戈壁領投500萬刀 對沖基金掌門耗1年搭跨境理財架構 全球公募基金一鍵買
◆ 圖片來自網路
文| 鉛筆道 記者 唐郡
►導語
北京建國門，
一年前，他創立海外理財平臺牛交所，打算為國內年薪在10萬～100萬元的中產階級提供海外公募基金理財通道。
然而，搭建跨境投資架構比想像中困難。其中涉及海外資產管理公司、銀行、監管機構、協力廠商監管等，
此後，專案推進似乎順利不少。幾天前，他帶著團隊搬進新辦公室，同時宣佈獲500萬美元A輪融資，一切好像步入了新的階段。
但接下來的推廣獲客也不輕鬆，競爭對手虎視眈眈，蘇同明的艱辛旅程或許遠未結束。
注: 文章根據採訪錄音整理，有錄音備份，鉛筆道為內容客觀性背書。
建立對沖基金
蘇同明仍然記得大四那年的秋天，他即將從外交學院英美文學系畢業，有可能進入某廣告公司成為一名文案。
一次機緣巧合，他在北大聽了一場摩根士丹利的招聘宣講會。臺上的人講述著一個與他所處完全不同的世界：每天直面CEO、基金經理，
“一個陽春白雪的文科男生突然看到了金融行業的花花綠綠。” 蘇同明這樣形容當時的情形。他激動得當場遞交了一份簡歷，並邀請主講人到外交學院開辦講座，被對方誇獎“就是他們需要的人才”。
結果沒有過程“雞血”，他沒有獲得面試機會，但進入金融領域的念頭就此紮根。人生在這裡拐了個彎，他想方設法進入了金融行業，
如果說 進入金融行業是蘇同明的第二個大膽嘗試，那麼第一個應該是創業。大學期間，他曾不止一次嘗試創業，把英語培訓等學生能想到的創業專案折騰個遍，儘管沒有成功，但創業的念頭從未停下。
2015年，蘇同明終於將金融和創業結合在一起。準備一年多，他攢了一個6人團隊，打算建立一支能源行業的對沖基金，
他找到上市公司股東等高淨值人士募集資金，但過程比想像中艱難。大部分投資人對能源行業缺乏瞭解，再加上監管影響，募資只完成了一部分。
雖然對沖基金如期搭建起來，並為投資人獲得13%的年化收益，但基金規模有限，2%的管理費無法覆蓋基金運營成本，“投資人賺了，自己虧了”。
眼看著對沖基金行不通，他必須另謀出路。
對接海外理財通道
募資期間，不少客戶曾向他反映，他們希望投資多樣化的海外理財產品。國外確實存在不少成熟的理財產品，但國內投資人不清楚情況，投資難度較大。
蘇同明意識到，比起一支基金產品，客戶更需要的可能是理財產品資訊及有效的投資通道。賣基金不如管理基金有技術含量，但市場更需要前者，他決定擁抱市場。
同時，他發現，高淨值人群並不缺少海外投資管道，且決策時間相對較長，選擇眾多。為他們服務，成則獲得大筆傭金，不成就前功盡棄。零或者一，這不是他喜歡的方式。
中產階級卻不同。國內不少中產階級很難獲得海外投資管道。他們普遍對金融知識知之不多，缺乏瞭解海外理財產品的管道，財力上也難以達到海外理財門檻。但蘇同明認為，互聯網可以解決這些問題。
2015年年底，他創立海外理財平臺——牛交所，計畫為國內存在海外理財需求的中產階級人群（年薪10萬～100萬）提供海外優質資產投資管道。
何為優質資產？蘇同明認為，中產階級更需要安全性較高、流動性較好的資產，收益的重要性在兩者之下。因此，能夠提供每日申購贖回的公募基金成為最佳選擇。他打算先為國內投資者對接海外大型基金公司（黑岩、摩根等）的公募基金產品。
由於開戶限制等原因，國內投資者很難直接購買海外公募基金。蘇同明必須搭起一座橋，連接投資者和基金公司。
這座“橋”比他想像中難搭。他需要成立實體、開銀行帳戶、託管帳戶，找會計師事務所、審計師事務所等協力廠商監管機構開展調查，還需到相關監管機構完成備案。由於涉及資金跨境流動，他還必須符合多方監管要求，搭“橋”難度瞬間上升不少。
那段時間，他幾乎每天都坐在電腦前寫郵件、蓋章、找律師、掃描檔。工作強度是早上9點到晚上11點，每週6天。
App上線
去年7月，牛交所App上線，這座“橋”剛剛搭好，接入了全球20家資產管理公司約150支公募基金。
值得一提的是，牛交所與星展銀行（DBS）合作完成資金託管。用戶需自行換匯，然後在平臺上充值（資金匯入星展銀行託管帳戶），隨後才能開始投資。
對方是戈壁創投的投資經理李哲，希望能與他見面聊聊。但他正好要到新加坡開會，見面被推遲。
新加坡歸來，蘇同明跟戈壁創投的合夥人見了一面。沒想到過程非常順利，雙方很快確定投資事宜。與此同時，牛交所App陸續上線了可隨時申購贖回的美元債券和美元寶（債券＋貨幣基金），產品架構基本搭建完成。
今年3月，牛交所完成由戈壁創投領投的500萬元A輪投資。
下一步，蘇同明準備將重點放在平臺推廣上。此前，他已經確定了海外留學、旅遊、移民、置業等幾個典型海外理財需求場景，“這些人要麼在國外、要麼是未來一到三年內有大筆海外支出”。
接下來，他會通過運營內容、媒體合作及在新興媒介平臺合作獲取使用者。
/The End/
編輯 韓正陽 校對 趙芳馨
不少客戶曾向他反映，他們希望投資多樣化的海外理財產品。國外確實存在不少成熟的理財產品，但國內投資人不清楚情況，投資難度較大。蘇同明意識到，比起一支基金產品，客戶更需要的可能是理財產品資訊及有效的投資通道。賣基金不如管理基金有技術含量，但市場更需要前者，他決定擁抱市場。
同時，他發現，高淨值人群並不缺少海外投資管道，且決策時間相對較長，選擇眾多。為他們服務，成則獲得大筆傭金，不成就前功盡棄。零或者一，這不是他喜歡的方式。
中產階級卻不同。國內不少中產階級很難獲得海外投資管道。他們普遍對金融知識知之不多，缺乏瞭解海外理財產品的管道，財力上也難以達到海外理財門檻。但蘇同明認為，互聯網可以解決這些問題。
2015年年底，他創立海外理財平臺——牛交所，計畫為國內存在海外理財需求的中產階級人群（年薪10萬～100萬）提供海外優質資產投資管道。
何為優質資產？蘇同明認為，中產階級更需要安全性較高、流動性較好的資產，收益的重要性在兩者之下。因此，能夠提供每日申購贖回的公募基金成為最佳選擇。他打算先為國內投資者對接海外大型基金公司（黑岩、摩根等）的公募基金產品。
由於開戶限制等原因，國內投資者很難直接購買海外公募基金。蘇同明必須搭起一座橋，連接投資者和基金公司。
這座“橋”比他想像中難搭。他需要成立實體、開銀行帳戶、託管帳戶，找會計師事務所、審計師事務所等協力廠商監管機構開展調查，還需到相關監管機構完成備案。由於涉及資金跨境流動，他還必須符合多方監管要求，搭“橋”難度瞬間上升不少。
那段時間，他幾乎每天都坐在電腦前寫郵件、蓋章、找律師、掃描檔。工作強度是早上9點到晚上11點，每週6天。
App上線
去年7月，牛交所App上線，這座“橋”剛剛搭好，接入了全球20家資產管理公司約150支公募基金。
值得一提的是，牛交所與星展銀行（DBS）合作完成資金託管。用戶需自行換匯，然後在平臺上充值（資金匯入星展銀行託管帳戶），隨後才能開始投資。
對方是戈壁創投的投資經理李哲，希望能與他見面聊聊。但他正好要到新加坡開會，見面被推遲。
新加坡歸來，蘇同明跟戈壁創投的合夥人見了一面。沒想到過程非常順利，雙方很快確定投資事宜。與此同時，牛交所App陸續上線了可隨時申購贖回的美元債券和美元寶（債券＋貨幣基金），產品架構基本搭建完成。
今年3月，牛交所完成由戈壁創投領投的500萬元A輪投資。
下一步，蘇同明準備將重點放在平臺推廣上。此前，他已經確定了海外留學、旅遊、移民、置業等幾個典型海外理財需求場景，“這些人要麼在國外、要麼是未來一到三年內有大筆海外支出”。
接下來，他會通過運營內容、媒體合作及在新興媒介平臺合作獲取使用者。
/The End/
編輯 韓正陽 校對 趙芳馨