為什麼你的投資總虧錢?
文:七七
圖:lemon yellow
授權七七讀財使用,未經授權禁止使用
經常看到七友留言說
-炒股虧錢了怎麼辦?
-基金虧損了,要不要止損?
...
投資虧損的情況不少見
就拿基金來說,根據中基協的資料,截至2017年,公募基金成立已經19年了,這19年裡,公募基金年均回報率超過14%,收益還是比較可觀的。
今年發佈的基民調查報告中就體現出來了:2016年僅有34.3%的基民實現正收益,0.5%盈虧持平,剩餘的65.2%都是虧損。
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所以為什麼會這樣呢,將近7成的基民都出現虧損的狀況?
之前聽過一句話,說虧大錢的過程和你的預測沒什麼關係,和你的心裡有關。這句話不能使用100%的虧損,但是應該能適用90%以上的情況。
你想一下,你是不是經常有“賣了就漲”這種經歷?而且這種情況並不是少見。這種時候你的預測是沒有問題的,有問題的只是在市場出現波動的時候,你不能堅定的相信自己的決策。
一跌了就想買,應該是對自己的決策沒信心,那既然沒信心的話為何一開始又要入手呢?所以,
這也是我一直不在公號上推薦股票和基金的原因。我可以告訴大家挑選的方法,只有自己去做了篩選,才能很堅定的知道這是一只好股/基。才能在市場出現波動的時候站穩腳跟。
就拿我自己來說,今年我一直說,看好港股市場,
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所以,其實投資賺錢的方式很簡單,就是低買高賣+堅定自己的判斷。
但是能做到的人真的很少。就拿股市成交量和走勢來看,你就會發現:
從圖可見,成交量和股市走勢是同步增長的,指數越高,成交量越多。和低買高賣的策略完全相反,低位才是我們建倉的還時候,隨著行情走高,應該是不斷的減倉。
不過大家普遍的想法就是,在漲的的時候搭一趟便車,賺一波就走。欲望是無止境的,在欲望的誘惑下,
所以,我有個很簡單的投資模式,股市低於3000點堅定的開始定投,達到止盈點再賣出。
再說說第二點,堅持自己的判斷,這點就更難做到了。
前面也說到,遇到下跌就要糾結要不要賣出,賣了又漲,真是一種很尷尬的情況。虧損之後,大家都要止損,我能理解,但是賣出之前一定要有自己的判斷。
比如股票投資的時候,這個公司的大跌,是短期的影響(比如負面消息的短期影響,或者市場波動調整)還是公司長期的發展出現瓶頸?如果是後者,那麼就可以果斷的賣出。
基金投資,基金的連續虧損,是因為受到市場的波動影響,還是重大調倉偏離了你原來的方向,或是換了一個經驗不足的基金經理?如果是前者,那麼就不是基金的問題,可以繼續持有;而如果是後者,那麼就可以考慮賣出了。
雖然道理大家都懂,但克服錯誤投資心理這個永恆的課題卻不是人人都有解法,這時其實可以借助一些專業的投資機構。
這個公司的大跌,是短期的影響(比如負面消息的短期影響,或者市場波動調整)還是公司長期的發展出現瓶頸?如果是後者,那麼就可以果斷的賣出。基金投資,基金的連續虧損,是因為受到市場的波動影響,還是重大調倉偏離了你原來的方向,或是換了一個經驗不足的基金經理?如果是前者,那麼就不是基金的問題,可以繼續持有;而如果是後者,那麼就可以考慮賣出了。
雖然道理大家都懂,但克服錯誤投資心理這個永恆的課題卻不是人人都有解法,這時其實可以借助一些專業的投資機構。