀行深圳羅湖支行在接待香港客戶劉女士辦理開卡業務時， 大堂經理發現該客戶神色緊張， 遂拿出“防騙提示卡”提示客戶注意開卡安全， 並做了“任何以公檢法、檢察院等要求開戶的都是騙子”的重點提示。
客戶劉女士在準備繼續填單前撥通了一通電話。 當大堂經理隱約聽到“他一定要我這樣做”的時候， 再一次上前勸阻其開卡並請求櫃檯陳主管至大堂協助。 待陳主管上前準備繼續向客戶進行風險提示的時候， 客戶已緊張得流下了眼淚， 然後在紙上寫下了“110”的字樣。
陳主管立馬報警並安撫劉女士。 在員警到達之後， 劉女士終於闡述了事情的來龍去脈：自11月25日起， 有自稱公檢法的人電話通知她涉嫌重大刑事案件， 並給她網址看了有關她的刑事批文。 之後要求她到某香港酒店， 有不同部門的人與之通話並詢問情況長達五個小時。
警方人員對該行工作人員認真負責的態度給予了肯定和表揚， 劉女士也多次表示了感謝後才離開。
有擔當：提醒客戶防範風險
網點大堂設立一個反詐騙宣傳崗、螢幕有一條宣傳標語、櫃面有一張宣傳單、客戶叫號單上有一句提醒、取款機上有一個警示畫面……在交行深圳分行， 每一個網點都是一個宣傳陣地， 每一名交行員工都是反資訊詐騙宣傳員。
“反資訊詐騙工作是一項長期性工作， 與客戶資金安全息息相關。 做好宣傳， 提升客戶資訊安全意識， 並通過警銀聯手保護客戶財產安全，
近年來， 交行深圳分行在反資訊詐騙工作中採取了一系列扎實有效的措施， 取得了良好的成效， 成功地堵截了多起資訊詐騙案件， 為客戶挽回了資金損失。
據悉， 交行深圳分行是深圳市第一家開通查凍扣平臺的銀行， 也是第一家啟動被詐騙資金原路返還機制的銀行。
此前， 深圳某集團發生巨額詐騙案件中， 交行迅速實施攔截， 啟動資金原路返還機制， 為客戶追回1000多萬元損失， 成為深圳銀行業典型成功案例。
(責編：陳育柱、王星)