建信安心保本二號轉型,保本基金逐漸凋零
保本基金逐漸退出歷史舞臺是一個不爭的事實。
今日,建信基金旗下的建信安心保本二號混合公告稱,該基金的第一個保本週期將在今年10月30日到期,隨之將轉型為普通混基。
今年1月,在證監會發佈《關於避險策略基金的指導意見》後,多隻保本基金陸續到期。目前來看,轉型或清盤,成為這些到期保本基金的普遍去路。
曾經在2015年、2016年瘋狂發行的保本基金,在監管加強、基金收益不理想等多重因素的影響下,正在逐步凋零。
保本基金轉型再添一例
今日,建信安心保本二號混合公告稱,由於保本週期屆滿後不再符合保本基金存續條件,
建信安心保本二號混合於2015年9月23日至2015年10月27日進行募集,並于同年10月29日以近50億元的首募規模成立。該基金保本期為2年,第一個保本期自基金成立日至2017年10月30日。
藍鯨財經查閱資料獲悉,
不過在2年的保本週期中,該基金僅取得3.60%的收益,如此收益甚至低於普通貨基,這顯然難使投資者滿意。
此外,建信安心保本二號混合的基金合同規定,基金的投資組合中,權益類資產占基金淨值的比例不高於40%,而固定收益類資產占基金資產的比例不低於60%。
該基金的2017年半年報顯示,截至2017年6月30日,該基金的股票投資占比僅為0.91%,相比之下,債券、銀行存款和結算備付金的占比較大,分別達到42.14%、56.05%。由此可見,在第一個保本週期末期,基金經理採取了保守策略,將股票占比儘量降低,已避免股票波動使該基金在保本週期到期時出現不必要的虧損。
保本基金逐漸凋零
今年1月24日,證監會發佈了《關於避險策略基金的指導意見》,
新政之後,多隻保本基金陸續到期。目前來看,轉型或清盤,成為這些到期保本基金的普遍去路。
今年的4月5日,中海安鑫寶1號保本混基在第一個保本週期到期後進入清盤程式,成為今年首只清盤的保本基金。
藍鯨財經根據Wind資料整理發現,2017年至今,19只保本基金陸續轉型,除金鷹元豐保本和銀河豐利保本轉型為債券型基金外,其餘17檔基金均轉型為混合型基金。
Wind資料統計顯示,目前市場上共有157只保本基金(各類份額分開計算),除5檔基金成立以來虧損外,其餘均取得正收益。不過保本基金的收益談不上樂觀,資料統計顯示,上述保本基金成立以來的平均年化收益僅為3.22%。
保本基金曾經一度火熱。2012年之後,保本基金開始密集成立,目前僅有2只保本基金是在2012年之前成立。在目前的157只保本基金中,成立於2012年、2013年、2014年的分別是7只、13只、8只。2015年牛市,保本基金成立數漲至37只。
在市場慘澹的2016年,基金公司尤其偏愛保本基金。目前,成立於2016年的保本基金仍有90只。當時的瘋狂發行可見一斑。
受到監管、投資收益低等多重因素的影響,2017年少有保本基金發行。2016年9月29日,匯添富保鑫保本成立,該基金也成為目前最新成立的一隻保本基金。
(藍鯨財經 蘇宏波)
Wind資料統計顯示,目前市場上共有157只保本基金(各類份額分開計算),除5檔基金成立以來虧損外,其餘均取得正收益。不過保本基金的收益談不上樂觀,資料統計顯示,上述保本基金成立以來的平均年化收益僅為3.22%。
保本基金曾經一度火熱。2012年之後,保本基金開始密集成立,目前僅有2只保本基金是在2012年之前成立。在目前的157只保本基金中,成立於2012年、2013年、2014年的分別是7只、13只、8只。2015年牛市,保本基金成立數漲至37只。
在市場慘澹的2016年,基金公司尤其偏愛保本基金。目前,成立於2016年的保本基金仍有90只。當時的瘋狂發行可見一斑。
受到監管、投資收益低等多重因素的影響,2017年少有保本基金發行。2016年9月29日,匯添富保鑫保本成立,該基金也成為目前最新成立的一隻保本基金。
(藍鯨財經 蘇宏波)