從前有一座城市， 在城東和城西各修築了一條新馬路。 猶太人在城西邊， 巴西人在城東邊。 有一個猶太人和一個巴西人各開了一家修車店。 他們的價格都很公道， 手藝和服務都非常好， 於是兩家店的生意都很紅火。
不久， 另一個猶太人在西邊發現人們來修車時， 常常要等待很久。 於是他就在修車店旁邊開個了個餐館， 專營猶太美食。 因為味道鮮美， 價格實惠， 不久就生意鵲起， 很多人即使不修車也原意光顧這家餐館。
隨著生意火爆， 越來越多的人來附近開店， 有開超市的， 有開咖啡店的， 有開酒吧的。 房地產商也發現了商機， 趕緊到附近開發了大片的住宅。 隨著入住的人越來越多， 也有了學校、電影院、教堂， 人氣越來越旺盛， 房產也開始升值。
城西的管理者呢， 就制訂了比較低的稅率， 然後還通過徵求意見通過了減稅的法案， 鼓勵創業。 於是住在城西的人負擔更輕了，
此外， 城西的管理者考慮到教育的重要性， 推出教育免費， 大學有優厚的獎學金， 寬進嚴出， 培養高素質的人才。 同時鼓勵創新， 保護智慧財產權， 嚴懲造假， 於是科技日益興旺發達， 應用到了越來越的行業， 不僅僅是修車行升級了。 養老和醫療方面也做出很多努力， 讓居民生活無憂， 不用擔心生病和養老， 於是消費增加， 不斷拉動城市經濟發展。 而相應增加的稅收再投入各類建設中， 經濟發展的越來越好。
這就是經濟增長的部分原因。
經濟各領域形成互補， 結構合理， 消費旺盛， 賺錢容易， 藏富於民， 經濟自然就會增長。
說完增長， 我們再來說萎縮。
在城市東邊， 很多巴西人看到最早開店的那個人賺了大錢， 都眼紅不已， 於是更多巴西人來開修車店， 開始進行低價競爭， 每家店都偷偷在客人面前詆毀其它同行。
為了控制成本， 店主們不惜克扣修車師傅的工資， 讓修車師傅加班幹活還不給加班費， 甚至在修車時以次充好， 偷工減料。
慢慢地， 修車業出現在產業分開：高價車， 新車都到城西維修保養， 儘管那邊修車的平均價是城東的3倍；而二手車， 廉價車都到城東， 儘管他們的服務令人不太滿意， 但畢竟收費低廉。 雖然也有不少人在城東開店， 但是都比較低端， 也是普遍低價競爭， 利潤微薄。
城東的店雖然一天天很忙碌， 但是賺到的錢並不多。 因為人氣差， 來消費的人錢不多， 周圍也沒像樣的餐館和娛樂場所， 生意一天天萎縮。
於是猶太人的修車店， 盆滿缽滿；而城東的巴西人， 雖然很辛勞，
城東的管理者呢， 制訂的稅率一開始看著並不高， 但是各個環節都收稅。 有些工作人員還吃拿卡要， 在城東開店的人就不得不做兩三本帳偷稅漏稅， 否則賺的錢都不夠繳稅。 而一部分看到賺錢難， 則賄賂管理者拿到有門口的好專案， 輕鬆賺取暴利， 還有越來越多的人去做了傳銷和坑蒙拐騙。
城西越來越繁華， 而城東則慢慢成了貧民區。
城東開修車行的老闆看到這樣不行， 就到城西去取經。 結果到了才發現， 城西的修車行已經越來越高科技了， 需要的人工不多， 但是效率更高， 收費也開始降低了， 幾乎跟城東所差無幾。 假如引進設備的話， 設備成本很高， 更新的頻率很快，永遠趕不上時代發展。
後來城東的老闆一看這樣不行，低價競爭最後肯定要完啊，於是乾脆卷著金銀細軟，移民城西了。
惡性競爭，低價競爭，產能過剩，賺不到足夠的錢，消費不足，高稅負，管理者吃拿卡要，則經濟自然就會萎縮。這裡只是簡單的拿了猶太人和巴西人舉例，所以不要對號入座。
後來城東的老闆一看這樣不行，低價競爭最後肯定要完啊，於是乾脆卷著金銀細軟，移民城西了。
惡性競爭，低價競爭，產能過剩，賺不到足夠的錢，消費不足，高稅負，管理者吃拿卡要，則經濟自然就會萎縮。這裡只是簡單的拿了猶太人和巴西人舉例，所以不要對號入座。