傳統保險公司大多在內部設立了多條獨立的業務線， 這給保險公司帶來了一個巨大的挑戰， 那就是他們如何才能為客戶提供多險種的統一化服務，
網路平臺作為消費者最喜歡的溝通管道， 已經成為了所有保險公司開展互聯網業務的基礎配置， 此外還有移動app、呼叫中心以及語音服務等交互溝通手段。
一個能帶來高轉化率的客戶溝通管道系統， 其誕生前的計畫、設計， 到誕生後的運營管理以及推廣都是至關重要的。 保險公司在嘗試建立客戶溝通管道時， 可以對照以下九個關鍵點推進：
1、從客戶的角度出發
保險公司在爭奪不同的市場時， 應該合理打造其產品線結構， 使得為特定市場提供的產品種類能夠滿足當地客戶的需求。
其他行業， 比如零售和銀行業， 已經建立了相當高效的用戶交互平臺， 保險公司應當取長補短， 將已經成熟的技術應用和經驗教訓運用於自身管道的建設。 溝通管道的核心性質應該是簡潔高效， 即在頁面中展示的資訊多而不雜， 讓消費者能夠快速找到自己想要的功能。
2、以建立全方位管道為目標
保險公司應該意識到， 不同客戶對溝通管道的期望和偏好有可能會千差萬別。 雖然保險公司可以提供包括網頁、移動app、語音交互以及呼叫中心在內的多樣化交互服務，
客戶在切換交互管道時， 應該能夠在不同管道獲得相同的體驗， 即保險公司需要讓不同的管道在業務處理、帳號管理、保單資訊等環節上保持高度一致。
3、全面化的設計
全面化設計的溝通管道是指可以被應用於保險價值鏈各個環節的解決方案， 包括適用於不同的分銷系統和商業模式。 所以相容性和複用性是全面化溝通管道要重點解決的問題， 包括設計一套覆蓋面廣的功能集， 並讓其中的功能可以自由組合和改編， 從而適應特定的運用場景。
為了達到全面化設計， 一個較為可行的辦法是採用“用戶驅動的整合方案”，
4、制定功能路線圖
保險公司在建立溝通管道時， 可以先制定一張功能路線圖， 對該管道所支援的全部業務種類進行分類整理。 有了路線圖， 你就能比較直觀地看到未來通過該管道進行的業務以及各自業務的複雜程度， 並且及時進行調整。
根據功能路線圖以及市場的特定需求， 保險公司可以制定溝通管道啟用初期的主要任務， 路線圖也可以讓團隊所有成員知道自己當前的工作是什麼。
5、建立“家庭檔案”
作為和使用者進行交互的溝通管道，
保險公司可以為所有客戶——不管是哪個險種的——建立一個“家庭檔案”， 將客戶所有的業務資訊進行統一記錄。 當客戶能夠輕鬆地查看和管理自己的歷史業務記錄時， 這不僅能拉近客戶和保險公司的距離， 也能讓客戶有將所有保險業務歸集到一起的動力。
6、不斷測試， 聆聽回饋
在溝通管道的部署過程中， 保險公司應該積極地進行測試和獲取回饋。 認真對待測試者的回饋， 將能説明保險公司站在客戶的角度上完善管道系統的搭建。 內部測試時，保險公司應該邀請分銷合作夥伴參與，因為他們直接接觸過大量客戶，對客戶的需求有著較為深刻的理解，通過他們的説明，管道系統可以不斷地反覆運算升級。
7、設計一個中心化的結構
全方位的管道意味著保險公司內部，不同險種部門的產品都將呈現在同一個交互介面中，這將不可避免地帶來一些部門間的摩擦和矛盾。解決這一問題最好的方法是設立一個中心化的管理結構，用這個管理中心去統籌協調所有業務部門，包括消除矛盾、確定業務優先順序以及與技術團隊或外包公司進行對接。
和所有其他技術創新一樣，建立與客戶的溝通管道能否成功的首要條件，就是是否能取得管理層的認可。
8、為管道發佈建立合作關係
當溝通管道要正式發佈前，保險公司需要在內部和外部都建立起合作關係。比較關鍵的合作關係，比如在內部，由管理中心來消除部門間的界線，在外部，需要和市場行銷機構以及諮詢公司建立合作。良好廣泛的合作夥伴關係有助於管道的推廣。
9、做好長遠打算
為客戶打造的溝通管道是保險公司數位化戰略的核心之一，因此，這一管道的可持續發展性是非常重要的。優秀的溝通管道，應該既能解決眼前的痛點，也能隨時代需求的改變而進化。需要保持不斷進步的環節包括產品庫、分銷戰略、分銷夥伴以及終端設備等。
因此，上文所提到的路線圖，以及全面化設計都是保持溝通管道可持續性發展的重要因素。此外，溝通管道也是一個長期穩定資料來源，保險公司可以為這一系統嵌入資料分析等大資料技術，從而在第一時間瞭解客戶需求的變化趨勢。
內部測試時，保險公司應該邀請分銷合作夥伴參與，因為他們直接接觸過大量客戶，對客戶的需求有著較為深刻的理解，通過他們的説明，管道系統可以不斷地反覆運算升級。7、設計一個中心化的結構
全方位的管道意味著保險公司內部，不同險種部門的產品都將呈現在同一個交互介面中，這將不可避免地帶來一些部門間的摩擦和矛盾。解決這一問題最好的方法是設立一個中心化的管理結構，用這個管理中心去統籌協調所有業務部門，包括消除矛盾、確定業務優先順序以及與技術團隊或外包公司進行對接。
和所有其他技術創新一樣，建立與客戶的溝通管道能否成功的首要條件，就是是否能取得管理層的認可。
8、為管道發佈建立合作關係
當溝通管道要正式發佈前，保險公司需要在內部和外部都建立起合作關係。比較關鍵的合作關係，比如在內部，由管理中心來消除部門間的界線，在外部，需要和市場行銷機構以及諮詢公司建立合作。良好廣泛的合作夥伴關係有助於管道的推廣。
9、做好長遠打算
為客戶打造的溝通管道是保險公司數位化戰略的核心之一，因此，這一管道的可持續發展性是非常重要的。優秀的溝通管道，應該既能解決眼前的痛點，也能隨時代需求的改變而進化。需要保持不斷進步的環節包括產品庫、分銷戰略、分銷夥伴以及終端設備等。
因此，上文所提到的路線圖，以及全面化設計都是保持溝通管道可持續性發展的重要因素。此外，溝通管道也是一個長期穩定資料來源，保險公司可以為這一系統嵌入資料分析等大資料技術，從而在第一時間瞭解客戶需求的變化趨勢。