保本基金逐漸退出歷史舞臺是一個不爭的事實。
今日, 建信基金旗下的建信安心保本二號混合公告稱, 該基金的第一個保本週期將在今年10月30日到期, 隨之將轉型為普通混基。 由此, 保本基金到期轉型再添一例。
今年1月, 在證監會發佈《關於避險策略基金的指導意見》後, 多隻保本基金陸續到期。 目前來看, 轉型或清盤, 成為這些到期保本基金的普遍去路。
曾經在2015年、2016年瘋狂發行的保本基金, 在監管加強、基金收益不理想等多重因素的影響下, 正在逐步凋零。
保本基金轉型再添一例
今日, 建信安心保本二號混合公告稱,
建信安心保本二號混合於2015年9月23日至2015年10月27日進行募集, 並于同年10月29日以近50億元的首募規模成立。 該基金保本期為2年, 第一個保本期自基金成立日至2017年10月30日。
藍鯨財經查閱資料獲悉, 截至今年半年末, 23798戶投資者持有該基金, 戶均持有約15萬份基金份額, 其中機構投資者的份額持有占比僅為0.23%, 其餘99.77%的基金份額均為個人投資者持有。
不過在2年的保本週期中, 該基金僅取得3.60%的收益,
此外, 建信安心保本二號混合的基金合同規定, 基金的投資組合中, 權益類資產占基金淨值的比例不高於40%, 而固定收益類資產占基金資產的比例不低於60%。
該基金的2017年半年報顯示, 截至2017年6月30日, 該基金的股票投資占比僅為0.91%, 相比之下, 債券、銀行存款和結算備付金的占比較大, 分別達到42.14%、56.05%。 由此可見, 在第一個保本週期末期, 基金經理採取了保守策略, 將股票占比儘量降低, 已避免股票波動使該基金在保本週期到期時出現不必要的虧損。
保本基金逐漸凋零
今年1月24日, 證監會發佈了《關於避險策略基金的指導意見》, 未來保本基金將更名為 “避險策略基金”。 專業人士分析稱,
新政之後, 多隻保本基金陸續到期。 目前來看, 轉型或清盤, 成為這些到期保本基金的普遍去路。
今年的4月5日, 中海安鑫寶1號保本混基在第一個保本週期到期後進入清盤程式, 成為今年首只清盤的保本基金。 隨後, 包括創金合信聚財保本、天弘鑫安寶在內的多隻保本基金陸續到期清盤。
藍鯨財經根據Wind資料整理發現, 2017年至今, 19只保本基金陸續轉型, 除金鷹元豐保本和銀河豐利保本轉型為債券型基金外, 其餘17檔基金均轉型為混合型基金。
Wind資料統計顯示, 目前市場上共有157只保本基金(各類份額分開計算), 除5檔基金成立以來虧損外, 其餘均取得正收益。 不過保本基金的收益談不上樂觀, 資料統計顯示, 上述保本基金成立以來的平均年化收益僅為3.22%。
保本基金曾經一度火熱。 2012年之後, 保本基金開始密集成立, 目前僅有2只保本基金是在2012年之前成立。 在目前的157只保本基金中,
在市場慘澹的2016年, 基金公司尤其偏愛保本基金。 目前, 成立於2016年的保本基金仍有90只。 當時的瘋狂發行可見一斑。
受到監管、投資收益低等多重因素的影響, 2017年少有保本基金發行。 2016年9月29日, 匯添富保鑫保本成立, 該基金也成為目前最新成立的一隻保本基金。
(藍鯨財經 蘇宏波)