非法集資風險大排查5月啟動 互金風險底數已摸清！
4月25日，處置非法集資部際聯席會議13個成員單位召開防範和處置非法集資法律政策宣傳座談會。
會上，人民銀行條法司相關負責人表示，從2016年互聯網金融專項整治工作來看，當前互聯網金融領域利用P2P平臺進行非法集資問題突出、網路眾籌領域非法集資騙局增多、網路私募基金進行非法集資活動頻發、大宗商品交易市場亂象頻現。
在防範和打擊非法集資方面，央行表示，下一步將積極推動《非存款類放貸組織條例》出臺。
為持續對非法集資行為形成高壓打擊態勢，聯席會議辦公室將會同有關部門於今年5月至7月組織各省(區、市)政府開展涉嫌非法集資風險專項排查活動，對投資諮詢、財富管理、協力廠商理財、擔保等投融資仲介機構，網路借貸平臺、協力廠商支付、眾籌平臺等互聯網金融行業企業，
互金非法集資四特點
互聯網金融領域非法集資的主要特點和風險隱患方面，一是非法集資專業化及“泛理財化”趨勢明顯。打著“經濟新業態”、“金融創新”等幌子，以具體專案、債權標的、擔保物為依託，
二是線上線下結合，大肆宣傳推銷。非法集資新型手法不斷出現，常通過網上宣傳與網下推廣相結合，一些不法企業為顯示“實力”，租用高檔寫字樓辦公，讓投資者知曉的業務宣傳活動從公開化、半公開化向“地下”活動轉移，利用親戚、朋友相互之間的信用進行傳遞、擴散。
三是涉案方“多頭在外”躲避監管打擊。
四是協力廠商支付平臺存在“跑路”風險。央行相關負責人特別強調，目前，除少數排位比較靠前、口碑較好的協力廠商支付公司實現盈利，其他大部分支付公司處於虧損運營狀態。
值得注意的是，聯席會議辦公室相關負責人表示，去年P2P網路借貸領域非法集資案件增速回落，隨著互聯網金融風險專項整治工作的不斷深入，整體風險水準逐步下降。但是，經過前期野蠻增長，存量風險積累較大，非法自融、設立資金池、非法挪用資金等違規經營問題突出，P2P網路借貸領域風險化解尚需時日。
互金風險底數已摸清
2016年，央行、銀監會、證監會等16個部門開展互聯網金融專項整治活動。活動的一大重點任務就是排查及處理一些打著“互聯網金融”旗號、從事非法集資的行為。
據央行相關負責人透露，目前，各部門、各地區已基本摸清互聯網金融風險底數，正穩妥有序開展清理整頓工作。互聯網金融風險專項整治不改變、不替代非法集資現行處置制度安排，對於在專項整治過程中發現的通過互聯網開展的非法集資活動，由各地移交處置非法集資工作機構進行查處。
另據瞭解，為規範民間融資市場主體，拓寬合法融資管道，央行正積極推動《非存款類放貸組織條例》出臺，目前該條例已由法制辦公開徵求社會意見，央行正配合法制辦開展社會意見的研究論證工作。《處置非法集資條例》送審稿已徵求地方和部門意見，法制辦會同銀監會正在根據回饋意見修改完善，該《條例》旨在賦予地方人民政府對非法集資活動的行政查處權力，使非法集資法律界定清晰化、職責分工法定化、查處主體特定化，實現對非法集資全鏈條、穿透式綜合治理。
“下鄉進村”成非法集資新趨勢
在行業方面，民間投融資仲介機構仍是非法集資重災區，大量投資諮詢、非融資性擔保、協力廠商理財等未取得金融牌照的機構違法開展金融業務活動，此類案件占非法集資新增案件總數的30%以上。
而“下鄉進村”成了非法集資的新趨勢，一些地方的農民合作社打著合作金融旗號，突破“社員制”“封閉性”原則，超範圍對外吸收資金;有的合作社公開設立銀行式的營業網點，大廳或者營業櫃檯，欺騙農村群眾;有的投資理財公司、非融資擔保公司改頭換面，在農村廣布“熟人業務員”，虛構高額回報理財產品吸收資金。
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由上可知，非法集資風險大，投資者在選擇平臺時候，一定要擦亮眼睛，謹慎投資。一家正規的網貸平臺對於風險把控要求相當高，實行平臺資金的協力廠商託管、銀行存管，保證投資者資金的獨立性和安全性，這是網貸行業為保障投資者安全幾乎無法繞過的門檻，通過建立資金協力廠商託管、銀行存管，加大風險把控，杜絕平臺構建資金池和擅自動用平臺資金，杜絕平臺形成自我擔保和非法集資等風險，這也是銀監會對網貸行業最直接的要求。
錢貸網作為國內早期上線的互金理財機構之一，要想在激烈的金融市場中取得優勢和成功，穩健合規必須貫穿於企業的發展之中。平臺上的每一個融資項目均真實地來自借款人的需求，一直以來的理財均以車貸抵押項目為主，後期也將繼續在此發力。錢貸網一直踐行普惠金融的路，擁抱監管合規前行。
P2P網路借貸領域風險化解尚需時日。互金風險底數已摸清
2016年，央行、銀監會、證監會等16個部門開展互聯網金融專項整治活動。活動的一大重點任務就是排查及處理一些打著“互聯網金融”旗號、從事非法集資的行為。
據央行相關負責人透露，目前，各部門、各地區已基本摸清互聯網金融風險底數，正穩妥有序開展清理整頓工作。互聯網金融風險專項整治不改變、不替代非法集資現行處置制度安排，對於在專項整治過程中發現的通過互聯網開展的非法集資活動，由各地移交處置非法集資工作機構進行查處。
另據瞭解，為規範民間融資市場主體，拓寬合法融資管道，央行正積極推動《非存款類放貸組織條例》出臺，目前該條例已由法制辦公開徵求社會意見，央行正配合法制辦開展社會意見的研究論證工作。《處置非法集資條例》送審稿已徵求地方和部門意見，法制辦會同銀監會正在根據回饋意見修改完善，該《條例》旨在賦予地方人民政府對非法集資活動的行政查處權力，使非法集資法律界定清晰化、職責分工法定化、查處主體特定化，實現對非法集資全鏈條、穿透式綜合治理。
“下鄉進村”成非法集資新趨勢
在行業方面，民間投融資仲介機構仍是非法集資重災區，大量投資諮詢、非融資性擔保、協力廠商理財等未取得金融牌照的機構違法開展金融業務活動，此類案件占非法集資新增案件總數的30%以上。
而“下鄉進村”成了非法集資的新趨勢，一些地方的農民合作社打著合作金融旗號，突破“社員制”“封閉性”原則，超範圍對外吸收資金;有的合作社公開設立銀行式的營業網點，大廳或者營業櫃檯，欺騙農村群眾;有的投資理財公司、非融資擔保公司改頭換面，在農村廣布“熟人業務員”，虛構高額回報理財產品吸收資金。
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