築“三道防線”保合規經營

◎本報記者 史海波 通訊員 李默

近日，內蒙古自治區農信聯社舉辦了全區農信社內控合規建設“提高年”視頻培訓班。

自治區農信聯社黨委委員、副主任高璽龍出席培訓班並講話。

在培訓班上，高璽龍介紹了2015年以來全區農信社內控合規工作所取得的成效，分析了工作中存在的問題和不足，用“五個必須”凝練了體會，即必須統一思想，協調行動；必須發揮好高級管理人員的引領作用；必須全員參與，部門聯動；必須確保各項制度嚴格執行；必須有責必問，

問責必嚴。

結合全區銀行業推進依法合規經營工作（電視電話）會議精神，高璽龍對做好內控合規工作提出了幾點要求：一是要充分發揮高級管理人員引領合規的關鍵作用，特別是理（董）事長、主任（行長）、監事長要有效履行好各自的內控合規管理職責並率先垂範，確保“合規從高層做起”，為全行（社）持續合規經營提供有效保障。二是要充分發揮“三道防線”保障合規的關鍵作用，

各業務部門和經營單位要承擔起內控合規管理的第一責任，守住第一道防線；風險合規部門通過盯防第一道防線，守住第二道防線；行業和內部審計部門對第一、二道防線開展再檢查、再監督和內部控制有效性的再評價，通過盯防第一、二道防線，守住第三道防線。三是要進一步強化操作風險的防控管理，有效運用資訊科技系統提高對操作風險事件的即時監測控制，以營業網點為重點做好操作風險防控，確保各項制度嚴格執行。四是要強化重點業務領域的內控合規管理。五是要強化重點機構的內控合規管理，做到“四個強化”，即強化潛在風險隱患排查、強化制度執行和內控基礎管理、強化風險的處置化解、強化自治區農信聯社的督促指導。